【摘要】：當(dāng)前經(jīng)濟(jì)全球化背景下貿(mào)易自由化、金融自由化使得資本、商品、人力和知識(shí)等資源在全球范圍內(nèi)可以實(shí)現(xiàn)最大化的流動(dòng),而這種放寬的經(jīng)濟(jì)環(huán)境也給洗錢(qián)犯罪分子可乘之機(jī),他們可以在全球范圍內(nèi)清洗不法所得及其收益,直到最終變?yōu)楸砻嫔虾戏ǖ呢?cái)產(chǎn)。人民幣國(guó)際化是構(gòu)建國(guó)際貨幣新體系、促進(jìn)中國(guó)國(guó)家利益的客觀需要和必然選擇。人民幣真正成為國(guó)際貨幣是一個(gè)漫長(zhǎng)的過(guò)程,但針對(duì)人民幣的洗錢(qián)犯罪不會(huì)因此而推遲。通過(guò)銀行的支付結(jié)算體系洗錢(qián)是洗錢(qián)行為已成為我國(guó)反洗錢(qián)工作面臨的主要問(wèn)題,銀行系統(tǒng)又作為跨境人民幣結(jié)算的重要部門(mén),其反洗錢(qián)工作必將面臨更為尖銳的挑戰(zhàn)。 基于上述背景,本文旨在分析人民幣國(guó)際化下利用銀行結(jié)算服務(wù)的跨境洗錢(qián)行為,討論新形勢(shì)下銀行業(yè)反洗錢(qián)監(jiān)管遭受的影響,豐富相關(guān)理論并提出針對(duì)性的建議。在人民幣國(guó)際化的大背景下,首先總結(jié)分析國(guó)內(nèi)外銀行業(yè)反洗錢(qián)監(jiān)管與人民幣國(guó)際化發(fā)展現(xiàn)狀；其次從銀行跨境人民幣結(jié)算服務(wù)的角度,研究分析了人民幣跨境洗錢(qián)誘因與可能的流程,指出人民幣國(guó)際化下銀行業(yè)反洗錢(qián)的困境；再次,從契約有效的角度,建模討論人民幣國(guó)際化下銀行業(yè)主管機(jī)構(gòu)對(duì)銀行、銀行對(duì)員工在反洗錢(qián)監(jiān)管方面的影響；最后,針對(duì)人民幣國(guó)際化對(duì)銀行業(yè)反洗錢(qián)監(jiān)管的影響,圍繞構(gòu)建反洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警機(jī)制、制定反洗錢(qián)監(jiān)管獎(jiǎng)懲機(jī)制及銀行內(nèi)部反洗錢(qián)機(jī)制三個(gè)方面,針對(duì)性的提出政策建議,以期為國(guó)家為有關(guān)部門(mén)穩(wěn)步推進(jìn)人民幣國(guó)際化進(jìn)程,防范和打擊利用人民幣國(guó)際化之機(jī)進(jìn)行洗錢(qián)犯罪的行為提供對(duì)策建議。
[Abstract]:In the context of economic globalization, trade liberalization and financial liberalization enable capital, commodities, human resources and knowledge to be maximized globally, and this relaxed economic environment also gives money laundering criminals the opportunity to do so. They can launder illegal proceeds and proceeds globally until they finally become ostensibly legitimate property. RMB internationalization is the objective need and inevitable choice to construct a new international monetary system and promote China's national interests. It will take a long time for the yuan to become an international currency, but the money laundering crime against the yuan will not be delayed. Money laundering through the payment and settlement system of banks has become the main problem in the anti-money laundering work in China. As an important department of cross-border RMB settlement, the anti-money laundering work of the banking system is bound to face more acute challenges. Based on the above background, this paper aims to analyze cross-border money laundering using bank settlement services under the internationalization of RMB, discuss the influence of banking anti-money laundering supervision under the new situation, enrich relevant theories and put forward targeted suggestions. Under the background of RMB internationalization, this paper firstly summarizes and analyzes the current situation of banking anti-money laundering supervision and RMB internationalization at home and abroad. Secondly, from the point of view of bank cross-border RMB settlement service, the paper analyzes the inducement and possible process of cross-border RMB money laundering, and points out the dilemma of the banking industry against money laundering under the internationalization of RMB. Thirdly, from the perspective of the validity of the contract, the paper discusses the impact of the banking authorities on the banks and employees in the aspect of anti-money laundering supervision under the internationalization of RMB; Finally, in view of the impact of RMB internationalization on banking anti-money laundering supervision, the paper puts forward some policy recommendations, focusing on the construction of anti-money laundering risk warning mechanism, the establishment of anti-money laundering supervision reward and punishment mechanism and the internal anti-money laundering mechanism of banks. The aim is to provide countermeasures and suggestions for the government to steadily promote the internationalization of RMB and to prevent and crack down on the use of RMB internationalization for money laundering.
【學(xué)位授予單位】：西南交通大學(xué)
【學(xué)位級(jí)別】：碩士
【學(xué)位授予年份】：2012
【分類號(hào)】：F832.2

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