洗錢活動(dòng)嚴(yán)重?fù)p害國(guó)家正常的政治、經(jīng)濟(jì)和金融秩序,《中華人民共和國(guó)反洗錢法》和《金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定》等法律規(guī)定提出商業(yè)銀行及其分支機(jī)構(gòu)必須依法建立健全反洗錢內(nèi)控制度,制定反洗錢內(nèi)部操作規(guī)程和控制措施。同時(shí),商業(yè)銀行無論是自發(fā)或在被利用的情況下卷入洗錢活動(dòng)都將有損其自身的聲譽(yù),妨礙其經(jīng)營(yíng)秩序,這也要求商業(yè)銀行必須實(shí)施有效對(duì)策來健全其反洗錢內(nèi)部控制制度。本文在系統(tǒng)梳理國(guó)內(nèi)外關(guān)于商業(yè)銀行內(nèi)部控制及反洗錢內(nèi)部控制的相關(guān)研究的基礎(chǔ)上,以H城市商業(yè)銀行為研究對(duì)象,對(duì)其反洗錢內(nèi)部控制現(xiàn)狀進(jìn)行分析,基于城市商業(yè)銀行反洗錢內(nèi)部控制目標(biāo)及原則,結(jié)合城市商業(yè)銀行的經(jīng)營(yíng)特點(diǎn),建立城市商業(yè)銀行反洗錢內(nèi)部控制評(píng)價(jià)指標(biāo)體系,采用直覺模糊層次分析法對(duì)H城市商業(yè)銀行反洗錢內(nèi)部控制進(jìn)行實(shí)證評(píng)價(jià),結(jié)果發(fā)現(xiàn)總體控制水平為III級(jí)一般水平,暴露出了其反洗錢內(nèi)部控制水平有待進(jìn)一步提高。通過對(duì)H城市商業(yè)銀行反洗錢內(nèi)部控制進(jìn)行深入分析,研究認(rèn)為H城商行反洗錢內(nèi)部環(huán)境不科學(xué)、反洗錢業(yè)務(wù)控制不合理、反洗錢過程控制不完善、反洗錢信息溝通不通暢、反洗錢內(nèi)部監(jiān)督水平不高。為了構(gòu)建有效反洗錢內(nèi)部控制,建議H城商行實(shí)施依法動(dòng)態(tài)優(yōu)化制度規(guī)范,合理布局... 

【文章來源】：河北工程大學(xué)河北省

【文章頁數(shù)】：67 頁

【學(xué)位級(jí)別】：碩士

【部分圖文】：

H城市商業(yè)銀行組織架構(gòu)圖

【參考文獻(xiàn)】：
期刊論文
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碩士論文
[1]基于直覺模糊層次分析法的食品應(yīng)急物流供應(yīng)能力評(píng)價(jià)研究[D]. 董航.河北工程大學(xué) 2014



本文編號(hào)：3216831