我國的信用評級業(yè)經(jīng)過二十多年的發(fā)展與逐步成熟,信用評級業(yè)務范圍不斷拓展。然而,由于種種原因,我國信用評級業(yè)仍處于初級發(fā)展階段。在經(jīng)濟全球化的形勢下,特別是美國次貸危機的爆發(fā),使得信用評級業(yè)受到了前所未有的關注。加快我國信用評級業(yè)的規(guī)范與發(fā)展,對推動金融市場健康發(fā)展、維護金融安全有著不可忽視的作用。本文通過分析研究國內(nèi)外信用評級業(yè)發(fā)展歷程,總結(jié)國內(nèi)信用評級業(yè)的現(xiàn)狀及其問題。隨著我國融資體制改革和債券市場發(fā)展,信用評級市場也得到了相應的發(fā)展,雖然已經(jīng)初具規(guī)模,但還處于初始階段。主要存在的問題：一是缺乏統(tǒng)一的監(jiān)管部門,未形成有效的監(jiān)管體系；二是現(xiàn)有關于信用評級業(yè)的法律法規(guī)體系不完善；三是評級機構(gòu)缺乏獨立性,評級業(yè)務質(zhì)量有待提高；四是評級結(jié)果應用市場有待進一步拓展；五是具有權(quán)威性和市場影響力的民族品牌評級機構(gòu)尚未形成。從我國建立社會信用體系的緊迫性和當前評級業(yè)發(fā)展的現(xiàn)狀看,應采取“政府驅(qū)動型”大力扶持和積極指導是評級業(yè)快速發(fā)展。本著“邊規(guī)范、邊發(fā)展”的原則,穩(wěn)步推進。加強政府驅(qū)動,逐步統(tǒng)一、完善監(jiān)管格局；改善信用評級機構(gòu)內(nèi)部治理結(jié)構(gòu),建立健全內(nèi)部管理制度；建立全國性信用評級協(xié)會,實行行業(yè)自律性... 

【文章來源】：復旦大學上海市 211工程院校 985工程院校 教育部直屬院校

【文章頁數(shù)】：57 頁

【學位級別】：碩士

【文章目錄】：
摘要
Abstract
第一章 導論
    1.1 選題的背景與意義
    1.2 文獻綜述
        1.2.1 國內(nèi)外信用評級業(yè)的發(fā)展歷程
        1.2.2 法律法規(guī)及制度安排
        1.2.3 信用評級業(yè)的監(jiān)管
    1.3 研究的基本思路、方法與相關概念
        1.3.1 研究的基本思路
        1.3.2 研究方法
        1.3.3 基本概念
    1.4 論文的結(jié)構(gòu)安排與主要觀點及創(chuàng)新之處
        1.4.1 結(jié)構(gòu)安排
        1.4.2 主要觀點
        1.4.3 創(chuàng)新之處
第二章 信用評級業(yè)的發(fā)展歷程和中國市場的問題
    2.1 信用評級業(yè)的誕生、發(fā)展及其作用
    2.2 國外信用評級業(yè)的發(fā)展歷程
    2.3 我國信用評級業(yè)的現(xiàn)狀及其問題
第三章 中國信用評級業(yè)的規(guī)范策略與途徑
    3.1 統(tǒng)一監(jiān)管格局與體系
        3.1.1 明確信用評級業(yè)的監(jiān)管部門
        3.1.2 完善信用評級業(yè)的監(jiān)管體系
    3.2 建立健全信用評級機構(gòu)內(nèi)部治理結(jié)構(gòu)與制度
        3.2.1 建立利益沖突規(guī)避機制
        3.2.2 完善評級機構(gòu)信息披露制度
    3.3 建立全國性信用評級協(xié)會實行行業(yè)自律性管理
        3.3.1 行業(yè)協(xié)會的組建及其作用發(fā)揮
        3.3.2 行業(yè)自律機制的建立及其運作模式
    3.4 大力促進信用評級的法律法規(guī)體系建設與完善
        3.4.1 我國現(xiàn)行信用評級相關法規(guī)政策
        3.4.2 建立健全統(tǒng)一的信用評級法律法規(guī)體系
        3.4.3 信用評級的法制建設基本步驟
第四章 中國信用評級機構(gòu)自身獨立性和業(yè)務質(zhì)量提高的手段
    4.1 切實提高信用評級機構(gòu)及其業(yè)務開展的獨立性
        4.1.1 提高信用評級機構(gòu)獨立性的必要性
        4.1.2 提高信用評級機構(gòu)獨立性的具體做法
    4.2 以先進的技術(shù)和手段保證信用評級質(zhì)量和能力
        4.2.1 量化定義評級等級的途徑——違約率測算
        4.2.2 建立科學、有效的信用風險管理模型
    4.3 信用評級體系的修正與跟蹤
        4.3.1 建立有效的評級結(jié)果返回檢驗機制
        4.3.2 跟蹤評級——提高評級信息的時效性
第五章 中國信用評級市場拓展與民族品牌建設
    5.1 拓展信用評級結(jié)果的應用范圍
        5.1.1 國內(nèi)信用評級結(jié)果應用現(xiàn)狀及其歷史原因
        5.1.2 拓展信用評級結(jié)果應用范圍的必要性
        5.1.3 拓展信用評級結(jié)果應用范圍的具體方法
    5.2 推進內(nèi)、外部評級均衡發(fā)展
        5.2.1 內(nèi)、外部評級實施背景——新、老巴塞爾資本協(xié)議比較
        5.2.2 合理擴充外部評級應用發(fā)展空間——關注中小銀行市場
        5.2.3 積極推進內(nèi)、外部評級綜合應用
    5.3 堅持適度開放與民族品牌培育相結(jié)合
        5.3.1 學習借鑒國外先進的評級技術(shù)和管理經(jīng)驗
        5.3.2 合理把握對外開放策略與尺度
        5.3.3 積極扶持民族品牌評級機構(gòu)發(fā)展
第六章 結(jié)論與啟示
    6.1 政府驅(qū)動與監(jiān)管相結(jié)合是我國信用評級業(yè)規(guī)范穩(wěn)健發(fā)展的重要依托與動力
    6.2 提升行業(yè)公信力與權(quán)威性是我國信用評級業(yè)立足市場進而與國際接軌的基本條件
    6.3 本次研究的不足之處
參考文獻
附錄1:我國短期融資券信用等級與短期融資券利差分析
附錄2:我國企業(yè)信用評級質(zhì)量的初步檢驗
注釋
后記


【參考文獻】：
期刊論文
[1]從金融危機審視信用評級業(yè)監(jiān)管制度[J]. 白云.  商業(yè)研究. 2010(03)
[2]信用及信用風險的內(nèi)涵研究[J]. 戴志敏,金欣.  浙江學刊. 2010(01)
[3]金融危機背景下的信用評級機構(gòu)監(jiān)管問題分析——以美國信用評級機構(gòu)監(jiān)管為視角[J]. 高漢.  河南師范大學學報(哲學社會科學版). 2009(06)
[4]危機下的反思:失信的信用評級及其制度完善[J]. 岳振宇.  證券市場導報. 2009(09)
[5]后金融危機時代信用評級機構(gòu)法律責任之完善[J]. 羅培新.  法學雜志. 2009(07)
[6]中國信用評級機構(gòu)發(fā)展狀況分析[J]. 何偉,周曉志.  上海金融. 2009(05)
[7]中國資本市場:誰來看門[J]. 江涌.  世界知識. 2009(05)
[8]發(fā)展我國信用評級業(yè)的思考[J]. 馬雪蓉.  經(jīng)濟師. 2008(12)
[9]美國信用評級業(yè)監(jiān)管體制變遷——“次貸危機”下的反思[J]. 龔宇.  證券市場導報. 2008(07)
[10]全球次級債危機對我國債券市場信用評級的啟示[J]. 賀曉波,李楊.  現(xiàn)代財經(jīng)(天津財經(jīng)大學學報). 2008(04)



本文編號：3079788