國外一些監(jiān)管機構(gòu)、專業(yè)組織及學(xué)者在對諸多保險公司的經(jīng)營危機及破產(chǎn)案例進行調(diào)查分析后中發(fā)現(xiàn),在這些案例中操作風(fēng)險都扮演著舉足輕重的角色。保險業(yè)發(fā)達國家的保險公司早在10余年前就意識到對操作風(fēng)險實施管理的重要性,他們大多遵循風(fēng)險管理原則,運用量化工具,對操作風(fēng)險損失數(shù)據(jù)、損失信息進行分析,并在相關(guān)組織積極參與配合下建立了行業(yè)損失數(shù)據(jù)庫。經(jīng)過這些年的發(fā)展已形成較為完善的操作風(fēng)險管理體系,進行了經(jīng)濟資本的計提。我國對于保險公司操作風(fēng)險管理的理論研究和公司實踐可以說是一片待旦開墾的處女地。而現(xiàn)實中保險公司操作風(fēng)險頻發(fā)又突顯了對其進行研究探索的必要和緊迫性。銀行業(yè)及國外保險公司對操作風(fēng)險管理研究的出發(fā)點大多集中于操作風(fēng)險的損失計量,通過對各類模型的探討分析,最終達到計提經(jīng)濟資本的目的。與其不同的是,本文認為,在未準(zhǔn)確找出操作風(fēng)險成因的前提下,風(fēng)險計量模型的準(zhǔn)確性難以得到保證；計提經(jīng)濟資本僅是風(fēng)險分擔(dān)的一種途徑；操作風(fēng)險管理的核心應(yīng)在于防范風(fēng)險、減少損失,進而增加保險公司企業(yè)價值。因此探索操作風(fēng)險的普遍性與我國保險公司的特殊性,找出適合的思路與方法、技術(shù)與政策對其進行管理才是當(dāng)前要解決的核心問題。要... 

【文章來源】：西南財經(jīng)大學(xué)四川省 211工程院校 教育部直屬院校

【文章頁數(shù)】：192 頁

【學(xué)位級別】：博士

【文章目錄】：
摘要
Abstract
0. 導(dǎo)論
    0.1 選題背景
    0.2 研究的意義
    0.3 研究的目標(biāo)與方法
    0.4 研究思路與內(nèi)容
    0.5 研究創(chuàng)新與不足
    本章小結(jié)
1. 相關(guān)文獻綜述
    1.1 保險的風(fēng)險管理理論
        1.1.1 風(fēng)險管理理論的演進
        1.1.2 保險業(yè)風(fēng)險管理的發(fā)展
        1.1.3 國外保險業(yè)風(fēng)險管理的最新成果
        1.1.4 我國保險業(yè)風(fēng)險管理的成果
    1.2 來自銀行業(yè)操作風(fēng)險管理理論與經(jīng)驗
        1.2.1 銀行業(yè)操作風(fēng)險管理的理論
        1.2.2 銀行業(yè)操作風(fēng)險管理的經(jīng)驗
    1.3 保險業(yè)操作風(fēng)險管理的理論
        1.3.1 國外的研究成果
        1.3.2 國內(nèi)的研究狀況
    本章小結(jié)
2. 保險公司操作風(fēng)險的一般理論分析
    2.1 保險公司操作風(fēng)險的界定
        2.1.1 操作風(fēng)險的一般性解釋
        2.1.2 道德風(fēng)險、行為風(fēng)險與操作風(fēng)險
        2.1.3 金融領(lǐng)域?qū)Σ僮黠L(fēng)險內(nèi)涵的界定
        2.1.4 保險公司操作風(fēng)險的屬性
    2.2 保險公司操作風(fēng)險的內(nèi)涵與外延
        2.2.1 保險公司操作風(fēng)險的內(nèi)涵
        2.2.2 操作風(fēng)險的外延
    2.3 保險公司的操作風(fēng)險與其他風(fēng)險的關(guān)系
        2.3.1 操作風(fēng)險與其他的聯(lián)系
        2.3.2 操作風(fēng)險與其他風(fēng)險的區(qū)別
        2.3.3 操作風(fēng)險在保險公司風(fēng)險體系中的作用
    2.4 保險公司操作風(fēng)險的特點
        2.4.1 操作風(fēng)險具有明顯的內(nèi)生性
        2.4.2 操作風(fēng)險的非金融性
        2.4.3 操作風(fēng)險與其他風(fēng)險具有強烈的關(guān)聯(lián)性
        2.4.4 操作風(fēng)險的多樣性和復(fù)雜性
        2.4.5 操作風(fēng)險難于度量
    本章小結(jié)
3. 保險公司操作風(fēng)險的成因與危害
    3.1 個體有限理性視角下的操作風(fēng)險
        3.1.1 理性經(jīng)濟人假設(shè)的不完全性
        3.1.2 有限理性下的個體行為及決策
        3.1.3 有限理性視角下操作風(fēng)險的成因分析
    3.2 組織委托代理關(guān)系視角下的操作風(fēng)險
        3.2.1 委托代理關(guān)系與道德風(fēng)險
        3.2.2 委托代理關(guān)系產(chǎn)生操作風(fēng)險的原因
        3.2.3 委托代理產(chǎn)生操作風(fēng)險的模型
    3.3 企業(yè)文化視角下的保險公司操作風(fēng)險
        3.3.1 企業(yè)文化的內(nèi)涵
        3.3.2 企業(yè)文化與操作風(fēng)險
    3.4 技術(shù)因素視角下的保險公司信息系統(tǒng)操作風(fēng)險
        3.4.1 硬件風(fēng)險因素導(dǎo)致的信息系統(tǒng)風(fēng)險
        3.4.2 軟件風(fēng)險因素導(dǎo)致的信息系統(tǒng)風(fēng)險
        3.4.3 網(wǎng)絡(luò)風(fēng)險因素導(dǎo)致的信息系統(tǒng)風(fēng)險
        3.4.4 通信風(fēng)險因素導(dǎo)致的操作風(fēng)險
    本章小結(jié)
4. 中國保險企業(yè)操作風(fēng)險的現(xiàn)實考量
    4.1 中國保險公司操作風(fēng)險的特殊表現(xiàn)與危害
        4.1.1 有限理性下的操作風(fēng)險表現(xiàn)與危害
        4.1.2 委托代理關(guān)系下的操作風(fēng)險表現(xiàn)與危害
        4.1.3 企業(yè)文化視角下的操作風(fēng)險表現(xiàn)與危害
    4.2 中國保險公司操作風(fēng)險管理的現(xiàn)狀
        4.2.1 操作風(fēng)險管理的突出表現(xiàn)
        4.2.2 忽視操作風(fēng)險管理的后果
    4.3 中國保險公司操作風(fēng)險案例
        4.3.1 A人壽保險公司操作風(fēng)險案例
        4.3.2 B農(nóng)險公司公司操作風(fēng)險案例
        4.3.3 C財產(chǎn)保險公司操作風(fēng)險案例
    4.4 我國保險公司實施操作風(fēng)險管理的意義
        4.4.1 完善保險公司的風(fēng)險管理體系
        4.4.2 增加保險公司的價值
        4.4.3 增強保險公司的償付能力
    本章小結(jié)
5. 中國保險企業(yè)操作風(fēng)險的量化評估
    5.1 量化評估的意義和困難
        5.1.1 量化評估的意義
        5.1.2 量化評估中存在的困難和問題
    5.2 操作風(fēng)險量化評估的兩個范疇
        5.2.1 基于事后損失數(shù)據(jù)的經(jīng)濟資本計提
        5.2.2 基于事前因素分析的網(wǎng)絡(luò)評估
    5.3 量評估的思路與展望
        5.3.1 經(jīng)濟資本計提的評價與我國思路
        5.3.2 ANP模型評估在我國的適應(yīng)評價與展望
    本章小結(jié)
6. 中國保險公司操作風(fēng)險管理框架
    6.1 管理框架設(shè)計的出發(fā)點
        6.1.1 基于系統(tǒng)理論的視角
        6.1.2 基于全面風(fēng)險管理的框架
        6.1.3 基于制度誘導(dǎo)的出發(fā)點
    6.2 操作風(fēng)險管理框架的構(gòu)建
        6.2.1 操作風(fēng)險管理的目標(biāo)
        6.2.2 操作風(fēng)險管理的流程及內(nèi)容
        6.2.3 操作風(fēng)險管理的組織
        6.2.4 操作風(fēng)險管理的基礎(chǔ)設(shè)施
        6.2.5 操作風(fēng)險管理的環(huán)境
    6.3 框架實施的關(guān)鍵因素
    本章小結(jié)
7. 中國保險公司操作風(fēng)險管理——基于內(nèi)部的視角
    7.1 培育企業(yè)文化防范操作風(fēng)險
        7.1.1 企業(yè)文化防范操作風(fēng)險的理論基礎(chǔ)
        7.1.2 培育企業(yè)文化創(chuàng)造防范操作風(fēng)險的良好環(huán)境
    7.2 強化激勵機制管理操作風(fēng)險
        7.2.1 激勵機制抑制操作風(fēng)險的機理
        7.2.2 完善激勵機制控制管理層操作風(fēng)險
        7.2.3 完善激勵機制控制員工操作風(fēng)險
        7.2.4 完善激勵機制控制保險代理人的操作風(fēng)險
    7.3 推進內(nèi)部控制管理操作風(fēng)險
        7.3.1 操作風(fēng)險管理離不開內(nèi)部控制
        7.3.2 內(nèi)部控制是操作風(fēng)險管理的重要組成部分
        7.3.3 內(nèi)部控防范操作風(fēng)險的手段
    7.4 發(fā)揮經(jīng)濟資本在操作風(fēng)險管理中的作用
        7.4.1 經(jīng)濟資本管理的主要作用
        7.4.2 經(jīng)濟資本管理的主要手段
    7.5 防范信息系統(tǒng)操作風(fēng)險的舉措
        7.5.1 防范硬件導(dǎo)致保險公司操作風(fēng)險的舉措
        7.5.2 防范軟件導(dǎo)致保險公司操作風(fēng)險的舉措
        7.5.3 防范網(wǎng)絡(luò)導(dǎo)致保險公司操作風(fēng)險的舉措
        7.5.4 防范信息系統(tǒng)人員操作風(fēng)險的舉措
    本章小結(jié)
8. 中國保險公司操作風(fēng)險管理——基于外部的視角
    8.1 保監(jiān)會的積極引導(dǎo)和督促
        8.1.1 政府干涉的必要性分析
        8.1.2 保監(jiān)會誘導(dǎo)督促的合理性
        8.1.3 保監(jiān)會誘導(dǎo)督促的措施
    8.2 借助市場的約束力量
        8.2.1 市場約束及其基本要素
        8.2.2 市場約束的必要性
        8.2.3 市場約束力的實現(xiàn)手段
    8.3 防范操作風(fēng)險的外部環(huán)境
        8.3.1 誠信體系
        8.3.2 道德素質(zhì)
        8.3.3 法制環(huán)境
    本章小結(jié)
參考文獻
附錄
后記
致謝
在讀期間科研成果目錄


【參考文獻】：
期刊論文
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[2]計算機網(wǎng)絡(luò)安全風(fēng)險分析與解決方案[J]. 謝麗杲.  現(xiàn)代經(jīng)濟信息. 2009(16)
[3]我國財險公司操作風(fēng)險探析及其管理對策[J]. 劉新喜,龔貽生.  保險研究. 2009(07)
[4]保險企業(yè)價值創(chuàng)造——基于風(fēng)險管理的視角[J]. 周宇梅,王毅.  保險研究. 2009(06)
[5]論壽險核保在保單承保后的風(fēng)險干預(yù)[J]. 張瑞.  上海保險. 2009(03)
[6]談保險公司財務(wù)風(fēng)險管理與控制[J]. 李光.  山西財政稅務(wù)專科學(xué)校學(xué)報. 2009(01)
[7]商業(yè)銀行操作風(fēng)險的行為金融理論解釋[J]. 費倫蘇.  當(dāng)代經(jīng)濟管理. 2009(01)
[8]我國保險企業(yè)操作風(fēng)險管理現(xiàn)狀及對策[J]. 唐庚榮.  財貿(mào)研究. 2008(06)
[9]商業(yè)銀行操作風(fēng)險成因的委托代理理論解釋[J]. 費倫蘇.  金融發(fā)展研究. 2008(10)
[10]Solvency Ⅱ和DFA的國際研究前沿綜述和分析[J]. 石曉軍,郭金龍.  保險研究. 2008(09)

博士論文
[1]中國商業(yè)銀行操作風(fēng)險計量及其應(yīng)用研究[D]. 張宏毅.重慶大學(xué) 2008
[2]商業(yè)銀行操作風(fēng)險度量研究[D]. 劉睿.天津大學(xué) 2007
[3]保險企業(yè)操作風(fēng)險度量研究[D]. 趙蕾.同濟大學(xué) 2007
[4]我國商業(yè)銀行操作風(fēng)險度量與資本金分配研究[D]. 高麗君.中國科學(xué)院研究生院（科技政策與管理科學(xué)研究所） 2006



本文編號：3332790