【摘要】： 防范和打擊洗錢活動的重要性已得到世界各國和國際組織的普遍認同。我國作為世界上最大的發(fā)展中國家,隨著金融市場的發(fā)展和對外開放的擴大,防范和打擊洗錢犯罪的形勢日益嚴峻。金融機構(gòu)作為發(fā)現(xiàn)洗錢行為、預(yù)防洗錢犯罪的第一線,其在反洗錢體系中發(fā)揮的作用也日益重要。如何才能引導(dǎo)金融機構(gòu)更加主動、勤勉的履行反洗錢義務(wù),及時發(fā)現(xiàn)洗錢交易行為,提高其自身的洗錢風(fēng)險防范能力,成為了反洗錢監(jiān)管部門實施對金融機構(gòu)反洗錢監(jiān)管的核心目標(biāo)。當(dāng)前中國金融業(yè)的反洗錢監(jiān)管正處在從初期學(xué)習(xí)、探索、創(chuàng)新和調(diào)整階段向全面、縱深發(fā)展階段的戰(zhàn)略轉(zhuǎn)折時期。總結(jié)近年的反洗錢監(jiān)管實踐發(fā)展,借鑒國際先進經(jīng)驗,探索建立符合中國國情的反洗錢監(jiān)管機制有著重大意義。 本文對國內(nèi)外反洗錢監(jiān)管現(xiàn)狀及趨勢的進行了分析,指出我國反洗錢監(jiān)管中存在的現(xiàn)實矛盾,闡述了在我國建立風(fēng)險為本的反洗錢分類監(jiān)管的必要性及現(xiàn)實意義,并設(shè)計了我國金融行業(yè)風(fēng)險為本的反洗錢分類監(jiān)管框架。首先,介紹了反洗錢監(jiān)管的一般理論,包括反洗錢監(jiān)管的概念、反洗錢監(jiān)管的目標(biāo)及實現(xiàn)方式等基本理論,并從信息不對稱與公共物品理論、管制成本理論、激勵相容監(jiān)管理論、公司治理理論等管理學(xué)理論角度分析了反洗錢監(jiān)管效用,又從成本效益和博弈論等經(jīng)濟學(xué)理論角度對反洗錢監(jiān)管進行了分析。其次,本文分析了目前國際和國內(nèi)的反洗錢監(jiān)管概況和形勢。介紹了規(guī)則為本的全面監(jiān)管和風(fēng)險為本的分類監(jiān)管方式,指出了目前反洗錢監(jiān)管向風(fēng)險為本方式轉(zhuǎn)變的趨勢。文章詳細闡述了目前我國反洗錢監(jiān)管的現(xiàn)狀,包括監(jiān)管的依據(jù)、目標(biāo)、監(jiān)管主體、監(jiān)管方式等,并對我國的反洗錢監(jiān)管給予了評價,詳細分析了目前我國反洗錢監(jiān)管中存在的現(xiàn)實矛盾。 本文的核心部分是在分析國際國內(nèi)反洗錢監(jiān)管的基礎(chǔ)上,提出了在我國實施風(fēng)險為本的反洗錢分類監(jiān)管的必要性,并運用層次分析法設(shè)計了風(fēng)險為本的反洗錢分類監(jiān)管框架。在設(shè)計的分類監(jiān)管框架中,根據(jù)風(fēng)險評估的結(jié)果,對金融機構(gòu)應(yīng)對洗錢風(fēng)險的能力進行比較分級,并按照不同的級別實施不同的監(jiān)管措施。本文建立了一套完整的風(fēng)險評估指標(biāo),包括區(qū)域經(jīng)濟金融總量指標(biāo)、區(qū)域風(fēng)險控制能力指標(biāo)、產(chǎn)品及服務(wù)類風(fēng)險指標(biāo)和合規(guī)類風(fēng)險指標(biāo)。對單一金融機構(gòu)進行風(fēng)險評估時,可對各項指標(biāo)進行賦值后,運用層次分析法綜合量化評價結(jié)果,為風(fēng)險分級和分類監(jiān)管提供基礎(chǔ)性依據(jù)。
【學(xué)位授予單位】：湖南大學(xué)
【學(xué)位級別】：碩士
【學(xué)位授予年份】：2010
【分類號】：F832.2

【引證文獻】

相關(guān)期刊論文 前1條

1 章承濤;;甘肅省反洗錢地域風(fēng)險分類監(jiān)管的實證研究[J];甘肅金融;2012年06期

相關(guān)碩士學(xué)位論文 前2條

1 涂艷琳;銀行風(fēng)險為本反洗錢監(jiān)管對策研究[D];華中科技大學(xué);2012年

2 趙德茂;海關(guān)風(fēng)險管理下的分類監(jiān)管探究[D];蘭州大學(xué);2013年

本文編號：2776346