隨著經(jīng)濟(jì)發(fā)展,我國的財富管理行業(yè)飛速發(fā)展,在高凈值客戶缺乏理財經(jīng)驗、傳統(tǒng)金融機(jī)構(gòu)受制于分業(yè)監(jiān)管的條件下,為客戶量身定制金融服務(wù)和理財規(guī)劃的第三方財富管理機(jī)構(gòu)應(yīng)運(yùn)而生。對我國金融體系而言,對第三方財富管理機(jī)構(gòu)經(jīng)營績效評價體系進(jìn)行研究能根據(jù)評價結(jié)果發(fā)現(xiàn)第三方財富管理機(jī)構(gòu)經(jīng)營過程中的風(fēng)險點(diǎn),為我國建立穿透式、全覆蓋監(jiān)管提供依據(jù),對合理配置公共金融資源、促進(jìn)當(dāng)前社會經(jīng)濟(jì)的進(jìn)步有重要作用。諾亞財富作為我國第一家真正意義上的第三方財富管理機(jī)構(gòu),是我國第三方財富管理機(jī)構(gòu)的典型代表,對諾亞財富經(jīng)營績效評價體系的研究對我國第三方財富管理機(jī)構(gòu)經(jīng)營績效評價有借鑒作用。本文首先對國內(nèi)外學(xué)者對第三方財富管理機(jī)構(gòu)、傳統(tǒng)金融機(jī)構(gòu)經(jīng)營績效評價方法的研究進(jìn)行梳理總結(jié),發(fā)現(xiàn)許多學(xué)者在研究第三方財富管理機(jī)構(gòu)時往往側(cè)重于第三方財富管理機(jī)構(gòu)的特點(diǎn)、經(jīng)營模式或者發(fā)展前景,鮮有涉及第三方財富管理機(jī)構(gòu)經(jīng)營績效評價方面,故本文以傳統(tǒng)金融機(jī)構(gòu)經(jīng)營績效評價方法為借鑒,以第三方財富管理機(jī)構(gòu)經(jīng)營績效評價為切入點(diǎn)以期發(fā)現(xiàn)第三方財富管理機(jī)構(gòu)存在的經(jīng)營問題。其次,本文對我國第三方財富管理機(jī)構(gòu)的特點(diǎn)、傳統(tǒng)金融機(jī)構(gòu)經(jīng)營績效評價方法做了分析,為之后的研究...

【文章頁數(shù)】：66 頁

【學(xué)位級別】：碩士

【文章目錄】：
摘要
ABSTRACT
第1章 緒論
    1.1 選題背景和研究意義
        1.1.1 選題背景
        1.1.2 研究意義
    1.2 文獻(xiàn)綜述
        1.2.1 第三方財富管理機(jī)構(gòu)研究綜述
        1.2.2 傳統(tǒng)金融機(jī)構(gòu)經(jīng)營績效評價研究綜述
        1.2.3 第三方財富管理機(jī)構(gòu)經(jīng)營績效評價研究綜述
        1.2.4 文獻(xiàn)述評
    1.3 研究內(nèi)容、框架與方法
        1.3.1 研究內(nèi)容
        1.3.2 研究框架
        1.3.3 研究方法
    1.4 本文創(chuàng)新點(diǎn)
第2章 相關(guān)概念與理論基礎(chǔ)
    2.1 第三方財富管理機(jī)構(gòu)經(jīng)營績效評價相關(guān)概念
        2.1.1 第三方財富管理機(jī)構(gòu)的概念界定
        2.1.2 我國第三方財富管理機(jī)構(gòu)區(qū)別于傳統(tǒng)金融機(jī)構(gòu)的特征及地位
        2.1.3 經(jīng)營績效評價概念界定
    2.2 金融機(jī)構(gòu)經(jīng)營績效評價方法理論基礎(chǔ)
        2.2.1 傳統(tǒng)財務(wù)指標(biāo)法
        2.2.2 平衡記分卡法理論
        2.2.3 模糊網(wǎng)絡(luò)分析法理論
    2.3 相關(guān)理論和方法對第三方財富管理機(jī)構(gòu)經(jīng)營績效評價的啟示
第3章 諾亞財富經(jīng)營績效評價現(xiàn)狀分析
    3.1 諾亞財富簡介
        3.1.1 諾亞財富歷史沿革及業(yè)務(wù)概況
        3.1.2 諾亞財富在我國第三方財富管理機(jī)構(gòu)中的代表性
    3.2 諾亞財富現(xiàn)行經(jīng)營績效評價體系概述
    3.3 諾亞財富經(jīng)營績效評價體系存在的問題
        3.3.1 績效評價目標(biāo)體系難以全方位激勵價值創(chuàng)造
        3.3.2 績效評價指標(biāo)設(shè)計的統(tǒng)籌性不足
        3.3.3 忽視外部因素影響
        3.3.4 未充分利用績效評價結(jié)果
第4章 諾亞財富經(jīng)營績效評價體系的構(gòu)建
    4.1 諾亞財富經(jīng)營績效評價指標(biāo)體系的構(gòu)建
        4.1.1 指標(biāo)體系構(gòu)建原則
        4.1.2 建立諾亞財富經(jīng)營績效評價指標(biāo)體系
    4.2 構(gòu)建諾亞財富經(jīng)營績效評價網(wǎng)絡(luò)模型
    4.3 確定經(jīng)營績效評價體系各指標(biāo)權(quán)重
        4.3.1 計算績效評價各因素之間不存在相互影響的FAHP權(quán)重
        4.3.2 分解績效評價因素之間的影響關(guān)系并確定FANP權(quán)重
        4.3.3 諾亞財富經(jīng)營績效評價FANP與 FAHP權(quán)重比較分析
第5章 諾亞財富經(jīng)營績效評價體系的實(shí)際應(yīng)用
    5.1 構(gòu)建諾亞財富績效評價元素集與績效評價集
    5.2 確定各評價指標(biāo)隸屬度
    5.3 諾亞財富績效綜合評價
    5.4 根據(jù)諾亞財富績效評價結(jié)果分析經(jīng)營問題
        5.4.1 代銷模式使諾亞財富喪失獨(dú)立性
        5.4.2 難以獲得優(yōu)質(zhì)資產(chǎn),產(chǎn)品風(fēng)險高
        5.4.3 重營銷、輕風(fēng)控,聲譽(yù)受損帶來客戶流失
    5.5 根據(jù)經(jīng)營績效評價結(jié)果提出經(jīng)營建議
        5.5.1 明確定位,保持獨(dú)立性
        5.5.2 開發(fā)凈值化標(biāo)準(zhǔn)化產(chǎn)品,降低產(chǎn)品風(fēng)險
        5.5.3 通過高信息化水平從客戶保留、風(fēng)險控制等方面提高經(jīng)營績效
    5.6 諾亞財富應(yīng)用BSC-FANP經(jīng)營績效評價體系的保障措施
第6章 結(jié)論與展望
    6.1 結(jié)論
    6.2 展望
參考文獻(xiàn)
致謝
附錄
    附錄A 調(diào)查問卷
    附錄B 計算基于FANP的指標(biāo)權(quán)重
在學(xué)期間發(fā)表的學(xué)術(shù)論文與研究成果



本文編號：3868045