本文選題：城市商業(yè)銀行　切入點(diǎn)：公司治理　出處：《西北農(nóng)林科技大學(xué)》2012年博士論文

【摘要】：城市商業(yè)銀行作為我國金融業(yè)的一個重要組成部分和特殊群體，對于完善金融服務(wù)體系、為中小企業(yè)及城市和縣域居民提供金融服務(wù)、促進(jìn)地方經(jīng)濟(jì)發(fā)展起到了十分積極的作用。目前，大部分地區(qū)的城市商業(yè)銀行已經(jīng)了擺脫生存困境，整體發(fā)展進(jìn)入良性通道，其面對的問題和目標(biāo)也發(fā)生著轉(zhuǎn)換，公司治理的形式和實(shí)質(zhì)也因此正發(fā)生著深刻的變化。與其它先進(jìn)銀行相比，城市商業(yè)銀行公司治理相對薄弱，這是造成其競爭力不足、運(yùn)營不穩(wěn)健的主要原因。因此研究新形勢下城市商業(yè)銀行的公司治理問題在銀行體系競爭進(jìn)入更高層次的局面下顯得尤為迫切。 “優(yōu)化”作為一種重要的管理科學(xué)研究工具，它所解決的問題是在既定目標(biāo)的指導(dǎo)下，從眾多的策略、手段中尋找最佳。因此，本文以解決城市商業(yè)銀行公司治理現(xiàn)實(shí)問題為出發(fā)點(diǎn)，以現(xiàn)代管理理論為依托，從城市商業(yè)銀行公司治理的特殊性出發(fā)，從風(fēng)險管理的視角，對改善我國城市商業(yè)銀行公司治理的主要優(yōu)化手段進(jìn)行了篩選。通過專家調(diào)查和AHP模型篩選的方法獲得了優(yōu)化公司治理的主要手段，即：股權(quán)結(jié)構(gòu)優(yōu)化、合并重組、薪酬激勵機(jī)制優(yōu)化、流程再造、改善外部治理等與城市商業(yè)銀行現(xiàn)狀結(jié)合較為緊密的優(yōu)化策略。對這些優(yōu)化策略進(jìn)行了闡述和分析，分別進(jìn)行了實(shí)證研究，并提出政策建議。鑒于內(nèi)部治理在公司治理治理中的主導(dǎo)作用，將內(nèi)部治理手段各分一章進(jìn)行分析，將外部治理手段合并為一章進(jìn)行論述。全文共分十章，具體內(nèi)容如下： 第一章，導(dǎo)論。一系列危機(jī)使得金融理論界和實(shí)務(wù)界對商業(yè)銀行的公司治理提出了更高的要求，而城市商業(yè)銀行公司治理尚不完善，亟待改進(jìn)，這是本文研究的基本背景。本文目的是通過科學(xué)的分析方法，從實(shí)證的角度，理出在當(dāng)前發(fā)展背景下，優(yōu)化我國城市商業(yè)銀行公司治理的手段。 第二章，城市商業(yè)銀行公司治理基礎(chǔ)理論。本章探究了城市商業(yè)銀行公司治理應(yīng)有的基本目標(biāo)、中外學(xué)者分析和解決公司治理問題的思路和方法等，為之后的章節(jié)提供理論支撐。并對股權(quán)結(jié)構(gòu)、合并重組、激勵機(jī)制、流程再造、外部治理等與本文研究內(nèi)容相關(guān)的理論進(jìn)行了分析。 第三章，城市商業(yè)銀行的歷史沿革、現(xiàn)狀與困境。本章以分析城市商業(yè)銀行的歷史沿革為開端，探討了城市商業(yè)銀行目前發(fā)展的現(xiàn)狀，從而探究城市商業(yè)銀行問題形成的制度性因素和歷史淵源，為其后章節(jié)打下基礎(chǔ)。本章屬于本文“提出問題”的環(huán)節(jié)。 第四章，，城市商業(yè)銀行公司治理優(yōu)化問題分析。如學(xué)者們的研究成果所示，城市商業(yè)銀行在公司治理的許多方面都存在問題，解決方案也很多，但是本文認(rèn)為這些問題的嚴(yán)重性、方案的可行性存在較大差異，有的迫切性和可行性不高�；凇皟�(yōu)化”的主題思想，應(yīng)選擇性地進(jìn)行重點(diǎn)研究。故本章在專家調(diào)查的基礎(chǔ)上，使用AHP模型篩選出了目前城市商業(yè)銀行解決可行性較高、解決迫切性較強(qiáng)、解決效果較為顯著的公司治理優(yōu)化手段。進(jìn)而從篩選出的股權(quán)結(jié)構(gòu)、合并重組、激勵機(jī)制、流程管理以及外部治理機(jī)制等在內(nèi)的重點(diǎn)制度安排分析城市商業(yè)銀行公司治理的現(xiàn)狀和存在的問題。本章屬于本文“分析問題”的綱領(lǐng)性環(huán)節(jié)，其后章節(jié)屬于對篩選出的各優(yōu)化手段的具體分析和“解決問題”的環(huán)節(jié)。 第五章，城市商業(yè)銀行股權(quán)結(jié)構(gòu)優(yōu)化。本章對城市商業(yè)銀行股權(quán)集中度、股東性質(zhì)進(jìn)行了基于因子分析法的實(shí)證研究。實(shí)證分析結(jié)果顯示，股權(quán)集中度過高的城市商業(yè)銀行效率較低且風(fēng)險較高，但股權(quán)較分散的城市商業(yè)銀行股東回報(bào)率相對略低。而且不同所有權(quán)性質(zhì)的股東治理行為不同，均各有其利弊。 第六章，城市商業(yè)銀行合并重組。本章對城市商業(yè)銀行合并重組效應(yīng)進(jìn)行了基于DEA模型的橫向行業(yè)內(nèi)分析和縱向的歷史分析。實(shí)證分析結(jié)果顯示，合并重組后的城市商業(yè)銀行風(fēng)險大幅降低，但合并重組會導(dǎo)致其成本升高，且存在分支機(jī)構(gòu)效率提高程度不一致的問題。結(jié)合分析和實(shí)際問題，本章設(shè)計(jì)了合并重組的利益相關(guān)者權(quán)益評估模式。 第七章，城市商業(yè)銀行薪酬激勵機(jī)制優(yōu)化。實(shí)證分析結(jié)果顯示，城市商業(yè)銀行在薪酬激勵機(jī)制建設(shè)方面的相對落后導(dǎo)致銀行經(jīng)營風(fēng)險突出和發(fā)展動力不足，主要城市商業(yè)銀行的風(fēng)險管理業(yè)績與薪酬關(guān)聯(lián)度不高，結(jié)合這一狀況，本章設(shè)計(jì)了適合于城市商業(yè)銀行的EVA薪酬激勵機(jī)制。 第八章，城市商業(yè)銀行流程再造。隨著城市商業(yè)銀行規(guī)模迅速擴(kuò)張，管理層級增加和信息傳遞鏈條加長，導(dǎo)致低效和風(fēng)險易發(fā)環(huán)節(jié)增多，原有風(fēng)險管理流程也存在漏洞。本章結(jié)合目前城市商業(yè)銀流程存在的問題，引入了適合于城市商業(yè)銀行的流程銀行模式。 第九章，城市商業(yè)銀行外部治理機(jī)制優(yōu)化。由于目前理論界對于外部治理各因素的效用存在爭議，且沒有可作借鑒的城市商業(yè)銀行外部治理的研究，因此本文針對城市商業(yè)銀行外部治理效應(yīng)進(jìn)行了基于典型分析模型和市場化指數(shù)的實(shí)證分析。結(jié)果顯示，城市商業(yè)銀行的外部治理狀況與銀行業(yè)市場化程度與政府的干預(yù)程度相關(guān)性較高。 第十章，促進(jìn)城市商業(yè)銀行公司治理優(yōu)化的政策建議與對策。本章在前述章節(jié)對重點(diǎn)問題的優(yōu)化基礎(chǔ)上，在政策層面對其公司治理進(jìn)行整體性的把握，確保城市商業(yè)銀行公司治理機(jī)制應(yīng)促進(jìn)銀行董事會審慎盡職履行公司治理職責(zé)、促進(jìn)董事會轉(zhuǎn)型，達(dá)到同時為包括社會在內(nèi)的外部利益相關(guān)者提供保障的效果。
[Abstract]:......
【學(xué)位授予單位】：西北農(nóng)林科技大學(xué)
【學(xué)位級別】：博士
【學(xué)位授予年份】：2012
【分類號】：F832.33

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本文編號：1700490