本文關(guān)鍵詞：證券業(yè)營業(yè)部財富管理業(yè)務(wù)研究

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【摘要】：隨著改革開放的深入,資本市場的壯大,我國證券行業(yè)迎來了蓬勃發(fā)展的春天。1999年底,我國只有83家證券公司,總資產(chǎn)只有3041.7億元。截至2014年底,證券公司已達120家,總資產(chǎn)規(guī)模為1999的10倍以上,突破4萬億元。盈利能力也得到顯著提升。2014年,120家證券公司,只有1家虧損,其余全部盈利。2014年A股市值總規(guī)模已達37.11萬億元,成為全球第二大證券市場。受益于科學(xué)技術(shù)進步和創(chuàng)新業(yè)務(wù)發(fā)展的同時,我們也應(yīng)清楚的看到,證券行業(yè)大而不強,也遭遇了前所未有的巨大挑戰(zhàn)。銀行、保險、基金、第三方理財?shù)冉鹑跈C構(gòu)的快速發(fā)展,不斷搶占證券公司的業(yè)務(wù)和蠶食著證券公司的盈利空間。在分業(yè)經(jīng)營管理模式下,商業(yè)銀行等機構(gòu)無法直接取得證券牌照。但是打破券商牌照壟斷,將是大趨勢。未來,券商牌照若向銀行等機構(gòu)發(fā)放,券商將結(jié)束牌照的壟斷時代,走向依靠自身實力比拼,注重品牌效應(yīng)的新紀元。證券公司的傳統(tǒng)業(yè)務(wù),即作為目前證券公司主營業(yè)務(wù)的證券經(jīng)紀業(yè)務(wù),將遭受巨大沖擊。證券經(jīng)紀業(yè)務(wù),是指證券公司為客戶提供各種交易方式,幫助客戶實現(xiàn)買賣證券的操作。在提供這種服務(wù)過程中,證券公司不以買賣之間的價差作為盈利手段,也不承擔(dān)證券漲跌帶來的風(fēng)險,只是充當證券雙方的中介,收取一定比例的手續(xù)費。目前,證券公司營業(yè)利潤的主要贏利點仍然來自于傳統(tǒng)的經(jīng)紀業(yè)務(wù)手續(xù)費收入。基于向傳統(tǒng)經(jīng)紀類客戶提供附加值高的衍生產(chǎn)品和服務(wù),是券商傳統(tǒng)經(jīng)紀業(yè)務(wù)走出困境,由紅海駛向藍海的轉(zhuǎn)型之路。財富管理業(yè)務(wù)作為證券公司傳統(tǒng)業(yè)務(wù)和創(chuàng)新業(yè)務(wù)的融合業(yè)務(wù),是目前證券公司升級轉(zhuǎn)型的主要發(fā)展方向之一。對于證券公司和客戶來說,將合適的財富管理業(yè)務(wù)推向合適的客戶,是一種“雙贏”的局面。證券公司提供了全方位理財服務(wù),滿足了客戶一站式的金融服務(wù)要求,獲得了傭金收入,深化了客戶關(guān)系,增加了客戶粘性,提高了市場占有率�？蛻魟t擁有了資產(chǎn)安全和價值增值,完成人生階段的理財目標,提高了生活品質(zhì),增加了生活樂趣。全球股票經(jīng)紀手續(xù)費的逐年下降,經(jīng)紀業(yè)務(wù)的競爭越來越激烈。放眼國際,財富管理業(yè)務(wù)已成為國際先進券商的主要收入。反觀國內(nèi),隨著互聯(lián)網(wǎng)金融的興起,國內(nèi)證券公司的競爭將進入白熱化,經(jīng)紀業(yè)務(wù)收入還將進一步下降,直逼行業(yè)底線。借鑒國際先進券商的經(jīng)驗,吸收轉(zhuǎn)化,有利于促進我國財富管理業(yè)務(wù)的發(fā)展。本文內(nèi)容主要有:首先對財富管理進行理論研究,然后對比國際上成熟的財富管理模式,分析其成功的特點,最后理論聯(lián)系實際,結(jié)合我國證券營業(yè)部的實踐案例,進行系統(tǒng)的討論研究,為我國財富管理業(yè)務(wù)的研究提供資料和素材。
【關(guān)鍵詞】：證券 財富管理 經(jīng)紀業(yè)務(wù) 國際比較
【學(xué)位授予單位】：山東財經(jīng)大學(xué)
【學(xué)位級別】：碩士
【學(xué)位授予年份】：2015
【分類號】：F832.39
【目錄】：

• 摘要5-7
• Abstract7-12
• 第1章 導(dǎo)論12-22
• 1.1 選題背景和意義12-14
• 1.1.1 選題背景12
• 1.1.2 選題意義12-14
• 1.2 研究綜述14-19
• 1.2.1 國外研究綜述14-15
• 1.2.2 國內(nèi)研究綜述15-18
• 1.2.3 簡單述評18-19
• 1.3 研究內(nèi)容與框架19-20
• 1.3.1 研究內(nèi)容19-20
• 1.3.2 研究框架20
• 1.4 主要研究方法20-21
• 1.5 主要創(chuàng)新點21-22
• 第2章 財富管理的概念界定及理論分析22-31
• 2.1 財富管理的概念界定22-23
• 2.2 財富管理的演進23-25
• 2.2.1 以產(chǎn)品為中心的階段23
• 2.2.2 以銷售為中心的階段23-24
• 2.2.3 以客戶為中心的階段24-25
• 2.3 財富管理行業(yè)發(fā)展的影響因素25-26
• 2.3.1 經(jīng)濟持續(xù)快速發(fā)展25
• 2.3.2 金融機構(gòu)業(yè)務(wù)壓力25-26
• 2.3.3 富裕人群財富管理的需求26
• 2.4 證券業(yè)財富管理的優(yōu)劣勢分析26-28
• 2.5 財富管理的相關(guān)理論28-30
• 2.5.1 投資組合理論28
• 2.5.2 市場細分理論28-29
• 2.5.3 家庭生命周期理論29-30
• 2.6 本章小結(jié)30-31
• 第3章 財富管理的國際經(jīng)驗借鑒31-40
• 3.1 北美案例31-34
• 3.1.1 美林證券31-32
• 3.1.2 嘉信理財32-33
• 3.1.3 愛德華·瓊斯公司33-34
• 3.2 韓國三星案例34-36
• 3.3 國際證券業(yè)經(jīng)驗的比較36-37
• 3.4 對我國的啟示37-38
• 3.5 本章小結(jié)38-40
• 第4章 證券營業(yè)部財富管理的案例分析40-50
• 4.1 A營業(yè)部簡介40-41
• 4.2 A營業(yè)部主要業(yè)務(wù)分析41-42
• 4.3 A營業(yè)部財富管理業(yè)務(wù)的現(xiàn)狀42-45
• 4.4 A營業(yè)部財富管理業(yè)務(wù)存在的問題45-47
• 4.4.1 無法滿足客戶需求45-46
• 4.4.2 競爭激烈客戶流失46
• 4.4.3 客戶服務(wù)水平單一46-47
• 4.5 A營業(yè)部財富管理存在問題的原因分析47-49
• 4.5.1 經(jīng)濟發(fā)展迅速，客戶構(gòu)成復(fù)雜47-48
• 4.5.2 服務(wù)體系簡單，金融產(chǎn)品匱乏48
• 4.5.3 管理模式單調(diào)，人員素質(zhì)欠缺48-49
• 4.6 本章小結(jié)49-50
• 第5章 完善證券業(yè)營業(yè)部財富管理的對策建議50-56
• 5.1 客戶細分，以人為本，差異服務(wù)50-51
• 5.2 金融創(chuàng)新，豐富產(chǎn)品，精準營銷51-52
• 5.3 培養(yǎng)人才，提高技能，建立團隊52-54
• 5.4 流程再造，，整合資源，建立平臺54
• 5.5 合規(guī)經(jīng)營，通力合作，樹立品牌54-55
• 5.6 本章小結(jié)55-56
• 主要結(jié)論及研究展望56-58
• （一）主要結(jié)論56
• （二）未來研究展望56-58
• 參考文獻58-60
• 致謝60

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10 趙t

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