財(cái)務(wù)公司是提供金融服務(wù)的非銀行金融機(jī)構(gòu),服務(wù)于企業(yè)集團(tuán)技術(shù)改造、研發(fā)創(chuàng)新及產(chǎn)品營(yíng)銷。近年來(lái),日益嚴(yán)格的監(jiān)管環(huán)境對(duì)財(cái)務(wù)公司風(fēng)險(xiǎn)管理工作提出了更高的要求。財(cái)務(wù)公司也面臨著來(lái)自銀行業(yè)、互聯(lián)網(wǎng)金融等多種金融業(yè)態(tài)的競(jìng)爭(zhēng)。合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)作為市場(chǎng)全球化、金融復(fù)雜化和監(jiān)管嚴(yán)格化共同作用下的產(chǎn)物,一方面決定著財(cái)務(wù)公司的生死存亡,另一方面又能為財(cái)務(wù)公司創(chuàng)造價(jià)值。因此,合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理成為財(cái)務(wù)公司增強(qiáng)自身金融服務(wù)能力、提升市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)力和實(shí)現(xiàn)穩(wěn)健發(fā)展的重要保障。因此,對(duì)財(cái)務(wù)公司進(jìn)行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理研究具有較強(qiáng)的意義。本文以Z財(cái)務(wù)公司為例,采用了文獻(xiàn)梳理、典型案例研究、問(wèn)卷調(diào)查和訪談等研究方法,在分析現(xiàn)狀和總結(jié)問(wèn)題的基礎(chǔ)上,對(duì)財(cái)務(wù)公司合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理問(wèn)題進(jìn)行了研究。研究結(jié)果表明:Z財(cái)務(wù)公司合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理政策較完備,但在貫徹落實(shí)上有待優(yōu)化;合規(guī)管理組織結(jié)構(gòu)不健全,且負(fù)責(zé)人職責(zé)不清晰;合規(guī)管理計(jì)劃較詳細(xì),但落實(shí)效果不佳;風(fēng)險(xiǎn)管理工具方法上有所創(chuàng)新,但缺乏定期評(píng)估和測(cè)試;合規(guī)文化有待加強(qiáng),強(qiáng)化員工合規(guī)意識(shí)和營(yíng)造公司合規(guī)文化氛圍方面仍存在不足�；谝陨涎芯拷Y(jié)論,從風(fēng)險(xiǎn)政策、組織結(jié)構(gòu)、風(fēng)險(xiǎn)計(jì)劃、風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估和風(fēng)險(xiǎn)控制等維度,提出了 Z財(cái)...

【文章頁(yè)數(shù)】：63 頁(yè)

【學(xué)位級(jí)別】：碩士

【部分圖文】：

圖２－１全面風(fēng)險(xiǎn)管理要素關(guān)系圖（ＣＯＳＯ委員會(huì)）??Ｆｉｇ．２－１?Ｃｏｍｐｒｅｈｅｎｓｉｖｅ?ｒｉｓｋ?ｍａｎａｇｅｍｅｎｔ?ｅｌｅｍｅｎｔ?ｒｅｌａｔｉｏｎｓｈｉｐ?ｄｉａｇｒａｍ（ＣＯＳＯ?Ｃｏｍｍｉｔｔｅｅ）??

２００４年巴塞爾證監(jiān)會(huì)在《巴塞爾協(xié)議ＩＩ》中引入全面風(fēng)險(xiǎn)管理理念，從戰(zhàn)略、??運(yùn)營(yíng)、報(bào)告、合規(guī)性四個(gè)維度闡述了風(fēng)險(xiǎn)管理的具體要求（李茜，２０１７）?［５８］。??另有部分學(xué)者圍繞全面風(fēng)險(xiǎn)管理的含義也進(jìn)行了研究，如魏克哲（２０１４）認(rèn)為，??全面風(fēng)險(xiǎn)管理是為了應(yīng)對(duì)銀行所面臨的各種風(fēng)....

圖２－２內(nèi)部控制理論框架體系??Ｆｉｇ．２－２?Ｉｎｔｅｒｎａｌ?ｃｏｎｔｒｏｌ?ｔｈｅｏｒｙ?ｆｒａｍｅｗｏｒｋ??上，文認(rèn)為：合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理屬于公司內(nèi)部控制的重要內(nèi)容之一，也要??

?北京化工大學(xué)碩士學(xué)位論文???理論結(jié)構(gòu)層，包括有限理性假設(shè)、權(quán)利制衡假設(shè)、控制和收益非線性關(guān)系假設(shè)。??而其他結(jié)構(gòu)層次主要包括了崗位、分工和審核等。??從概念上看，合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理與內(nèi)部控制之間有緊密聯(lián)系。２０１２年巴塞爾銀??行監(jiān)管委員會(huì)出臺(tái)了《有效銀行監(jiān)管核心原則》，指出“合規(guī)....

圖３－１組織架構(gòu)圖??Ｆｉｇ．３－１?Ｏｒｇａｎｉｚａｔｉｏｎａｌ?ｓｔｒｕｃｔｕｒｅ?ｄｉａｇｒａｍ??３．１．２立理

?北京化工大學(xué)碩士學(xué)位論文???核；對(duì)各部門和全體員工的落實(shí)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理的主體責(zé)任情況進(jìn)行檢查；定期??編制合規(guī)書(shū)面報(bào)告，報(bào)送公司高級(jí)管理層和董事會(huì)下設(shè)的風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)。??——??■關(guān)關(guān)關(guān)關(guān)關(guān)＿??Ｓｉ?圓■０國(guó)國(guó)圓麗國(guó)■■■??圖３－１組織架構(gòu)圖??Ｆｉｇ．３－１?Ｏｒｇａｎ....

圖３－２指標(biāo)權(quán)重計(jì)算流程??Ｆｉ．３－２?Ｉｎｄｉｃａｔｏｒ?ｗｅｉｈｔ?ｃａｌｃｕｌａｔｉｏｎｒｏｃｅｓｓ??

中各指標(biāo)的權(quán)重時(shí)，主要過(guò)程??有評(píng)價(jià)指標(biāo)體系的建立、專家咨詢與決策，權(quán)重向量的計(jì)算、判斷矩陣的一致??性檢驗(yàn)和層次綜合權(quán)重確定等幾個(gè)階段。??????????Ｉ?否??????建?￥?設(shè)?Ｓ?矩?２?計(jì)??立?２?計(jì)?Ｓ?構(gòu)陣?￡?算??次？?５?、專ｈ?判，一?＇?Ｓ?、、次?....

本文編號(hào)：3977489