本文關(guān)鍵詞：我國(guó)上市中小商業(yè)銀行公司治理對(duì)績(jī)效影響的研究

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【摘要】：中小商業(yè)銀行通過不斷的努力和變革,在經(jīng)營(yíng)管理和治理結(jié)構(gòu)等方面都取得了極大的發(fā)展,它們之所以可以得到如此快的發(fā)展,是因?yàn)樗鼈兙哂泻芏喔?jìng)爭(zhēng)優(yōu)勢(shì)：首先,因?yàn)橹行∩虡I(yè)銀行的市場(chǎng)份額比較小,經(jīng)營(yíng)策略和營(yíng)銷手段靈活多變,中小型客戶相對(duì)較多,因此,和國(guó)有銀行比起來,它們受到外資銀行的沖擊就要小很多；其次,地方政府部門為了使地方利益最大化,美化政績(jī),就會(huì)對(duì)中小型商業(yè)銀行提供更多人力,物力以及技術(shù)上的支持,因而加快了當(dāng)?shù)刂行°y行的發(fā)展進(jìn)程。但在發(fā)展的同時(shí),也出現(xiàn)了很多問題,相比于五大國(guó)有商業(yè)銀行,中小銀行的股權(quán)結(jié)構(gòu)不合理,地方政府的持股比例過高,干預(yù)商業(yè)銀行董事會(huì)的日常決策,使得中小商業(yè)銀行無法根據(jù)現(xiàn)實(shí)情況進(jìn)行有效的科學(xué)的變革,從而影響了中小銀行的獨(dú)立發(fā)展,不利于商業(yè)銀行提高經(jīng)營(yíng)績(jī)效。因此,深入研究我國(guó)中小商業(yè)銀行公司治理績(jī)效有著重要的理論意義和實(shí)踐意義。本文闡述了研究背景和意義,同時(shí)通過借鑒和吸收國(guó)內(nèi)外的研究理論和理論基礎(chǔ),以委托一代理理論,利益相關(guān)者理論以及超產(chǎn)權(quán)理論為依據(jù),分析商業(yè)銀行公司治理與銀行經(jīng)營(yíng)績(jī)效之間的關(guān)系,為銀行公司治理績(jī)效的研究提供一般框架。之后又解釋了公司治理中股權(quán)結(jié)構(gòu)、董事會(huì)規(guī)模、監(jiān)事會(huì)規(guī)模和高管人員平均薪酬對(duì)銀行經(jīng)營(yíng)績(jī)效的影響機(jī)制,從而為下一章的實(shí)證分析做準(zhǔn)備。本文用定量分析的方法對(duì)我國(guó)上市的中小商業(yè)銀行的公司治理現(xiàn)狀進(jìn)行了描述,發(fā)現(xiàn)我國(guó)中小商業(yè)銀行的股權(quán)集中度不高,差異較大,不存在明顯的“一股獨(dú)大”現(xiàn)象,且第一大股東大多都為國(guó)有股,國(guó)家政府通過各種方式成為銀行的大股東,具有絕對(duì)的控股權(quán)；上市中小銀行都引入了獨(dú)立董事和外部監(jiān)事一職,發(fā)揮了一定的監(jiān)督作用；董事會(huì)、監(jiān)事會(huì)以及高級(jí)管理層都存在雙重兼職的現(xiàn)象等。接著,本文選取了我國(guó)11家上市中小商業(yè)銀行(包括8家股份制商業(yè)銀行和3家城市商業(yè)銀行)2009年——2013年5年的年報(bào)數(shù)據(jù),依據(jù)公司治理的研究架構(gòu),從股權(quán)結(jié)構(gòu)、董事會(huì)、監(jiān)事會(huì)、高管人員薪酬激勵(lì)等4個(gè)方面對(duì)我國(guó)上市中小商業(yè)銀行公司治理對(duì)銀行績(jī)效的影響進(jìn)行實(shí)證分析。結(jié)果表明：股權(quán)集中度與銀行績(jī)效負(fù)相關(guān)；董事會(huì)規(guī)模與銀行績(jī)效正相關(guān)；獨(dú)立董事規(guī)模與銀行績(jī)效負(fù)相關(guān)；外部監(jiān)事規(guī)模與不良貸款率正相關(guān)；高管人員平均薪酬與商業(yè)銀行的經(jīng)營(yíng)績(jī)效呈正相關(guān)關(guān)系。最后在前文理論分析和實(shí)證研究結(jié)果的基礎(chǔ)上,為提高我國(guó)上市中小商業(yè)銀行公司治理績(jī)效,提出相關(guān)建議,如分散股權(quán)形成制衡、加強(qiáng)商業(yè)銀行股權(quán)管理和關(guān)聯(lián)交易的審查、強(qiáng)化董事會(huì)作用、建立和完善獨(dú)立董事制度和信息披露制度、強(qiáng)調(diào)監(jiān)事會(huì)職能、建立多元化的薪酬激勵(lì)制度等。
【關(guān)鍵詞】：上市中小商業(yè)銀行 公司治理 銀行績(jī)效
【學(xué)位授予單位】：浙江工商大學(xué)
【學(xué)位級(jí)別】：碩士
【學(xué)位授予年份】：2015
【分類號(hào)】：F832.33;F271
【目錄】：

• 摘要2-4
• Abstract4-8
• 第一章 引言8-15
• 第一節(jié) 研究背景及意義8-9
• 一、研究背景8-9
• 二、研究意義9
• 第二節(jié) 國(guó)內(nèi)外研究現(xiàn)狀9-13
• 一、國(guó)外研究現(xiàn)狀文獻(xiàn)綜述9-11
• 二、國(guó)內(nèi)研究現(xiàn)狀文獻(xiàn)綜述11-13
• 第三節(jié) 研究?jī)?nèi)容和方法13-15
• 一、研究思路和內(nèi)容13-14
• 二、研究方法14
• 三、本文的創(chuàng)新與不足14-15
• 第二章 商業(yè)銀行公司治理的理論基礎(chǔ)15-18
• 第一節(jié) 委托—代理理論15-16
• 第二節(jié) 利益相關(guān)者理論16-17
• 第三節(jié) 超產(chǎn)權(quán)理論17-18
• 第三章 中小商業(yè)銀行公司治理對(duì)其經(jīng)營(yíng)績(jī)效的影響機(jī)制18-23
• 第一節(jié) 股權(quán)結(jié)構(gòu)對(duì)銀行績(jī)效的影響18-19
• 第二節(jié) 董事會(huì)對(duì)銀行績(jī)效的影響19-20
• 一、董事會(huì)規(guī)模對(duì)中小商業(yè)銀行經(jīng)營(yíng)績(jī)效的影響19-20
• 二、董事會(huì)的獨(dú)立性對(duì)中小商業(yè)銀行經(jīng)營(yíng)績(jī)效的影響20
• 第三節(jié) 監(jiān)事會(huì)對(duì)銀行績(jī)效的影響20-21
• 第四節(jié) 高管薪酬獎(jiǎng)勵(lì)對(duì)銀行績(jī)效的影響21-22
• 第五節(jié) 小結(jié)22-23
• 第四章 我國(guó)上市中小商業(yè)銀行公司治理對(duì)其經(jīng)營(yíng)績(jī)效影響的實(shí)證分析23-38
• 第一節(jié) 我國(guó)上市中小商業(yè)銀行公司治理特點(diǎn)及現(xiàn)狀分析23-28
• 一、上市中小銀行股權(quán)結(jié)構(gòu)特征23-25
• 二、上市中小銀行董事會(huì)安排情況25-26
• 三、上市中小銀行監(jiān)事會(huì)構(gòu)成26-27
• 四、上市中小銀行高級(jí)管理層情況27-28
• 第二節(jié) 實(shí)證分析28-36
• 一、研究假設(shè)與樣本選擇28-29
• 二、變量選擇與定義29-30
• 三、實(shí)證結(jié)果與分析30-36
• 第三節(jié) 小結(jié)36-38
• 第五章 結(jié)論與建議38-44
• 第一節(jié) 研究結(jié)論38-39
• 第二節(jié) 政策建議39-42
• 一、分散股權(quán)并加以監(jiān)管,建立明晰產(chǎn)權(quán)關(guān)系39-40
• 二、強(qiáng)化董事會(huì)作用,完善獨(dú)立董事制度40-41
• 三、優(yōu)化和完善監(jiān)事會(huì)41-42
• 四、建立多樣化的高管薪酬激勵(lì)42
• 第三節(jié) 研究展望42-44
• 參考文獻(xiàn)44-48
• 附錄48-56
• 致謝56-57

【參考文獻(xiàn)】

中國(guó)期刊全文數(shù)據(jù)庫 前3條

1 趙堅(jiān);秦楊;;我國(guó)上市銀行高管薪酬與經(jīng)營(yíng)績(jī)效關(guān)系的實(shí)證研究[J];東方企業(yè)文化;2010年14期

2 鄭向杰;淡華珍;;河南上市公司高管薪酬與企業(yè)業(yè)績(jī)相關(guān)性實(shí)證研究[J];經(jīng)濟(jì)研究導(dǎo)刊;2010年03期

3 胡艷華;;我國(guó)中小商業(yè)銀行股權(quán)結(jié)構(gòu)與績(jī)效的相關(guān)性分析[J];金融經(jīng)濟(jì);2012年16期

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本文編號(hào)：1017085