本文關(guān)鍵詞：C銀行個人理財業(yè)務(wù)調(diào)研報告

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【摘要】：近年來,我國的經(jīng)濟(jì)處于良好的發(fā)展態(tài)勢之中,居民的收入水平不斷提升。國內(nèi)居民財富的快速增長,使人們漸漸形成了理財?shù)挠^念,并希望通過專業(yè)的理財機(jī)構(gòu)為其服務(wù)。所以個人理財業(yè)務(wù)在各商業(yè)銀行之中受到重視,為商業(yè)銀行拓寬了利潤來源。但是由于受到我國金融體制不完善、金融市場發(fā)展水平較低以及理財經(jīng)理綜合素質(zhì)不高等諸多因素的限制,個人理財業(yè)務(wù)在國內(nèi)的進(jìn)步較為緩慢,在中小銀行之中該現(xiàn)象尤為明顯。在這樣的大環(huán)境下,將國內(nèi)中小商業(yè)銀行的個人理財業(yè)務(wù)發(fā)展情況作為研究對象意義重大。本文的研究對象是C銀行,通過對其發(fā)展現(xiàn)狀進(jìn)行分析,找出發(fā)展之中存在的不足,再針對以上的不足,提出完善個人理財業(yè)務(wù)的建議及措施,該措施在一定程度上適用于其他中小商業(yè)銀行。文章一共包括五章,按照內(nèi)容將其劃分成為四大部分。文章的第一部分內(nèi)容主要闡述了論文相關(guān)的研究背景、研究意義,并闡明了本文的創(chuàng)新點(diǎn),同時對調(diào)研背景以及文章的研究方法進(jìn)行介紹,具體內(nèi)容在緒論和第一章之中。第二部分即論文的第二章,在對C銀行個人理財業(yè)務(wù)進(jìn)行深入調(diào)查的情況下,認(rèn)真分析其發(fā)展?fàn)顩r,對取得的相關(guān)成績予以肯定,并指出其在發(fā)展過程中依然存在的諸多不足,對這些問題進(jìn)行揭示,并分析出現(xiàn)這些問題的原因。第三部分是文章第三章,主要內(nèi)容是利用SWOT方法對C銀行個人理財業(yè)務(wù)進(jìn)行相關(guān)分析,找出其自身所具備的優(yōu)勢與劣勢、機(jī)會和威脅,從而將其所處的外部環(huán)境、內(nèi)部資源與其業(yè)務(wù)的發(fā)展戰(zhàn)略進(jìn)行有機(jī)結(jié)合,并為后文建議的提出奠定基礎(chǔ)。第四部分的內(nèi)容在全文的第四章節(jié)和第五章節(jié),首先將國內(nèi)外商業(yè)銀行個人理財業(yè)務(wù)的發(fā)展情況進(jìn)行對比和分析,并得出對C銀行發(fā)展的相應(yīng)啟示,然后根據(jù)上一部分SWOT的分析結(jié)果對C銀行個人理財業(yè)務(wù)的發(fā)展提出改進(jìn)建議,推進(jìn)其業(yè)務(wù)的發(fā)展。為C銀行制定符合其現(xiàn)實狀況的個人理財業(yè)務(wù)發(fā)展策略,并對中小城市商業(yè)銀行個人理財業(yè)務(wù)發(fā)展指明方向。
【關(guān)鍵詞】：C銀行 個人理財 發(fā)展策略
【學(xué)位授予單位】：遼寧大學(xué)
【學(xué)位級別】：碩士
【學(xué)位授予年份】：2015
【分類號】：F832.2
【目錄】：

• 摘要4-5
• ABSTRACT5-10
• 緒論10-12
• 0.1 選題背景與意義10-11
• 0.2 論文的創(chuàng)新點(diǎn)11-12
• 第1章 調(diào)研背景12-14
• 1.1 調(diào)研目的12
• 1.2 調(diào)研時間和地點(diǎn)12
• 1.3 調(diào)研方式12
• 1.4 研究內(nèi)容與研究方法12-14
• 第2章 C銀行個人理財業(yè)務(wù)開展?fàn)顩r、存在不足及分析14-24
• 2.1 C銀行個人理財業(yè)務(wù)開展?fàn)顩r14-19
• 2.1.1 C銀行發(fā)展概況14
• 2.1.2 C銀行個人理財業(yè)務(wù)開展?fàn)顩r14-19
• 2.2 C銀行個人理財業(yè)務(wù)發(fā)展過程中存在的不足及成因分析19-21
• 2.2.1 自主研發(fā)理財產(chǎn)品特點(diǎn)不突出，，種類較為單一19
• 2.2.2 代銷產(chǎn)品種類稀少，存在明顯不足19
• 2.2.3 主動營銷意識相對不足19-20
• 2.2.4 理財人員綜合素質(zhì)存在不足20
• 2.2.5 市場細(xì)分和特色服務(wù)缺失20
• 2.2.6 營銷管理相對缺乏20-21
• 2.2.7 考核機(jī)制尚需完善21
• 2.2.8 理財產(chǎn)品的促銷力度不足21
• 2.3 造成以上不足的原因的分析21-24
• 2.3.1 理財業(yè)務(wù)經(jīng)營理念落后22
• 2.3.2 缺乏有效的激勵約束機(jī)制22
• 2.3.3 業(yè)務(wù)創(chuàng)新能力不足22-24
• 第3章 C銀行個人理財業(yè)務(wù)的SWOT分析24-31
• 3.1 C銀行個人理財業(yè)務(wù)的發(fā)展優(yōu)勢24-25
• 3.1.1 長期扎根滄州市場的人緣地緣優(yōu)勢24
• 3.1.2 良好的品牌優(yōu)勢24
• 3.1.3 豐富的企業(yè)文化24-25
• 3.1.4 網(wǎng)點(diǎn)相對較多，城鄉(xiāng)全覆蓋25
• 3.2 C銀行個人理財業(yè)務(wù)的發(fā)展劣勢25-27
• 3.2.1 個人理財產(chǎn)品脫離本質(zhì)25
• 3.2.2 理財產(chǎn)品種類少，缺乏創(chuàng)新25-26
• 3.2.3 缺乏高素質(zhì)理財人員26
• 3.2.4 科技支持較為薄弱26
• 3.2.5 優(yōu)質(zhì)客戶資源匱乏26
• 3.2.6 缺少總分行聯(lián)合開發(fā)產(chǎn)品26-27
• 3.3 C銀行個人理財業(yè)務(wù)的發(fā)展機(jī)會27-29
• 3.3.1 宏觀形勢趨好27
• 3.3.2 市場潛在需求巨大27-28
• 3.3.3 政策導(dǎo)向機(jī)會28
• 3.3.4 金融環(huán)境良好28
• 3.3.5 政府的扶持和氋度重視28-29
• 3.4 C銀行個人理財業(yè)務(wù)的發(fā)展挑戰(zhàn)29-31
• 3.4.1 客戶對理財業(yè)務(wù)認(rèn)識不足29
• 3.4.2 理財風(fēng)險管理不到位29
• 3.4.3 利率市場化步伐不斷加快29-30
• 3.4.4 競爭日趨激烈30-31
• 第4章 C銀行個人理財業(yè)務(wù)發(fā)展啟示與建議31-49
• 4.1 國際個人理財業(yè)務(wù)發(fā)展成功經(jīng)驗及對C銀行的啟示31-36
• 4.1.1 國際個人理財業(yè)務(wù)進(jìn)步歷程及現(xiàn)狀31-33
• 4.1.2 國內(nèi)銀行個人理財業(yè)務(wù)發(fā)展?fàn)顩r33-35
• 4.1.3 國際商業(yè)銀行個人理財業(yè)務(wù)發(fā)展對C銀行的啟示35-36
• 4.2 C銀行個人理財業(yè)務(wù)發(fā)展建議36-49
• 4.2.1 樹立個人理財品牌，增強(qiáng)業(yè)務(wù)創(chuàng)新36-39
• 4.2.2 改善現(xiàn)有服務(wù)模式，促進(jìn)服務(wù)創(chuàng)新39-41
• 4.2.3 提升理財人員綜合素質(zhì)，建設(shè)高質(zhì)量工作團(tuán)隊41-44
• 4.2.4 構(gòu)建安全高效信息平臺，加強(qiáng)渠道管理44-45
• 4.2.5 規(guī)范業(yè)務(wù)流程，加強(qiáng)風(fēng)險管理45-46
• 4.2.6 發(fā)揮地緣優(yōu)勢，推動理財合作46-49
• 第5章 結(jié)束語49-50
• 參考文獻(xiàn)50-52
• 致謝52-53

【參考文獻(xiàn)】

中國期刊全文數(shù)據(jù)庫 前1條

1 夏恩君;王曉成;;商業(yè)銀行個人理財中的風(fēng)險認(rèn)知與風(fēng)險管理研究[J];特區(qū)經(jīng)濟(jì);2008年09期

中國碩士學(xué)位論文全文數(shù)據(jù)庫 前3條

1 蔣海棠;工商銀行泰州分行個人理財產(chǎn)品營銷策略研究[D];南京林業(yè)大學(xué);2012年

2 陶曉然;平安銀行個人理財業(yè)務(wù)發(fā)展研究[D];湘潭大學(xué);2011年

3 張寅;C銀行山東省分行高端客戶理財業(yè)務(wù)研究[D];中國海洋大學(xué);2013年

本文編號：680934