<正>銀監(jiān)會在防范化解風險攻堅戰(zhàn)的決策部署下,于2017年發(fā)布了《關(guān)于銀行業(yè)風險防控工作的指導意見》,并大力開展了"三三四十"系列治理行動。2018年相繼發(fā)布了《關(guān)于進一步深化整治銀行業(yè)市場亂象的通知》《進一步深化整治銀行業(yè)市場亂象的意見》《2018年整治銀行業(yè)市場亂象工作要點》等文件。2019年5月,銀 

【文章來源】：北方金融. 2019,(12)

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行政處罰事由分析

信貸業(yè)務處罰事由分析

通過上述數(shù)據(jù)統(tǒng)計，貸款“三查”不嚴是信貸業(yè)務違規(guī)的第一大高發(fā)領(lǐng)域。由于貸款“三查”不嚴而開具的罰單共328張，占信貸業(yè)務違規(guī)罰單的比重為60%。針對該類事由，部分罰單處罰理由中僅寫了貸款“三查”不嚴，另有一部分罰單具體到“貸前調(diào)查”、“貸中審查”和“貸后檢查”，處罰情況如圖7。(1）貸前調(diào)查。“貸前調(diào)查”違規(guī)的罰單共83張，占比25%，處罰理由主要包括：貸前調(diào)查不盡職；貸前未發(fā)現(xiàn)虛假憑證；流動資金貸款貿(mào)易背景不真實；流動資金貸款貸前調(diào)查不到位等。


本文編號：3095660