【摘要】：金融控股公司是一個融合了不同行業(yè)特征的結(jié)合體，對一個國家乃至世界的經(jīng)濟起到至關(guān)重要的作用。研究湖南財信投資控股有限公司內(nèi)部監(jiān)管和外部監(jiān)管存在的問題，認(rèn)真學(xué)習(xí)總結(jié)國外金融控股公司的經(jīng)驗教訓(xùn)，，科學(xué)地吸收較為優(yōu)秀的監(jiān)管模式，從而提出湖南財信投資控股有限公司監(jiān)管模式的優(yōu)化對策，對于盡快形成有中國特色的金融控股公司監(jiān)管模式具有重要意義。 本文闡述了金融控股公司的內(nèi)涵，著重研究了湖南財信投資控股有限公司外部和內(nèi)部監(jiān)管存在的問題，并提出湖南財信投資控股有限公司監(jiān)管模式的優(yōu)化策略。從金融業(yè)公共產(chǎn)品特性、金融脆弱性特點及信息不完備特點三方面分析了金融控股公司監(jiān)管的理論基礎(chǔ)，介紹金融控股公司的監(jiān)管模式；然后分析湖南財信投資控股有限公司的發(fā)展歷程及監(jiān)管特征，并從法律體系不完善、分業(yè)監(jiān)管協(xié)調(diào)性低、金融市場結(jié)構(gòu)不盡合理等方面總結(jié)出外部監(jiān)管存在的問題，從治理結(jié)構(gòu)不完善、利益沖突問題嚴(yán)重、信息披露不透明以及風(fēng)險控制能力有待提高等方面總結(jié)出內(nèi)部監(jiān)管存在的問題；最后，從成立風(fēng)險管理委員會、加大董事會對風(fēng)險管理力度和確保監(jiān)事會對風(fēng)險管理獨立三方面提出優(yōu)化內(nèi)部監(jiān)管模式的建議，并從加強對子公司金融監(jiān)管協(xié)調(diào)、嚴(yán)格監(jiān)控子公司關(guān)聯(lián)交易和緩解各子公司利益沖突三方面提出了優(yōu)化外部監(jiān)管模式的建議。
【圖文】：

第 2 章 金融控股公司監(jiān)管模式綜述2.1 金融控股公司的內(nèi)涵2.1.1 金融控股公司的定義不同的金融控股公司具有不同的歷史背景，而這與各個地區(qū)的監(jiān)管制度、法律法規(guī)存在著差異，各個國家、地區(qū)、不同時期對金融控股公司的定義也不同。一般來說，金融控股公司“它是以金融為主導(dǎo)，在同一控制權(quán)下，全資擁有并專門從事銀行業(yè)證券業(yè)保險業(yè)中兩個不同的金融行業(yè)且大規(guī)模地提供服務(wù)的金融集團公司”。（見圖 2.1）。

以相似的金融功能而得到相似的監(jiān)管功能為核心思想的功能監(jiān)管。而對金融功能的實質(zhì)進行分類監(jiān)管的思想在功能監(jiān)管中被充分的體現(xiàn)出來。而目標(biāo)監(jiān)管恰恰同樣的體現(xiàn)了這一分類監(jiān)管的思想，實務(wù)界和理論界也將金融監(jiān)管的目標(biāo)與金融功能相聯(lián)系時候的目標(biāo)監(jiān)管統(tǒng)稱為功能監(jiān)管，所以功能監(jiān)管被認(rèn)為是目標(biāo)監(jiān)管的一種特殊形式。（2）機構(gòu)監(jiān)管模式機構(gòu)監(jiān)管是利用不同監(jiān)管機構(gòu)——對應(yīng)其相應(yīng)的不同金融機構(gòu)從事的多項業(yè)務(wù)。它是一種傳統(tǒng)的金融監(jiān)管方式（見圖 2.2）。例如，保險公司監(jiān)管由指定的專門的保險監(jiān)管機構(gòu)負(fù)責(zé)，銀行監(jiān)管由指定的專門負(fù)責(zé)該業(yè)務(wù)的銀行監(jiān)管機構(gòu)負(fù)責(zé)，證券公司監(jiān)管也由指定的專門負(fù)責(zé)該業(yè)務(wù)的證券監(jiān)管機構(gòu)負(fù)責(zé)。過去的金融監(jiān)管模式大部分都是通過機構(gòu)監(jiān)管模式里發(fā)揮作用的，并且這種模式大部分是在市場環(huán)境中從事一種金融業(yè)務(wù)為主。由于審慎監(jiān)管注重某個機構(gòu)的風(fēng)險和清償能力所以機構(gòu)監(jiān)管模式在實施審慎監(jiān)管方面有很大的影響。
【學(xué)位授予單位】：湘潭大學(xué)
【學(xué)位級別】：碩士
【學(xué)位授予年份】：2012
【分類號】：F272;F832.39

【參考文獻】

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本文編號：2524859