本文關(guān)鍵詞：BOCM銀行私人銀行客戶的財(cái)富管理業(yè)務(wù)研究

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【摘要】：私人銀行業(yè)務(wù)起源于歐洲,繼而在北美等地區(qū)蓬勃發(fā)展起來(lái)。伴隨著富裕人群規(guī)模的不斷壯大,中國(guó)財(cái)富管理市場(chǎng)迎來(lái)了發(fā)展的黃金時(shí)間和廣闊的發(fā)展空間。簡(jiǎn)單的銀行存款業(yè)務(wù)已經(jīng)不能滿足國(guó)內(nèi)居民日益增長(zhǎng)的財(cái)富管理需求,繼而各類(lèi)金融機(jī)構(gòu)的理財(cái)產(chǎn)品如雨后春筍般涌現(xiàn),私人財(cái)富管理市場(chǎng)迎來(lái)發(fā)展的大好時(shí)期。金融機(jī)構(gòu)都已經(jīng)把私人銀行業(yè)務(wù)作為戰(zhàn)略性業(yè)務(wù)來(lái)發(fā)展,未來(lái)的市場(chǎng)潛力巨大。我國(guó)私人財(cái)富管理業(yè)務(wù)剛剛起步,相關(guān)服務(wù)私人銀行客戶領(lǐng)域的法律法規(guī)都尚不夠健全,尚難以全方位滿足高凈值人士對(duì)財(cái)富管理的需求。但是,國(guó)內(nèi)商業(yè)銀行已經(jīng)將此業(yè)務(wù)作為戰(zhàn)略性業(yè)務(wù)來(lái)推進(jìn),未來(lái)該業(yè)務(wù)一定會(huì)有較大的提升。本文研究以BOCM銀行為樣本,在借鑒國(guó)內(nèi)外私人銀行客戶的財(cái)富管理先進(jìn)經(jīng)驗(yàn)的基礎(chǔ)之上,結(jié)合中國(guó)以及樣本銀行的實(shí)際,提出提高私人銀行客戶財(cái)富管理水平的對(duì)策建議,做到客戶資產(chǎn)保值的基礎(chǔ)上努力使財(cái)富增值,繼而做到較好的財(cái)富傳承,有一定的創(chuàng)新性,可豐富該領(lǐng)域的研究成果,具有一定的學(xué)術(shù)價(jià)值,為國(guó)內(nèi)金融機(jī)構(gòu)特別是私人銀行財(cái)富管理業(yè)務(wù)提供發(fā)展思路。本文共分為五部分。第一章是前言,分析了目前國(guó)內(nèi)外的研究現(xiàn)狀,介紹了研究私人銀行客戶財(cái)富管理業(yè)務(wù)的意義;第二章從私人銀行財(cái)富管理業(yè)務(wù)的方式和需求特征開(kāi)始,詳細(xì)介紹了私人銀行客戶的財(cái)富管理業(yè)務(wù)國(guó)內(nèi)外發(fā)展情況;第三章以BOCM銀行為基礎(chǔ),從財(cái)富投資管理、融資管理和財(cái)富傳承管理介紹了私人銀行客戶財(cái)富管理業(yè)務(wù)現(xiàn)狀;第四章在第三章分析的基礎(chǔ)上,指出了BOCM銀行財(cái)富管理業(yè)務(wù)存在的問(wèn)題;第五章依據(jù)成熟的理論和國(guó)外成功的發(fā)展經(jīng)驗(yàn)提出了促進(jìn)BOCM銀行財(cái)富管理業(yè)務(wù)發(fā)展的對(duì)策;最后,對(duì)全文的研究?jī)?nèi)容作出總結(jié),指出未來(lái)的發(fā)展趨勢(shì),并得出本文研究中存在的不足。
【關(guān)鍵詞】：私人銀行 財(cái)富管理業(yè)務(wù) 投資管理 融資管理 傳承管理
【學(xué)位授予單位】：山東理工大學(xué)
【學(xué)位級(jí)別】：碩士
【學(xué)位授予年份】：2015
【分類(lèi)號(hào)】：F832.2
【目錄】：

• 摘要4-5
• ABSTRACT5-9
• 第一章 導(dǎo)論9-15
• 1.1 研究的背景和意義9-11
• 1.1.1 研究背景9-10
• 1.1.2 研究意義10-11
• 1.2 國(guó)內(nèi)外的研究現(xiàn)狀11-13
• 1.2.1 國(guó)內(nèi)的研究現(xiàn)狀11-12
• 1.2.2 國(guó)外的研究現(xiàn)狀12-13
• 1.2.3 對(duì)國(guó)內(nèi)外研究的評(píng)述13
• 1.3 研究的內(nèi)容及方法13-15
• 1.3.1 研究?jī)?nèi)容13-14
• 1.3.2 研究方法14-15
• 第二章 私人銀行客戶的財(cái)富管理業(yè)務(wù)國(guó)內(nèi)外發(fā)展概況15-23
• 2.1 私人銀行客戶的財(cái)富管理業(yè)務(wù)概述15-16
• 2.1.1 私人銀行財(cái)富管理的方式15-16
• 2.1.2 私人銀行客戶財(cái)富管理需求特征16
• 2.2 我國(guó)私人銀行客戶財(cái)富管理業(yè)務(wù)發(fā)展概況16-19
• 2.2.1 我國(guó)私人銀行客戶財(cái)富管理發(fā)展歷程16-17
• 2.2.2 我國(guó)私人銀行客戶財(cái)富管理需求分析17-18
• 2.2.3 我國(guó)私人銀行客戶財(cái)富管理供給分析18-19
• 2.3 國(guó)外私人銀行客戶財(cái)富管理業(yè)務(wù)介紹19-23
• 2.3.1 瑞士銀行UBS財(cái)富管理業(yè)務(wù)介紹19-20
• 2.3.2 德意志銀行財(cái)富管理業(yè)務(wù)介紹20-21
• 2.3.3 美國(guó)美林財(cái)富管理業(yè)務(wù)介紹21-23
• 第三章 BOCM銀行私人銀行客戶的財(cái)富管理現(xiàn)狀23-29
• 3.1 BOCM銀行私人銀行客戶財(cái)富管理業(yè)務(wù)概況23
• 3.2 BOCM銀行私人銀行客戶的財(cái)富投資管理23-25
• 3.2.1 境內(nèi)系列23-24
• 3.2.2 境外系列--跨境綜合財(cái)富管理24-25
• 3.3 BOCM銀行私人銀行客戶的融資管理25-26
• 3.3.1 債務(wù)性融資25
• 3.3.2 融資租賃融資25-26
• 3.3.3 差異性融資26
• 3.4 BOCM銀行私人銀行客戶財(cái)富傳承管理26-29
• 3.4.1 高端財(cái)富傳承計(jì)劃26-27
• 3.4.2 家族信托27-29
• 第四章 BOCM銀行私人銀行客戶財(cái)富管理存在的問(wèn)題29-38
• 4.1 投資業(yè)務(wù)中存在的風(fēng)險(xiǎn)性問(wèn)題29-33
• 4.1.1 利率因素對(duì)投資收益的影響29-31
• 4.1.2 構(gòu)成投資組合產(chǎn)品維度的風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)31-33
• 4.2 融資業(yè)務(wù)中存在的局限性問(wèn)題33-34
• 4.2.1 難以滿足客戶主要融資和差異化融資33-34
• 4.2.2 難以滿足客戶融資方便、快捷的要求34
• 4.3 傳承業(yè)務(wù)中存在的難題性問(wèn)題34-38
• 4.3.1 難以實(shí)現(xiàn)投保人個(gè)性化的財(cái)富傳承需求35
• 4.3.2 私人信托業(yè)務(wù)剛剛起步，積累薄弱35-38
• 第五章 BOCM銀行私人銀行業(yè)務(wù)發(fā)展的對(duì)策38-43
• 5.1 改變盈利模式，，提高客戶資產(chǎn)管理能力38-40
• 5.1.1 推進(jìn)私人銀行客戶財(cái)富管理銀行建設(shè)38-39
• 5.1.2 完善多渠道多種類(lèi)財(cái)富管理產(chǎn)品線39-40
• 5.2 增強(qiáng)自主創(chuàng)新能力，提高核心競(jìng)爭(zhēng)力40-41
• 5.2.1 開(kāi)發(fā)專(zhuān)屬融資產(chǎn)品，提供多元化融資解決方案40-41
• 5.2.2 提供融資服務(wù)過(guò)程中的尊享待遇41
• 5.3 加強(qiáng)私人銀行業(yè)務(wù)團(tuán)隊(duì)建設(shè)41-43
• 5.3.1 探索“顧問(wèn)服務(wù)驅(qū)動(dòng)”的團(tuán)隊(duì)服務(wù)模式41-42
• 5.3.2 加快私人銀行專(zhuān)業(yè)人才的培養(yǎng)42-43
• 第六章 結(jié)論43-45
• 6.1 研究結(jié)論43-44
• 6.2 研究存在的不足44-45
• 參考文獻(xiàn)45-47
• 致謝47

【參考文獻(xiàn)】

中國(guó)期刊全文數(shù)據(jù)庫(kù) 前1條

1 蔣松榮;鐘磊;;中國(guó)私人銀行客戶需求結(jié)構(gòu)理論分析——基于財(cái)富管理視角[J];對(duì)外經(jīng)貿(mào);2013年01期

本文編號(hào)：801136