大量的洗錢案例和監(jiān)管實(shí)踐表明,商業(yè)銀行面臨較大的洗錢風(fēng)險(xiǎn)。目前國內(nèi)外關(guān)于商業(yè)銀行洗錢風(fēng)險(xiǎn)自評估已有不少的政策,商業(yè)銀行也日益重視并加強(qiáng)反洗錢工作,但主要精力集中在合規(guī)履職上,對風(fēng)險(xiǎn)的認(rèn)識依然不足,在洗錢風(fēng)險(xiǎn)自評估方面仍存在較多問題。同時(shí),監(jiān)管資源的稀缺性決定了監(jiān)管部門不可能投入足夠的資源對商業(yè)銀行開展長期、持續(xù)的洗錢風(fēng)險(xiǎn)評估。因此,有必要從機(jī)制建設(shè)、系統(tǒng)開發(fā)和監(jiān)管工具應(yīng)用等方面引導(dǎo)商業(yè)銀行構(gòu)建一個(gè)具有高度可操作性的洗錢風(fēng)險(xiǎn)自評估體系,在監(jiān)管部門的指導(dǎo)下持續(xù)識別、評估和防范洗錢風(fēng)險(xiǎn)。

【文章頁數(shù)】：5 頁

【文章目錄】：
一、商業(yè)銀行洗錢風(fēng)險(xiǎn)自評估的政策梳理
二、我國商業(yè)銀行反洗錢工作的主要做法
三、我國商業(yè)銀行洗錢風(fēng)險(xiǎn)自評估存在的問題
四、結(jié)論及建議
    (一) 引導(dǎo)商業(yè)銀行建立洗錢風(fēng)險(xiǎn)自評估管理長效機(jī)制
    (二) 開發(fā)洗錢風(fēng)險(xiǎn)評估系統(tǒng), 完善洗錢風(fēng)險(xiǎn)管理
    (三) 充分運(yùn)用風(fēng)險(xiǎn)評估工具, 實(shí)現(xiàn)差異化監(jiān)管



本文編號：3904206