單位銀行結(jié)算賬戶作為企業(yè)在銀行辦理業(yè)務(wù)的基礎(chǔ)媒介,是開展一切金融業(yè)務(wù)的源頭,是資金流動的出發(fā)點和落腳點。新常態(tài)下,經(jīng)濟下行,宏觀金融環(huán)境不穩(wěn)定,微觀金融活動復(fù)雜多變,越來越多不法分子利用企業(yè)和銀行在開立單位銀行結(jié)算賬戶方面缺乏系統(tǒng)化管理和有效監(jiān)督手段等因素,違規(guī)或非法開戶（如虛假或多頭開戶）,導(dǎo)致洗錢、金融詐騙等違法犯罪行為愈演愈烈,給銀行帶來重大的聲譽風(fēng)險和涉訴風(fēng)險。眾所周知,商業(yè)銀行經(jīng)營的本質(zhì)就是經(jīng)營風(fēng)險,其風(fēng)險管控能力的強弱是決定自身創(chuàng)造收益多少的基石,是決定自身同業(yè)競爭力地位的關(guān)鍵。因此,如何隨外部環(huán)境和金融市場的變化,及時防控風(fēng)險,有效彌補風(fēng)險管理存在的不足,是銀行亟待解決的問題。本文將G銀行江西分行作為單位銀行結(jié)算賬戶開戶風(fēng)險管理具體的研究對象,在國內(nèi)外學(xué)者的研究基礎(chǔ)上,梳理相關(guān)基本理論知識,學(xué)習(xí)研究國內(nèi)外該項業(yè)務(wù)整體情況;然后,陳述G銀行江西分行單位銀行結(jié)算賬戶開戶風(fēng)險管理現(xiàn)狀;接著,通過典型案例分析目前G銀行江西分行存在的四類主要風(fēng)險及特征;最后,總結(jié)其存在的風(fēng)險管理問題及成因,并對其如何優(yōu)化單位銀行結(jié)算賬戶開戶風(fēng)險管理提出建議措施。研究主要經(jīng)歷了以下幾個階段:首先是準... 

【文章來源】：江西財經(jīng)大學(xué)江西省

【文章頁數(shù)】：51 頁

【學(xué)位級別】：碩士

【部分圖文】：

G銀行江西分行單位銀行結(jié)算賬戶開戶業(yè)務(wù)流程圖


本文編號：3087707