本文關(guān)鍵詞：N銀行蘇州分行信用證風(fēng)險(xiǎn)管控研究

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【摘要】：信用證是一種以銀行信用為擔(dān)保的國際結(jié)算工具,尤其在發(fā)展中國家的對外貿(mào)易中,信用證結(jié)算占有較大比重。信用證結(jié)算中加入的銀行信用可以降低交易雙方因相距較遠(yuǎn)或互不熟知而導(dǎo)致的風(fēng)險(xiǎn),有利于貿(mào)易合同的順利履行,但降低風(fēng)險(xiǎn)不等于杜絕風(fēng)險(xiǎn),信用證也并非是一種萬無一失的理想化工具。相反,銀行在為交易雙方提供信用保證的時(shí)候,自己也面臨諸多風(fēng)險(xiǎn)。本文正是以N銀行為代表的商業(yè)銀行為研究主體,通過大量的文獻(xiàn)研究,利用理論與經(jīng)典案例相結(jié)合的實(shí)證分析,討論了N銀行在信用證結(jié)算方式下面臨的主要風(fēng)險(xiǎn)和產(chǎn)生原因,并針對不同的風(fēng)險(xiǎn)分析了對應(yīng)的管控措施,最后本文對商業(yè)銀行更好的防范信用證風(fēng)險(xiǎn)提出建議。本篇論文共分為六個(gè)部分。第一部分緒論,主要介紹了信用證風(fēng)險(xiǎn)研究的背景及意義,討論了國內(nèi)外學(xué)者從不同角度對信用證風(fēng)險(xiǎn)的認(rèn)識(shí)。第二部分信用證概述,主要探討了信用證的定義、特點(diǎn)并簡單描述了信用證的業(yè)務(wù)流程。第三部分首先介紹N銀行信用證業(yè)務(wù)發(fā)展現(xiàn)狀,然后結(jié)合信用證制度的特征闡述了產(chǎn)生當(dāng)前現(xiàn)狀的原因。第四部分信用證結(jié)算中N銀行面臨的主要風(fēng)險(xiǎn),重點(diǎn)對N銀行所面臨的國家或地區(qū)風(fēng)險(xiǎn)、市場風(fēng)險(xiǎn)、信用風(fēng)險(xiǎn)、單證風(fēng)險(xiǎn)、操作風(fēng)險(xiǎn)等信用證主要風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行了逐一闡述,并結(jié)合相關(guān)案例分析了N銀行對應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)管控措施。第五部分針對N銀行的先進(jìn)與不足部分,對商業(yè)銀行的信用證風(fēng)險(xiǎn)管控提出一定建議。第六部分總結(jié),再次提出了銀行的風(fēng)險(xiǎn)管理并不是消滅風(fēng)險(xiǎn),而是盡量地規(guī)避或降低風(fēng)險(xiǎn)導(dǎo)致的損失,充分了解風(fēng)險(xiǎn)并做好管控措施。
【關(guān)鍵詞】：商業(yè)銀行 信用證 信用證風(fēng)險(xiǎn) 管控措施
【學(xué)位授予單位】：蘇州大學(xué)
【學(xué)位級別】：碩士
【學(xué)位授予年份】：2015
【分類號(hào)】：F740.4;F832.2
【目錄】：

• 中文摘要4-5
• ABSTRACT5-10
• 第一章 緒論10-17
• 1.1 研究背景10-11
• 1.2 研究的目的和意義11-12
• 1.2.1 研究的目的11
• 1.2.2 研究的意義11-12
• 1.3 研究的方法、思路與框架12-13
• 1.3.1 研究方法12
• 1.3.2 研究思路12
• 1.3.3 文章框架12-13
• 1.4 可能的創(chuàng)新之處13
• 1.5 國內(nèi)外研究綜述13-17
• 1.5.1 信用證拒付的研究13-14
• 1.5.2 信用證風(fēng)險(xiǎn)與欺詐的有關(guān)研究14
• 1.5.3 防范信用證風(fēng)險(xiǎn)的有關(guān)研究14-17
• 第二章 信用證相關(guān)概念界定、特點(diǎn)及運(yùn)作流程17-23
• 2.1 信用證的定義及含義17-18
• 2.2 信用證的當(dāng)事人18-20
• 2.3 信用證的特點(diǎn)20-21
• 2.3.1 開證行承擔(dān)第一性付款責(zé)任20
• 2.3.2 信用證與基礎(chǔ)合同相互獨(dú)立20-21
• 2.3.3 信用證是單據(jù)化業(yè)務(wù)21
• 2.4 信用證的運(yùn)作流程21-22
• 2.5 軟條款22-23
• 第三章 N銀行信用證使用現(xiàn)狀、存在的問題及成因分析23-28
• 3.1 N銀行信用證使用現(xiàn)狀23
• 3.2 存在的主要問題23-26
• 3.2.1 信用證拒付率高23-25
• 3.2.2 信用證欺詐盛行25-26
• 3.3 成因分析26-28
• 3.3.1 信用證本身的局限性26-27
• 3.3.2 法律環(huán)境的不完善27-28
• 第四章 N銀行對信用證主要風(fēng)險(xiǎn)的管理控制28-40
• 4.1 國家或地區(qū)風(fēng)險(xiǎn)28-29
• 4.1.1 國家或地區(qū)風(fēng)險(xiǎn)的形成原因28-29
• 4.1.2 國家或地區(qū)風(fēng)險(xiǎn)的應(yīng)對措施29
• 4.2 市場風(fēng)險(xiǎn)29-32
• 4.2.1 市場風(fēng)險(xiǎn)的成因及表現(xiàn)形式29-31
• 4.2.2 市場風(fēng)險(xiǎn)的防范措施31-32
• 4.3 信用風(fēng)險(xiǎn)32-35
• 4.3.1 來自申請人的信用風(fēng)險(xiǎn)32-33
• 4.3.2 來自受益人的信用風(fēng)險(xiǎn)33
• 4.3.3 來自銀行的信用風(fēng)險(xiǎn)33-35
• 4.4 提單風(fēng)險(xiǎn)35-37
• 4.4.1 提單風(fēng)險(xiǎn)的主要表現(xiàn)形式35-36
• 4.4.2 提單風(fēng)險(xiǎn)的防范措施36-37
• 4.5 銀行操作風(fēng)險(xiǎn)37-40
• 4.5.1 銀行操作風(fēng)險(xiǎn)的主要成因38-39
• 4.5.2 銀行操作風(fēng)險(xiǎn)的防范措施39-40
• 第五章 對我國商業(yè)銀行信用證風(fēng)險(xiǎn)管控的建議40-44
• 5.1 改進(jìn)信用證業(yè)務(wù)內(nèi)控機(jī)制40-41
• 5.1.1 設(shè)置國際法律合規(guī)崗40
• 5.1.2 高科技電子手段的運(yùn)用40-41
• 5.1.3 建立單證中心41
• 5.1.4 差異化的人員配置處理單證業(yè)務(wù)41
• 5.2 信用證與其他支付工具的結(jié)合41-42
• 5.2.1 與出口信用保險(xiǎn)組合使用41
• 5.2.2 與福費(fèi)廷組合使用41-42
• 5.3 加強(qiáng)銀企雙方合作42
• 5.4 積極加入并推廣電子提單系統(tǒng)42-44
• 第六章 結(jié)論44-45
• 6.1 研究結(jié)論44
• 6.2 研究局限與展望44-45
• 參考文獻(xiàn)45-47
• 發(fā)表論文情況說明47-48
• 致謝48-49

【參考文獻(xiàn)】

中國期刊全文數(shù)據(jù)庫 前2條

1 商銳;;淺談出口業(yè)務(wù)中信用證結(jié)算的風(fēng)險(xiǎn)與防范[J];鋁加工;2011年01期

2 常冬;張瑋;李欣雨;;國際貿(mào)易中信用證風(fēng)險(xiǎn)與防范探討[J];現(xiàn)代商貿(mào)工業(yè);2010年20期

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本文編號(hào)：642795