發(fā)布時間：2023-11-04 09:15

　　隨著經(jīng)濟全球化、金融市場產(chǎn)業(yè)化的發(fā)展,商業(yè)銀行頻繁發(fā)生重大操作風(fēng)險事件,許多操作風(fēng)險事件本身具有違規(guī)性,而商業(yè)銀行持續(xù)穩(wěn)健經(jīng)營的前提在于合規(guī)風(fēng)險的管理,必須進一步強化銀行經(jīng)營活動的合規(guī)性來加強對操作風(fēng)險的基礎(chǔ)管理。本文從操作風(fēng)險與合規(guī)風(fēng)險之間的關(guān)聯(lián)性入手,對目前國內(nèi)商業(yè)銀行風(fēng)險管控現(xiàn)狀進行分析,從而提出了加強操作風(fēng)險與合規(guī)風(fēng)險管理措施的建議。

【文章頁數(shù)】：4 頁

【文章目錄】：
一、操作風(fēng)險和合規(guī)風(fēng)險的關(guān)聯(lián)性
    (一) 操作風(fēng)險和合規(guī)風(fēng)險的定義
    (二) 操作風(fēng)險和合規(guī)風(fēng)險的區(qū)別
        1. 分析維度的不同。
        2. 發(fā)生的方式側(cè)重點不同。
        3. 引發(fā)的后果不同。
        4. 風(fēng)險計量方式的不同。
        5. 風(fēng)險管理的角度不同。
        6. 風(fēng)險發(fā)生的層級不同。
    (三) 操作風(fēng)險和合規(guī)風(fēng)險的聯(lián)系
        1. 操作風(fēng)險和合規(guī)風(fēng)險部分表現(xiàn)形式出現(xiàn)重合。
        2. 操作風(fēng)險和合規(guī)風(fēng)險在一定的控制范圍是可以相互轉(zhuǎn)換的。
        3. 操作風(fēng)險和合規(guī)風(fēng)險都是不可避免的。
        4. 操作風(fēng)險和合規(guī)風(fēng)險的核心均集中在人為因素。
二、我國商業(yè)銀行風(fēng)險管控的現(xiàn)狀
    (一) 對合規(guī)風(fēng)險管理的忽視, 弱化對風(fēng)險整體的管控
    (二) 操作風(fēng)險和合規(guī)風(fēng)險的邊界模糊, 管理責(zé)任難以厘清
    (三) 操作風(fēng)險和合規(guī)風(fēng)險管理體制不健全, 職能邊界不清晰
    (四) 操作風(fēng)險和合規(guī)風(fēng)險的考核及報告機制有待完善, 人員配備不足
    (五) 風(fēng)險管理與外部監(jiān)管缺乏有效的互動
三、加強操作風(fēng)險與合規(guī)風(fēng)險管理的措施
    (一) 增強合規(guī)文化建設(shè), 加強員工行為管理, 樹立良好的風(fēng)控理念
    (二) 建立健全操作風(fēng)險和合規(guī)風(fēng)險業(yè)務(wù)流程及管理體系
    (三) 完善操作風(fēng)險和合規(guī)風(fēng)險信息系統(tǒng)建設(shè)
    (四) 加強合規(guī)部門的獨立性, 建立問責(zé)和考核機制, 配備相關(guān)的專業(yè)人員
    (五) 商業(yè)銀行要加強與外部監(jiān)管部門的溝通協(xié)作



本文編號：3860013