本文關(guān)鍵詞：訂單融資業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)評(píng)定及擔(dān)保服務(wù)定價(jià)研究

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【摘要】：物流金融及供應(yīng)鏈金融業(yè)務(wù)的本質(zhì)就是為中小企業(yè)服務(wù),為中小企業(yè)融資、拓寬物流企業(yè)和銀行等金融機(jī)構(gòu)的業(yè)務(wù)范圍,從而實(shí)現(xiàn)多方共贏的目標(biāo),促進(jìn)經(jīng)濟(jì)發(fā)展。由于申請(qǐng)貸款的中小企業(yè)信譽(yù)度的難以確定,經(jīng)常導(dǎo)致融資方資金回收困難。因此,為了促進(jìn)貸款業(yè)務(wù)的順利進(jìn)行,首先需要對(duì)每項(xiàng)業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行評(píng)級(jí),再根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)大小決定是否給予貸款,以降低貸款風(fēng)險(xiǎn)。第三方物流企業(yè)(以下簡(jiǎn)稱(chēng)3PL)可以通過(guò)向銀行申請(qǐng)授信來(lái)單獨(dú)開(kāi)展訂單融資業(yè)務(wù),從而拓寬企業(yè)的業(yè)務(wù)范圍,降低銀行風(fēng)險(xiǎn),為此,本文針對(duì)3PL企業(yè)開(kāi)展訂單融資業(yè)務(wù)時(shí)對(duì)融資企業(yè)的擔(dān)保服務(wù)定價(jià)進(jìn)行了研究。文章在分析訂單融資業(yè)務(wù)流程模式的基礎(chǔ)上,以“訂單”為引線,分析不同階段風(fēng)險(xiǎn),構(gòu)建了兩階段業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)評(píng)價(jià)模型。風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)分為兩個(gè)階段：第一階段通過(guò)兩個(gè)一級(jí)指標(biāo)判斷業(yè)務(wù)訂單真實(shí)性。第二階段構(gòu)建了包括主體信用、質(zhì)押率、訂單履行能力、庫(kù)存風(fēng)險(xiǎn)的指標(biāo)體系,并詳細(xì)闡述了各種不同指標(biāo)的測(cè)定方法,運(yùn)用指數(shù)函數(shù)、余弦函數(shù)、冪函數(shù)等處理方法,將各類(lèi)定量指標(biāo)統(tǒng)一投影到0-10分；然后分別運(yùn)用ANP法和AHP法確定各類(lèi)指標(biāo)權(quán)重,從而構(gòu)建風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)評(píng)價(jià)模型；模型將風(fēng)險(xiǎn)分為5個(gè)等級(jí),通過(guò)將業(yè)務(wù)最終得分與風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)得分表對(duì)應(yīng),即可得到每筆業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí),從而為金融機(jī)構(gòu)貸款決策提供參考。統(tǒng)一授信模式下的訂單融資業(yè)務(wù)是一種新興融資方式,3PL企業(yè)獲得銀行授信,從而開(kāi)展訂單融資業(yè)務(wù),可以拓寬物流企業(yè)范圍,同時(shí)降低銀行的風(fēng)險(xiǎn)。文章在分析來(lái)自訂單融資業(yè)務(wù)的業(yè)務(wù)評(píng)審費(fèi)和風(fēng)險(xiǎn)成本的基礎(chǔ)上,對(duì)貢獻(xiàn)度指標(biāo)進(jìn)行了詳細(xì)分析,從成本和收益角度為客戶提供一個(gè)更合理的定價(jià)模型；并詳細(xì)闡述了各定量、定性影響因素的處理方法。其中定量因素運(yùn)用分段函數(shù)、正弦函數(shù)及冪函數(shù)等方法對(duì)具體定價(jià)進(jìn)行處理,使定價(jià)更加細(xì)致合理。由此得到的擔(dān)保服務(wù)定價(jià)模型,對(duì)于3PL企業(yè)根據(jù)融資企業(yè)實(shí)際情況進(jìn)行定價(jià)具有一定指導(dǎo)意義。綜合以上工作,為了使研究成果更具可操作性,本文以一個(gè)實(shí)際案例為例,分析了案例中3PL企業(yè)開(kāi)展訂單融資業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)評(píng)定及提供擔(dān)保服務(wù)的擔(dān)保定價(jià)問(wèn)題,希望為3PL企業(yè)參與該類(lèi)業(yè)務(wù)提供清晰地指導(dǎo),引導(dǎo)更多符合條件的3PL加入訂單融資業(yè)務(wù)地運(yùn)作,促進(jìn)銀企之間的合作,加速中小企業(yè)地發(fā)展。
【關(guān)鍵詞】：物流金融 供應(yīng)鏈金融 訂單融資 3PL 風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià) 擔(dān)保定價(jià)
【學(xué)位授予單位】：廣東工業(yè)大學(xué)
【學(xué)位級(jí)別】：碩士
【學(xué)位授予年份】：2016
【分類(lèi)號(hào)】：F832.4
【目錄】：

• 摘要4-6
• ABSTRACT6-14
• 第一章 緒論14-25
• 1.1 研究的背景及問(wèn)題提出14-17
• 1.1.1 研究背景14-16
• 1.1.2 研究意義16-17
• 1.2 國(guó)內(nèi)外研究綜述17-22
• 1.2.1 物流金融與供應(yīng)鏈金融及訂單融資業(yè)務(wù)的概念研究17-18
• 1.2.2 物流金融與供應(yīng)鏈金融及訂單融資業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)研究18-20
• 1.2.3 3PL服務(wù)定價(jià)模型研究20-21
• 1.2.4 研究評(píng)述21-22
• 1.3 研究?jī)?nèi)容及應(yīng)用價(jià)值22-25
• 1.3.1 研究思路及內(nèi)容22
• 1.3.2 研究方法22-23
• 1.3.3 預(yù)期創(chuàng)新23-25
• 第二章 理論及方法概述25-35
• 2.1 物流金融與供應(yīng)鏈金融25-30
• 2.1.1 物流金融概念及其業(yè)務(wù)模式25-26
• 2.1.2 供應(yīng)鏈金融概念及其業(yè)務(wù)模式26-29
• 2.1.3 物流金融與供應(yīng)鏈金融的聯(lián)系與區(qū)別29-30
• 2.2 訂單融資業(yè)務(wù)與傳統(tǒng)融資業(yè)務(wù)的比較分析30-33
• 2.2.1 業(yè)務(wù)基本要素30-31
• 2.2.2 業(yè)務(wù)控制方式31-32
• 2.2.3 訂單融資業(yè)務(wù)與傳統(tǒng)融資業(yè)務(wù)比較32-33
• 2.3 網(wǎng)絡(luò)層次分析法33-35
• 第三章 訂單融資業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)評(píng)定35-56
• 3.1 訂單真實(shí)性審核分析35-39
• 3.1.1 原材料價(jià)格欺詐風(fēng)險(xiǎn)36-37
• 3.1.2 供應(yīng)鏈可靠性37-39
• 3.2 融資業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)分析39-50
• 3.2.1 質(zhì)押率U_139-41
• 3.2.2 主體資信U_241-42
• 3.2.3 訂單履行U_342-46
• 3.2.4 庫(kù)存風(fēng)險(xiǎn)U_446-50
• 3.3 指標(biāo)權(quán)重分析50-54
• 3.3.1 建立判斷矩陣50-53
• 3.3.2 權(quán)重計(jì)算結(jié)果53-54
• 3.3.3 權(quán)重分析說(shuō)明54
• 3.4 訂單融資業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)評(píng)定54-56
• 3.4.1 訂單融資業(yè)務(wù)得分確定54-55
• 3.4.2 訂單融資業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)界定55-56
• 第四章 統(tǒng)一授信模式下訂單融資業(yè)務(wù)擔(dān)保服務(wù)定價(jià)研究56-65
• 4.1 統(tǒng)一授信模式介紹56
• 4.2 定價(jià)指標(biāo)體系分析56-63
• 4.2.1 業(yè)務(wù)評(píng)審費(fèi)57-58
• 4.2.2 擔(dān)保費(fèi)58-60
• 4.2.3 貢獻(xiàn)度60-63
• 4.3 定價(jià)標(biāo)準(zhǔn)介紹63-65
• 第五章 實(shí)例分析65-72
• 5.1 案例背景65
• 5.2 A公司融資業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)評(píng)定65-69
• 5.2.1 第一階段業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)分析65-66
• 5.2.2 第二階段業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)評(píng)定66-68
• 5.2.3 業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)級(jí)68-69
• 5.3 L物流企業(yè)擔(dān)保服務(wù)費(fèi)定價(jià)69-72
• 結(jié)論72-74
• 參考文獻(xiàn)74-79
• 攻讀學(xué)位期間發(fā)表論文79-81
• 致謝81-82
• 附錄82-95

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