發(fā)布時(shí)間：2018-04-12 15:21

  本文選題：影子銀行 + 內(nèi)控機(jī)制��； 參考：《商業(yè)研究》2013年07期

【摘要】：銀行代售理財(cái)產(chǎn)品的行為具有為第三方機(jī)構(gòu)提供影子信用的功能,理應(yīng)被作為影子銀行監(jiān)管的重要組成部分。銀行在對(duì)理財(cái)產(chǎn)品銷售實(shí)施管理的活動(dòng)中,由于監(jiān)管部門、銀行與其員工之間存在多重的激勵(lì)不相容問題,勢(shì)必導(dǎo)致金融監(jiān)管整體目標(biāo)的失效。因此,從金融市場(chǎng)發(fā)展的整體利益出發(fā),有必要基于保護(hù)金融消費(fèi)者的原則配置銀行的內(nèi)控責(zé)任,并嚴(yán)格銀行員工的違規(guī)責(zé)任,加強(qiáng)理財(cái)產(chǎn)品購(gòu)買者的風(fēng)險(xiǎn)教育。
[Abstract]:The behavior of selling financial products on behalf of banks has the function of providing shadow credit for third party organizations and should be regarded as an important part of shadow banking supervision.In the activities of managing the sale of financial products, the bank has many incompatibility problems between the supervision department, the bank and its employees, which will lead to the failure of the overall goal of financial supervision.Therefore, in view of the overall interests of the development of financial market, it is necessary to allocate the internal control responsibility of banks based on the principle of protecting financial consumers, to strictly enforce the responsibility of bank employees to violate the rules, and to strengthen the risk education of purchasers of financial products.
【作者單位】： 上海財(cái)經(jīng)大學(xué)法學(xué)院;
【基金】：教育部人文社會(huì)科學(xué)青年基金項(xiàng)目,項(xiàng)目編號(hào):11YJC820148 上海財(cái)經(jīng)大學(xué)研究生創(chuàng)新基金項(xiàng)目,項(xiàng)目編號(hào):CXJ-2011-304
【分類號(hào)】：F832.1

【參考文獻(xiàn)】

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【共引文獻(xiàn)】

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本文編號(hào)：1740301