【摘要】：操作風(fēng)險防范是國有商業(yè)銀行風(fēng)險控制的核心內(nèi)容之一。銀行業(yè)在本質(zhì)上既是風(fēng)險管理的行業(yè),也是信息管理的行業(yè)。信息溝通不僅對操作風(fēng)險防范具有直接的激勵效應(yīng),同時也存在著交互調(diào)節(jié)激勵效應(yīng),信息溝通的交互效應(yīng)是通過對其他內(nèi)部控制要素的激勵而實現(xiàn)的。基于國有商業(yè)銀行的樣本數(shù)據(jù)研究發(fā)現(xiàn),就操作風(fēng)險控制而言,信息溝通的直接激勵效應(yīng)具有顯著性,交互效應(yīng)具有局部顯著性。對信息溝通微觀路徑的激勵機(jī)理進(jìn)行解析為國有商業(yè)銀行積極地實施信息管理戰(zhàn)略、減緩銀行主體間的信息不對稱程度,從而有效地提高操作風(fēng)險的防范能力提供了現(xiàn)實性的理論借鑒。
【圖文】：

信息溝通與風(fēng)險評估、信息溝通與制度執(zhí)行分別對人員操作風(fēng)險防范和流程操作風(fēng)險防范存在著交互效應(yīng)，由此確立的研究模型如圖 1 所示。三、研究設(shè)計（一）研究變量的設(shè)計1.人員操作風(fēng)險防范體系的設(shè)計。人員操作風(fēng)險防范體系包括如下要素：（1） 管理層事件防范，即對銀行管理人員所導(dǎo)致的操作風(fēng)險事件的防范；（2）內(nèi)部欺詐防范，即商業(yè)銀行對內(nèi)部欺詐事件的防范；（3）失職違規(guī)防范，即商業(yè)銀行對員工失職違規(guī)事件的防范；（4）外部事件防范，即商業(yè)銀行對與內(nèi)部人員行為相關(guān)的外部欺詐事件的防范；（5）小概率事件防范，即商業(yè)銀行對其他各種類型人為操作風(fēng)險事件的防范。2.流程操作風(fēng)險防范體系的設(shè)計。流程操作風(fēng)險防范體系包括如下要素：（1）流程改進(jìn)，即商業(yè)銀行業(yè)務(wù)流程的規(guī)范性及完善程度；（2）流程失敗防范，即商業(yè)銀行對業(yè)務(wù)流程失敗事件的防范；（3） 擔(dān)保品事件防范

【參考文獻(xiàn)】

相關(guān)期刊論文 前1條

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【二級參考文獻(xiàn)】

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