本文關鍵詞：建行S支行個人理財業(yè)務的風險管理現(xiàn)狀及對策

  更多相關文章： 商業(yè)銀行 個人理財業(yè)務 風險類型 風險管理

【摘要】：隨著我國經(jīng)濟總量的不斷攀升和居民可支配收入的持續(xù)增加,人們的理財手段日益豐富,同時通貨膨脹的隱形存在、資本市場的變化各異,也使得居民的理財意識漸漸根深蒂固,對理財產(chǎn)品的需求也日益多樣化。而在商業(yè)銀行個人理財業(yè)務快速發(fā)展的同時,其所蘊藏的風險和遭到的投訴也越來越多,包括產(chǎn)品收益的不達預期、信息傳遞和披露的不透明、業(yè)務風險揭示的不夠明了等等。所以加強個人理財業(yè)務的風險管理成為不容忽視的一個新課題。本文以中國建設銀行S支行為研究對象,力求從風險管理角度對S支行個人理財業(yè)務發(fā)展提出相關建議。論文主要對研究背景、研究意義、國內(nèi)外相關文獻綜述、研究方法等進行介紹,為全文的研究奠定理論基礎;簡要分析建行S支行個人理財業(yè)務風險管理的基本現(xiàn)狀。在分析了國內(nèi)商業(yè)銀行個人理財業(yè)務發(fā)展現(xiàn)狀的基礎上,介紹了中國建設銀行S支行個人理財業(yè)務的發(fā)展現(xiàn)狀,包括產(chǎn)品構成、人員配置、銷售流程等,最后簡要說明其現(xiàn)階段理財業(yè)務的風險管理現(xiàn)狀及存在的問題;并從客戶的角度出發(fā),分析了中國建設銀行S支行個人理財業(yè)務的風險類型,主要從市場風險、操作風險和信用風險三個方面結合實際工作中的實例進行分析;根據(jù)回收調(diào)查問卷的統(tǒng)計結果,對建行S支行個人理財業(yè)務風險管理結果及其影響因素進行了實證分析;最后,基于前文的案例分析和實證分析結果,提出了相應的強化個人理財業(yè)務風險防范的相關建議,旨在為S支行強化個人理財業(yè)務的風險管理提供有參考意義的對策和措施。
【關鍵詞】：商業(yè)銀行 個人理財業(yè)務 風險類型 風險管理
【學位授予單位】：太原理工大學
【學位級別】：碩士
【學位授予年份】：2015
【分類號】：F832.2
【目錄】：

• 摘要3-5
• Abstract5-10
• 1 緒論10-22
• 1.1 選題依據(jù)和立論背景10-11
• 1.2 研究目的及研究意義11-13
• 1.2.1 研究目的11-12
• 1.2.2 研究意義12-13
• 1.2.3 研究的技術路線13
• 1.3 國內(nèi)外相關研究綜述13-19
• 1.3.1 國外研究綜述13-16
• 1.3.2 國內(nèi)研究綜述16-19
• 1.3.3 對國內(nèi)外相關研究的評價19
• 1.4 研究的主要內(nèi)容和方法19-22
• 1.4.1 研究的主要內(nèi)容19-20
• 1.4.2 研究的主要方法20-22
• 2 建行S支行個人理財業(yè)務風險管理的基本現(xiàn)狀分析22-44
• 2.1 國內(nèi)商業(yè)銀行個人理財業(yè)務的發(fā)展現(xiàn)狀分析22-29
• 2.1.1 商業(yè)銀行個人理財業(yè)務的概念22
• 2.1.2 國內(nèi)商業(yè)銀行個人理財業(yè)務發(fā)展歷程22-24
• 2.1.3 國內(nèi)商業(yè)銀行個人理財產(chǎn)品的發(fā)行主體現(xiàn)狀分析24-26
• 2.1.4 商業(yè)銀行個人理財產(chǎn)品的投資期限和收益率現(xiàn)狀分析26-28
• 2.1.5 我國商業(yè)銀行個人理財業(yè)務的聲譽風險現(xiàn)狀分析28-29
• 2.2 建行S支行個人理財業(yè)務的產(chǎn)品構成和銷售流程29-37
• 2.2.1 建行S支行個人理財業(yè)務的機構和人員設置29-32
• 2.2.2 中國建設銀行S支行個人理財業(yè)務的產(chǎn)品構成32-33
• 2.2.3 中國建設銀行S支行個人理財產(chǎn)品的客戶構成33-35
• 2.2.4 中國建設銀行S支行個人理財產(chǎn)品的銷售流程35-37
• 2.3 建行S支行個人理財業(yè)務風險管理的基本現(xiàn)狀37-44
• 2.3.1 建行S支行個人理財業(yè)務風險管理的體系37-38
• 2.3.2 建行S支行個人理財業(yè)務風險管理中存在的問題38-41
• 2.3.3 建行S支行強化個人理財業(yè)務風險管理的必要性41-44
• 3 建行S支行個人理財業(yè)務的風險類型及影響因素分析44-54
• 3.1 S支行個人理財業(yè)務的市場風險及主要影響因素44-46
• 3.1.1 利率風險44-45
• 3.1.2 匯率風險45-46
• 3.1.3 股票價格風險46
• 3.2 S支行個人理財業(yè)務的操作風險及主要影響因素46-50
• 3.2.1 信息披露透明度不夠46-48
• 3.2.2 產(chǎn)品風險揭示不足48-49
• 3.2.3 營銷風險49-50
• 3.3 S支行個人理財業(yè)務的信用風險及主要影響因素50-54
• 3.3.1 信用風險的主要影響因素50
• 3.3.2 信用風險的典型事件50-54
• 4 建行S支行個人理財業(yè)務風險管理的實證分析54-60
• 4.1 S支行個人理財業(yè)務風險管理控制的描述性分析54-56
• 4.1.1 S支行個人理業(yè)務風險管理工作開展的描述性分析54-55
• 4.1.2 S支行個人理財業(yè)務中存在問題的描述性分析55
• 4.1.3 S支行個人理業(yè)務風險管理影響因素的描述性分析55-56
• 4.2 S支行個人理財業(yè)務風險管理控制的回歸分析56-58
• 4.2.1 變量設計56-57
• 4.2.2 多元回歸模型設計57
• 4.2.3 多元回歸模型的應用57-58
• 4.3 S支行個人理財業(yè)務風險管理控制的回歸分析58-60
• 5 建行S支行個人理財業(yè)務風險防范的相關對策60-68
• 5.1 健全完善風險內(nèi)部控制體系60-61
• 5.1.1 建立健全風險管理體系60
• 5.1.2 提高個人理財業(yè)務風險管理的技術水平60-61
• 5.1.3 完善內(nèi)部的考核激勵機制61
• 5.2 加強個人理財產(chǎn)品的創(chuàng)新和營銷61-63
• 5.2.1 優(yōu)化個人理財業(yè)務的結構組合61-62
• 5.2.2 加大理財產(chǎn)品自有品牌的打造62
• 5.2.3 強化營銷能力建設，，提升服務水平62-63
• 5.3 強化隊伍建設，暢通信息溝通渠道63-65
• 5.3.1 培養(yǎng)專業(yè)化的個人理財業(yè)務團隊63-64
• 5.3.2 客戶評估規(guī)范化64-65
• 5.3.3 披露信息機制完善化65
• 5.4 加強個人理財業(yè)務風險暴露后的應對措施65-68
• 5.4.1 理財產(chǎn)品因投資運作中出現(xiàn)突發(fā)情況事件的應對措施65-66
• 5.4.2 客戶投訴處理不當事件的應對措施66
• 5.4.3 交易及管理信息系統(tǒng)故障事件的應對措施66-68
• 6 研究的結論及展望68-70
• 6.1 研究結論68-69
• 6.2 研究展望69-70
• 參考文獻70-74
• 致謝74

【相似文獻】

中國期刊全文數(shù)據(jù)庫 前10條

1 劉忠;個人理財業(yè)務發(fā)展淺析[J];廣西金融研究;2003年12期

2 孫鋒;如何發(fā)展個人理財業(yè)務[J];現(xiàn)代金融;2003年08期

3 張九齡;對拓展個人理財業(yè)務的思考[J];甘肅金融;2004年01期

4 林浩濱;個人理財業(yè)務應關注新高收入青年[J];江蘇商論;2004年03期

5 曾曉云;讓客戶滿意才算優(yōu)秀[J];中國城市金融;2004年05期

6 龔中純;個人理財業(yè)務存在的問題及競爭策略[J];企業(yè)經(jīng)濟;2004年10期

7 孫桂芳;中外資銀行個人理財業(yè)務比較分析[J];上海立信會計學院學報;2004年04期

8 攀枝花市金融學會課題組;個人理財業(yè)務發(fā)展調(diào)研——攀枝花個案[J];西南金融;2005年11期

9 中國人民銀行濟南分行課題組;;銀行業(yè)人民幣個人理財業(yè)務統(tǒng)計方案設想[J];濟南金融;2005年11期

10 周宏亮;;促進個人理財業(yè)務規(guī)范健康發(fā)展[J];中國金融;2005年24期

中國重要會議論文全文數(shù)據(jù)庫 前1條

1 顏曄;譚華;;寧波銀行個人理財業(yè)務創(chuàng)新研究[A];經(jīng)濟發(fā)展與管理創(chuàng)新--全國經(jīng)濟管理院校工業(yè)技術學研究會第十屆學術年會論文集[C];2010年

中國重要報紙全文數(shù)據(jù)庫 前10條

1 管培中心;第二十三講 銀行的個人理財業(yè)務[N];華北電力報;2000年

2 伍旭川;個人理財業(yè)務的發(fā)展趨勢[N];金融時報;2005年

3 韓雪萌;銀監(jiān)會對個人理財業(yè)務進行詳細界定和分類[N];金融時報;2005年

4 中國農(nóng)業(yè)銀行黨委委員、副行長 楊琨;促進個人理財業(yè)務規(guī)范發(fā)展和創(chuàng)新[N];金融時報;2005年

5 中行三明市分行 林文闊;拓展個人理財業(yè)務的思考[N];上海金融報;2003年

6 ;銀監(jiān)會發(fā)布個人理財業(yè)務新規(guī)[N];上海金融報;2005年

7 姜濤;個人理財業(yè)務應以客戶為中心[N];經(jīng)濟參考報;2007年

8 本報記者 鄒靚;上海銀監(jiān)局：應建個人理財業(yè)務后評價制度[N];上海證券報;2007年

9 蔡逸;我省“四管齊下”規(guī)范個人理財業(yè)務[N];江蘇經(jīng)濟報;2008年

10 ;抓住機遇 化危為機 推動個人理財業(yè)務持續(xù)健康發(fā)展[N];上海證券報;2009年

中國博士學位論文全文數(shù)據(jù)庫 前2條

1 劉路;商業(yè)銀行經(jīng)營轉型及其個人理財業(yè)務研究[D];西南財經(jīng)大學;2008年

2 佟翠玲;我國商業(yè)銀行個人理財業(yè)務營銷策略研究[D];西南財經(jīng)大學;2010年

中國碩士學位論文全文數(shù)據(jù)庫 前10條

1 王s

本文編號：601330