2008年美國次貸危機所引發(fā)的全球金融危機,使人們再次認識到金融市場的可怕性和金融風險的災(zāi)難性。金融安全刺痛著全世界的神經(jīng),風險管理成為了金融領(lǐng)域問題的核心和關(guān)注焦點。黨的十八大以來,黨和國家中央高度重視金融安全,習近平主席并就金融工作作出一系列重要指示,指出金融安全關(guān)系到國家的核心競爭力,是國家安全的重要組成部分,強調(diào)系統(tǒng)性風險的防范是金融工作的一個永恒主體,對此必須主動加以防范和化解。在此情況下,對ZY證券公司操作風險管理進行研究。第一部分緒論,主要是對論文的研究背景、研究意義、研究的理論綜述和研究方法進行介紹。第二部分主要針對ZY證券公司操作風險管理進行基礎(chǔ)理論的介紹。首先對金融行業(yè)的操作風險進行簡單概述,其次介紹操作風險管理的主要理論包括內(nèi)部控制理論和全面風險管理理論。第三部分從制度建設(shè)和現(xiàn)行操作風險管理流程對ZY證券公司操作風險管理現(xiàn)狀進行闡述。第四部分通過問卷調(diào)查的形式找出ZY證券公司操作風險管理中存在的問題并對其產(chǎn)生原因進行深入分析。共發(fā)放調(diào)查問卷150份,通過定性與定量分析相結(jié)合的方法,找出ZY證券公司操作風險管理措施、操作風險管理理念、操作風險管理意識和操作風險管理人... 

【文章來源】：河南財經(jīng)政法大學河南省

【文章頁數(shù)】：60 頁

【學位級別】：碩士

【部分圖文】：

研究技術(shù)路線圖

河南財經(jīng)政法大學碩士學位論文16股東大會董事會發(fā)展戰(zhàn)略委員會薪酬與提名委員會審計委員會風險控制委員會監(jiān)事會高管層資金運營總部計劃財務(wù)總部運營管理總部信息技術(shù)總部風險管理總部合規(guī)管理總部法律事務(wù)總部衍生品業(yè)務(wù)總部稽核審計總部分支機構(gòu)控股企業(yè)證券研究所資產(chǎn)管理總部……圖3-1ZY證券公司組織架構(gòu)圖ZY證券公司目前擁有中原期貨股份有限公司、中鼎開源創(chuàng)業(yè)投資管理有限公司、中原股權(quán)交易中心股份有限公司、中州國際控股有限公司和中州藍海投資管理有限公司五個控股子公司，并積極籌備中原保險，向國際化、現(xiàn)代化大型金融控股集團邁進。ZY證券公司組織機構(gòu)包括股東大會、董事會、監(jiān)事會和經(jīng)理層。股東大會是公司的最高權(quán)力機構(gòu)，董事會是決策機構(gòu)，監(jiān)事會是監(jiān)督機構(gòu)，董事長為法定代表人。下設(shè)風險管理委員會、發(fā)展戰(zhàn)略委員會、審計委員會等。公司核心職能部門包括：稽核審計總部、人力資源管理總部、合規(guī)管理總部、風險管理總部、信息技術(shù)總部、運營管理總部、計劃財務(wù)總部、證券研究所及各業(yè)務(wù)條線、分公司和控股企業(yè)。

河南財經(jīng)政法大學碩士學位論文28圖4-1ZY證券公司操作風險管理措施存在的問題由上圖可以看出，ZY證券公司在操作風險評估手段方面存在的最大問題是內(nèi)控制度薄弱，大約有32%的員工認為內(nèi)控制度存在問題；其次是考核機制存在問題，約有27%的員工認為考核機制存在很大的不足；再有就是信息系統(tǒng)方面存在許多不完善的地方，大約有25%的員工認為信息系統(tǒng)還存在許多完善的空間。合規(guī)管理情況相對來說比較完善，大約有17%的員工認為ZY證券公司的合規(guī)管理存在問題。由此，我們可以看出，ZY證券公司操作風險管理過程中需要建立操作風險動態(tài)監(jiān)控、加快建立風險考核機制以及進一步完善信息技術(shù)系統(tǒng)。4.3.2操作風險管理觀念落后（1）操作風險在ZY證券公司的表現(xiàn)形式大多是流程過程中產(chǎn)生的，損失金額通常都比較小，在操作風險的管理過程中，ZY證券公司對此類風險事件的事前預(yù)防和事中控制的重視程度不夠，對于事前的防范措施則疏于管理、甚至缺失，往往希望通過嚴厲的事后處罰措施，來震懾和遏制操作風險事件的發(fā)生，導(dǎo)致最后在風險事件發(fā)生后，僅僅以對涉事員工的經(jīng)濟處罰結(jié)束。正是這種重查處輕防范的風險管理理念，在很大程度上直接造成了操作風險事件的發(fā)生。長此以往，公司的聲譽勢必受到影響。（2）ZY證券公司目前還未真正建立起全面風險管理架構(gòu)，在金融市場發(fā)展日新月異的今天還只是將操作風險的內(nèi)涵限定在操作性風險的范圍內(nèi)，比較注

【參考文獻】：
期刊論文
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碩士論文
[1]華龍證券公司風險管理優(yōu)化研究[D]. 盧衛(wèi)民.蘭州大學 2019
[2]國內(nèi)證券公司風險管理體系優(yōu)化研究[D]. 劉瀏.西南交通大學 2016
[3]我國證券公司全面風險管理體系建設(shè)問題探討[D]. 易若冰.西南財經(jīng)大學 2013



本文編號：3211833