本文關(guān)鍵詞：中國農(nóng)業(yè)銀行蘇州分行合規(guī)風(fēng)險管理優(yōu)化研究

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【摘要】：2014年以來,商業(yè)銀行運行雖然繼續(xù)保持平穩(wěn),資產(chǎn)負債規(guī)模穩(wěn)步增長,資本充足率和資產(chǎn)質(zhì)量總體保持穩(wěn)定,但同時也面臨著流動性短期波動增多、信用風(fēng)險上升等挑戰(zhàn)。尤其是近些年銀行金融機構(gòu)大案頻發(fā),涉案金額越來越大,給銀行金融機構(gòu)的風(fēng)險管理提出了更高的要求。從風(fēng)險構(gòu)成上來說,信用風(fēng)險、市場風(fēng)險、操作風(fēng)險是商業(yè)銀行的三大傳統(tǒng)風(fēng)險,但是從風(fēng)險控制的層面上來說,商業(yè)銀行的合規(guī)風(fēng)險其實是凌駕于信用風(fēng)險、市場風(fēng)險、操作風(fēng)險之上的更為核心的風(fēng)險。合規(guī)風(fēng)險可以說是控制和降低其他風(fēng)險的基礎(chǔ)。但是限于復(fù)雜的經(jīng)營法規(guī)條件和資源等其他方面的條件限制,我國商業(yè)銀行業(yè)的合規(guī)風(fēng)險管理效果并不理想,合規(guī)風(fēng)險管理仍然較多地存在于形式層面,缺乏實質(zhì)落實�；谏鲜霰尘�,本文選取了蘇州農(nóng)業(yè)銀行的合規(guī)風(fēng)險管理作為研究對象,在試圖深入研究和深刻理解國家關(guān)于商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險管理重要政策的基礎(chǔ)之上,通過分析國內(nèi)外商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險管理經(jīng)驗,深化對商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險管理的認識,明確合規(guī)風(fēng)險與其他風(fēng)險以及蘇州農(nóng)業(yè)銀行合規(guī)部門與其他部門的關(guān)系,構(gòu)建完善基于流程的合規(guī)風(fēng)險管理體系和基于風(fēng)險調(diào)整的合規(guī)管理保障措施,最大限度地降低蘇州農(nóng)業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險發(fā)生的頻率和所造成的損失,提高經(jīng)營績效,增加公司價值,達到經(jīng)營目標,并積極履行企業(yè)社會責(zé)任。通過全文的研究,共得出了以下幾點結(jié)論:(1)通過研究現(xiàn)有文獻,得出國內(nèi)研究主要是重點探討合規(guī)風(fēng)險的內(nèi)涵和合規(guī)風(fēng)險同其他風(fēng)險的關(guān)系,國外研究綜述主要是回顧了合規(guī)風(fēng)險的原則和管理體系,以及合規(guī)風(fēng)險的全過程管理�？傮w來說對于商業(yè)銀行風(fēng)險管理的研究,理論研究較多而實例研究較少。國外對合規(guī)風(fēng)險管理意識較早,在合規(guī)風(fēng)險管理研究方面更加系統(tǒng)和深入。(2)研究蘇州農(nóng)業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險管理的發(fā)展現(xiàn)狀。可以看到雖然已經(jīng)建立專業(yè)的組織機構(gòu),也確定合規(guī)制度,但是總體上來說,合規(guī)風(fēng)險管理仍然較為粗放,管理多數(shù)流于形式,沒有實質(zhì)性的進展。具體表現(xiàn)在合規(guī)風(fēng)險管理文化尚未完全成熟、合規(guī)風(fēng)險管理全流程管理有待健全、合規(guī)風(fēng)險管理制度建設(shè)有待完善、合規(guī)風(fēng)險管理技術(shù)工具還比較落后等四個方面。(3)在詳細描述國內(nèi)外五家商業(yè)銀行在合規(guī)風(fēng)險管理方面的具體做法和工作亮點之后,找到了可供蘇州農(nóng)業(yè)銀行借鑒學(xué)習(xí)的管理經(jīng)驗,包括德意志銀行的合規(guī)風(fēng)險管理的意識理念和細致的管理原則;法國興業(yè)銀行的明確的合規(guī)風(fēng)險管理工作職責(zé)和工作內(nèi)容;上海浦東發(fā)展銀行的將合規(guī)風(fēng)險量化作為合規(guī)風(fēng)險管理的戰(zhàn)略目標,將團隊分工、團隊建設(shè)落實到實處,將內(nèi)控規(guī)章制度進行徹底更新?lián)Q血;興業(yè)銀行的流程立法;中國民生銀行的機制管理和制度建設(shè)。(4)本文最后一個研究重點就是蘇州農(nóng)業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險管理的優(yōu)化建議,分為六大點展開。主要結(jié)論是:第一,營造更有利的合規(guī)風(fēng)險管理環(huán)境,包括進一步清晰合規(guī)風(fēng)險管理的定位,進一步強化蘇州農(nóng)業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險管理的監(jiān)管要求,進一步推動蘇州農(nóng)業(yè)銀行完善公司治理結(jié)構(gòu);第二,培育成熟的合規(guī)風(fēng)險管理文化,包括創(chuàng)新合規(guī)風(fēng)險管理理念;培育先進的合規(guī)文化;第三,完善合規(guī)風(fēng)險管理全流程管理建設(shè),包括明確合規(guī)風(fēng)險管理全流程建設(shè)基調(diào),明確合規(guī)風(fēng)險管理全流程建設(shè)原則,明確合規(guī)風(fēng)險管理全流程建設(shè)思路;第四,加強制度建設(shè),確立流程立規(guī),避免制度的“破窗效應(yīng)”;第五,加強合規(guī)風(fēng)險問責(zé)力度;第六,創(chuàng)新合規(guī)風(fēng)險管理技術(shù),包括加強合規(guī)風(fēng)險管理流程控制。
【關(guān)鍵詞】：合規(guī)風(fēng)險 合規(guī)管理 全過程管理
【學(xué)位授予單位】：蘇州大學(xué)
【學(xué)位級別】：碩士
【學(xué)位授予年份】：2015
【分類號】：F272.3;F832.33
【目錄】：

• 中文摘要4-6
• Abstract6-11
• 第一章 緒論11-17
• 1.1 研究背景11-12
• 1.2 研究意義12-13
• 1.3 研究目標和研究內(nèi)容13-14
• 1.3.1 研究目標13
• 1.3.2 研究內(nèi)容13-14
• 1.4 研究方案及技術(shù)路線14-15
• 1.4.1 研究方案14
• 1.4.2 本文的技術(shù)路線圖14-15
• 1.5 可能的創(chuàng)新和不足之處15-17
• 1.5.1 可能的創(chuàng)新點15-16
• 1.5.2 文本的不足之處16-17
• 第二章 理論概述及文獻回顧17-25
• 2.1 商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險管理理論概述17-20
• 2.1.1 公司治理理論17-18
• 2.1.2 全面風(fēng)險管理理論18-19
• 2.1.3 內(nèi)部控制理論19-20
• 2.2 國內(nèi)外研究現(xiàn)狀回顧20-24
• 2.2.1 國外研究現(xiàn)狀回顧21-22
• 2.2.2 國內(nèi)研究現(xiàn)狀回顧22-23
• 2.2.3 國內(nèi)外文獻評述23-24
• 2.3 本章小結(jié)24-25
• 第三章 蘇州農(nóng)業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險管理現(xiàn)狀分析25-31
• 3.1 蘇州農(nóng)業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險管理概況25-27
• 3.1.1 蘇州農(nóng)業(yè)銀行發(fā)展現(xiàn)狀25
• 3.1.2 蘇州農(nóng)業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險管理概況25-27
• 3.2 蘇州農(nóng)行合規(guī)風(fēng)險管理問題及成因分析27-30
• 3.2.1 合規(guī)風(fēng)險管理文化尚未完全成熟27
• 3.2.2 合規(guī)風(fēng)險管理制度建設(shè)尚有缺陷27-28
• 3.2.3 合規(guī)風(fēng)險管理全流程機制有待完善28-29
• 3.2.4 合規(guī)風(fēng)險管理技術(shù)工具還比較落后29-30
• 3.3 本章小結(jié)30-31
• 第四章 國內(nèi)外商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險管理實踐及經(jīng)驗31-38
• 4.1 國外商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險管理實踐及經(jīng)驗31-33
• 4.1.1 德意志銀行合規(guī)風(fēng)險管理實踐及經(jīng)驗31-32
• 4.1.2 法國興業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險管理實踐及經(jīng)驗32-33
• 4.2 國內(nèi)商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險管理實踐及經(jīng)驗33-37
• 4.2.1 上海浦東發(fā)展銀行合規(guī)風(fēng)險管理實踐及經(jīng)驗34-35
• 4.2.2 興業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險管理實踐及經(jīng)驗35
• 4.2.3 中國民生銀行合規(guī)風(fēng)險管理實踐及經(jīng)驗35-37
• 4.3 本章小結(jié)37-38
• 第五章 蘇州農(nóng)行合規(guī)風(fēng)險管理優(yōu)化建議38-46
• 5.1 營造更有利的合規(guī)風(fēng)險管理環(huán)境38-39
• 5.1.1 進一步清晰合規(guī)風(fēng)險管理的定位38
• 5.1.2 進一步強化蘇州農(nóng)行合規(guī)風(fēng)險管理的監(jiān)管要求38-39
• 5.1.3 進一步推動蘇州農(nóng)行完善公司治理結(jié)構(gòu)39
• 5.2 培育成熟的合規(guī)風(fēng)險管理文化39-41
• 5.2.1 創(chuàng)新合規(guī)風(fēng)險管理理念39-40
• 5.2.2 培育先進的合規(guī)文化40-41
• 5.3 完善合規(guī)風(fēng)險管理全流程管理建設(shè)41-42
• 5.3.1 明確合規(guī)風(fēng)險管理全流程建設(shè)基調(diào)41
• 5.3.2 明確合規(guī)風(fēng)險管理全流程建設(shè)原則41-42
• 5.3.3 明確合規(guī)風(fēng)險管理全流程建設(shè)思路42
• 5.4 加強制度建設(shè)42-43
• 5.5 加強合規(guī)風(fēng)險問責(zé)力度43-44
• 5.6 創(chuàng)新合規(guī)風(fēng)險管理技術(shù)44-45
• 5.6.1 加強合規(guī)風(fēng)險管理流程控制44-45
• 5.7 本章小結(jié)45-46
• 第六章 結(jié)論及展望46-48
• 6.1 本文結(jié)論46-47
• 6.2 研究展望47-48
• 參考文獻48-50

【參考文獻】

中國期刊全文數(shù)據(jù)庫 前2條

1 方玲鳳;;淺談我國銀行業(yè)合規(guī)風(fēng)險管理[J];財經(jīng)界(學(xué)術(shù)版);2010年08期

2 姚錚;黃文炳;;國內(nèi)商業(yè)銀行如何構(gòu)建合規(guī)風(fēng)險管理長效機制[J];特區(qū)經(jīng)濟;2007年10期

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本文編號：753937