隨著國(guó)內(nèi)經(jīng)濟(jì)發(fā)展、個(gè)人收入不斷提高,居民的財(cái)產(chǎn)得到了迅速積累,對(duì)投資理財(cái)?shù)男枨蠛屠碡?cái)產(chǎn)品的要求也更高。為實(shí)現(xiàn)資產(chǎn)的保值增值,居民的理財(cái)行為逐漸向更加豐富多樣、更高收益的資產(chǎn)管理轉(zhuǎn)變。與此同時(shí),“資管新規(guī)”、“理財(cái)新規(guī)”先后出臺(tái)、資管新規(guī)的重大影響、銀行理財(cái)子公司加速設(shè)立、公募基金投顧資格試點(diǎn)放開(kāi)、允許設(shè)立外資控股券商和資管機(jī)構(gòu)等,這些都開(kāi)辟了全新的競(jìng)爭(zhēng)賽道。兼有當(dāng)前證券市場(chǎng)的傭金率持續(xù)下滑,嘉信理財(cái)、富達(dá)投資等海外機(jī)構(gòu)宣布“零傭金”,這些都對(duì)傳統(tǒng)券商經(jīng)紀(jì)模式構(gòu)成巨大沖擊。國(guó)內(nèi)券商積極布局財(cái)富管理業(yè)務(wù),中金公司啟用“中金財(cái)富”,升級(jí)財(cái)富管理戰(zhàn)略等,都在深刻改變著證券市場(chǎng)的競(jìng)爭(zhēng)格局。在新的監(jiān)管環(huán)境和競(jìng)爭(zhēng)環(huán)境中,券商資管產(chǎn)品要獲取更多管理費(fèi)用和銷(xiāo)售收入,證券公司需要研究了解資管產(chǎn)品投資者新的投資理財(cái)需求,將合適的產(chǎn)品推薦給合適的客戶(hù),調(diào)整以往的營(yíng)銷(xiāo)策略,把握市場(chǎng)機(jī)遇,更好地服務(wù)客戶(hù),贏得員工和顧客的滿(mǎn)意、提高顧客忠誠(chéng)度、贏得市場(chǎng)份額、贏得收入和利潤(rùn),實(shí)現(xiàn)價(jià)值共創(chuàng)。本文以申萬(wàn)宏源證券克拉瑪依準(zhǔn)噶爾路營(yíng)業(yè)部為研究對(duì)象,采用文獻(xiàn)研究法、問(wèn)卷調(diào)查法等研究方法,研究券商資管理財(cái)產(chǎn)品的營(yíng)銷(xiāo)策略。首先闡述... 

【文章來(lái)源】：石河子大學(xué)新疆維吾爾自治區(qū) 211工程院校

【文章頁(yè)數(shù)】：45 頁(yè)

【學(xué)位級(jí)別】：碩士

【部分圖文】：

（2）在獲取理財(cái)產(chǎn)品信息的渠道上：12人選擇是客戶(hù)經(jīng)理推薦，占比80%；

申萬(wàn)宏源證券準(zhǔn)噶爾營(yíng)業(yè)部資管產(chǎn)品營(yíng)銷(xiāo)策略研究18圖4-1（2）在獲取理財(cái)產(chǎn)品信息的渠道上：12人選擇是客戶(hù)經(jīng)理推薦，占比80%；7人通過(guò)自查查詢(xún)產(chǎn)品預(yù)告（圖4-2）。圖4-2（3）對(duì)顧客滿(mǎn)意度調(diào)查：顧客對(duì)申萬(wàn)宏源證券對(duì)理財(cái)產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)控制的滿(mǎn)意率100%，對(duì)所購(gòu)買(mǎi)的理財(cái)產(chǎn)品收益的滿(mǎn)意率80%；對(duì)客戶(hù)經(jīng)理服務(wù)態(tài)度、職業(yè)素養(yǎng)的滿(mǎn)意率100%，對(duì)客戶(hù)經(jīng)理專(zhuān)業(yè)度的滿(mǎn)意率100%，對(duì)申萬(wàn)宏源證券交易軟件購(gòu)買(mǎi)理財(cái)?shù)谋憷缘臐M(mǎn)意率93%，對(duì)申萬(wàn)宏源證券現(xiàn)有的理財(cái)產(chǎn)品能否滿(mǎn)足顧客的理財(cái)投資需求上的滿(mǎn)意率87%（見(jiàn)圖4-3）圖4-3

申萬(wàn)宏源證券準(zhǔn)噶爾營(yíng)業(yè)部資管產(chǎn)品營(yíng)銷(xiāo)策略研究 采用以上 6 個(gè)單項(xiàng)調(diào)查顧客滿(mǎn)意率，按照簡(jiǎn)單移動(dòng)平均法給每個(gè)調(diào)查項(xiàng)目分配相等的權(quán)重來(lái)計(jì)算顧客滿(mǎn)意度。結(jié)合以上 6 項(xiàng)的滿(mǎn)意率，按照滿(mǎn)意度公式，計(jì)算得出資管合格投資者對(duì)理財(cái)產(chǎn)品的滿(mǎn)意度為 93%。 （4）不能滿(mǎn)足您的理財(cái)投資需求主要存在的問(wèn)題：8 人客戶(hù)認(rèn)為理財(cái)產(chǎn)品額度有限買(mǎi)不上，9 人認(rèn)為理財(cái)產(chǎn)品種類(lèi)不夠豐富，8 人認(rèn)為理財(cái)產(chǎn)品收益率低；在選擇其他機(jī)構(gòu)購(gòu)買(mǎi)理財(cái)產(chǎn)品上，8 人選擇繼續(xù)在申萬(wàn)宏源購(gòu)買(mǎi)理財(cái)，9 人選擇四大行，4 人選擇了在地方商業(yè)銀行過(guò)網(wǎng)絡(luò)金融產(chǎn)品（圖 4-4）。


本文編號(hào)：2934495