發(fā)布時間：2021-10-15 07:13

　　改革開放四十多年來,中國的經(jīng)濟快速發(fā)展,社會財富總額大幅度增加,中國涌現(xiàn)了大量的中產(chǎn)階級和富裕階層。與此同時,由于受近年來資本市場的持續(xù)低位震蕩、房地產(chǎn)市場受調(diào)控政策影響交易萎縮、CPI居高不下等因素影響,整個社會對財富管理的需求越來越旺盛。與此同時,居民理財意識的不斷進步,對財富管理的需求也越來越迫切,人們對財富管理的需求已經(jīng)從簡單的銀行存款,逐步發(fā)展為理財、證券、另類投資等多種投資組合的財富管理需求,這就為銀行業(yè)開展財富管理業(yè)務奠定了基礎(chǔ),也帶來財富管理市場的激烈競爭,因此,采用何種營銷策略來應對愈來愈激烈的競爭是X銀行Y分行面臨的首要問題。本文以X銀行Y分行為研究對象,首先對研究背景、研究目的進行介紹,并介紹相關(guān)概念和理論基礎(chǔ)。然后采用文獻研究法、數(shù)據(jù)分析法、歸納研究法等研究方法,從其外部環(huán)境、行業(yè)狀況等角度,分析X銀行Y分行的財富管理業(yè)務營銷的現(xiàn)狀、發(fā)展情況,進而從顧客需求、顧客成本、顧客便利性和顧客溝通等方面,指出其存在的主要問題:未進行有效的客戶細分、程序化管理方式與個性化需求相沖突、產(chǎn)品創(chuàng)新能力不足、以產(chǎn)品銷售為導向的營銷模式、營業(yè)網(wǎng)點較少、現(xiàn)有的1+N服務溝通體系未能有... 

【文章來源】：吉林大學吉林省 211工程院校 985工程院校 教育部直屬院校

【文章頁數(shù)】：70 頁

【學位級別】：碩士

【部分圖文】：

本文研究框架

財富管理一般采用“1+N”的服務模式:其中“1”是指客戶配置一名專職的客戶經(jīng)理,提供一對一的專業(yè)服務;“N”是指多名專家級投資顧問團隊,包括了證券、基金、保險、稅務、法律、會計、藝術(shù)品、不動產(chǎn)等領(lǐng)域的資深專家,精通資產(chǎn)配置、綜合投融資、風險管理、全球金融等,為客戶提供全方位的專業(yè)服務。3. 財富管理業(yè)務的具體流程

根據(jù)邁克爾·波特的五力分析模型,X銀行Y分行的發(fā)展過程中會面臨著五種力量的影響,包括:行業(yè)競爭者目前的競爭能力、潛在競爭者進入的能力、替代品的替代能力、供應商議價能力、購買者的議價能力。這五種力量的作用關(guān)系如下圖所示:下面將針對這五個方面,分別對X銀行Y分行財富管理業(yè)務的行業(yè)狀況進行分析:


本文編號：3437646