近年來(lái),在國(guó)家大力發(fā)展農(nóng)村經(jīng)濟(jì)及農(nóng)村金融的政策推動(dòng)下,全國(guó)各地農(nóng)村商業(yè)銀行發(fā)展非常迅速,業(yè)務(wù)規(guī)模不斷擴(kuò)大,經(jīng)營(yíng)效益也得到改善,并逐漸成為支持中小涉農(nóng)企業(yè)以及農(nóng)戶(hù)生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)的主要金融力量。由于農(nóng)商行所支持的客戶(hù)群體具有一定特殊性,不論是銀行的資產(chǎn)業(yè)務(wù)還是中間業(yè)務(wù)都存在一定的風(fēng)險(xiǎn),包括逾期貸款、客戶(hù)欺詐、洗錢(qián)等,也包括一些由內(nèi)部問(wèn)題引發(fā)的風(fēng)險(xiǎn)。其柜面業(yè)務(wù)雖然主要是中間業(yè)務(wù),但也存在很多問(wèn)題和風(fēng)險(xiǎn)。針對(duì)所面臨的風(fēng)險(xiǎn)展開(kāi)深入研究,并據(jù)此提出相應(yīng)的解決措施,對(duì)于銀行及經(jīng)濟(jì)的發(fā)展具有非常重要的現(xiàn)實(shí)意義。JY農(nóng)商行是一家成立幾年但有較大發(fā)展的面向廣大涉農(nóng)企業(yè)和農(nóng)戶(hù)的地方性商業(yè)銀行。JY農(nóng)商行柜面業(yè)務(wù)主要有為個(gè)人及單位開(kāi)立結(jié)算帳戶(hù)、現(xiàn)金存取款、轉(zhuǎn)帳結(jié)算、理財(cái)產(chǎn)品銷(xiāo)售等,每類(lèi)業(yè)務(wù)流程的各環(huán)節(jié)都存在各種原因造成的風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)。JY農(nóng)商行柜面操作風(fēng)險(xiǎn)管理中也存在一些問(wèn)題及缺陷。不同風(fēng)險(xiǎn)類(lèi)型的案例分析進(jìn)一步揭露出柜面存在的問(wèn)題。研究發(fā)現(xiàn):JY農(nóng)商行柜面風(fēng)險(xiǎn)主要存在現(xiàn)金和重要憑證管理、印章管理、授權(quán)管理、員工管理等多種方面。JY農(nóng)商行風(fēng)險(xiǎn)管理的體制不健全、風(fēng)險(xiǎn)控制不當(dāng)、人員培訓(xùn)管理不到位、信息技術(shù)智能化欠缺、對(duì)業(yè)務(wù)執(zhí)行... 

【文章來(lái)源】：吉林大學(xué)吉林省 211工程院校 985工程院校 教育部直屬院校

【文章頁(yè)數(shù)】：53 頁(yè)

【學(xué)位級(jí)別】：碩士

【文章目錄】：
摘要
abstract
第1章 緒論
    1.1 研究背景及意義
    1.2 研究?jī)?nèi)容與結(jié)構(gòu)
    1.3 研究方法與技術(shù)路線(xiàn)
第2章 理論基礎(chǔ)與文獻(xiàn)綜述
    2.1 柜面業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)涵義
    2.2 信息不對(duì)稱(chēng)理論
    2.3 風(fēng)險(xiǎn)管理理論
    2.4 國(guó)內(nèi)外相關(guān)究現(xiàn)狀
第3章 JY農(nóng)商行柜面業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理現(xiàn)狀分析
    3.1 JY農(nóng)商行基本情況介紹
    3.2 JY農(nóng)商行柜面業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理體系
        3.2.1 JY農(nóng)商行柜面業(yè)務(wù)及日常運(yùn)營(yíng)
        3.2.2 柜面業(yè)務(wù)流程各風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)分析
        3.2.3 柜面業(yè)務(wù)人員崗位職責(zé)及其風(fēng)險(xiǎn)職責(zé)
        3.2.4 柜面業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理手段
    3.3 JY農(nóng)商行柜面業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理存在的問(wèn)題
        3.3.1 現(xiàn)金和重要憑證管理的問(wèn)題
        3.3.2 印章管理的問(wèn)題
        3.3.3 賬戶(hù)管理的問(wèn)題
        3.3.4 授權(quán)管理的問(wèn)題
        3.3.5 員工方面的問(wèn)題
    3.4 存在問(wèn)題的原因分析
        3.4.1 風(fēng)險(xiǎn)管理體制不健全
        3.4.2 人員培訓(xùn)管理不到位
        3.4.3 信息技術(shù)智能化欠缺
        3.4.4 對(duì)業(yè)務(wù)執(zhí)行監(jiān)督不力
第4章 JY農(nóng)商行柜面業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)類(lèi)型及相關(guān)案例分析
    4.1 操作風(fēng)險(xiǎn)及相關(guān)案例分析
        4.1.1 操作風(fēng)險(xiǎn)概述
        4.1.2 柜員誤收誤付假人民幣案例分析
    4.2 員工道德風(fēng)險(xiǎn)及相關(guān)案例分析
        4.2.1 員工道德風(fēng)險(xiǎn)概述
        4.2.2 員工套用現(xiàn)金案例分析
    4.3 客戶(hù)欺詐風(fēng)險(xiǎn)及相關(guān)案例分析
        4.3.1 客戶(hù)欺詐風(fēng)險(xiǎn)概述
        4.3.2 客戶(hù)欺詐性開(kāi)戶(hù)案例分析
第5章 JY農(nóng)商行柜面業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理改進(jìn)對(duì)策和配套措施
    5.1 改進(jìn)的目標(biāo)和原則
    5.2 改進(jìn)風(fēng)險(xiǎn)管理的對(duì)策
        5.2.1 完善柜面業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理體制
        5.2.2 制定和實(shí)施科學(xué)的風(fēng)險(xiǎn)管理方法
        5.2.3 提升柜面業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)信息化管理水平
        5.2.4 健全柜面業(yè)務(wù)操作風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)督制度
        5.2.5 加強(qiáng)客戶(hù)身份和信息識(shí)別
    5.3 改進(jìn)風(fēng)險(xiǎn)管理的配套措施
        5.3.1 加強(qiáng)各部門(mén)之間相互協(xié)調(diào)
        5.3.2 促進(jìn)風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)文化建設(shè)
        5.3.3 完善業(yè)務(wù)人員考核制度
第6章 結(jié)論
參考文獻(xiàn)
致謝


【參考文獻(xiàn)】：
期刊論文
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本文編號(hào)：3160982