隨著國際經(jīng)濟全球化和金融一體化步伐的加快,尤其是我國加入世界貿(mào)易組織后,對外資銀行市場準入的各種限制逐漸取消,我國商業(yè)銀行與國際商業(yè)銀行在統(tǒng)一的國際規(guī)則下競爭已成為必然的發(fā)展趨勢。當(dāng)前中國金融的漸進式改革與外部規(guī)則的矛盾已經(jīng)逐步顯現(xiàn)出來,順應(yīng)客觀發(fā)展的形勢,及時實現(xiàn)既有商業(yè)銀行制度體系的適應(yīng)性轉(zhuǎn)變已經(jīng)成為當(dāng)前必須予以高度關(guān)注的問題。本文在借鑒發(fā)達國家商業(yè)銀行制度的基礎(chǔ)上,從制度經(jīng)濟學(xué)角度來探討巴塞爾新資本協(xié)議是如何推進我國金融制度改革的。探討針對我國商業(yè)銀行這一特定主體在施加了巴塞爾新資本協(xié)議外部約束后,資本約束如何推進商業(yè)銀行資木管理與風(fēng)險控制制度改革,以及如何推動我國金融監(jiān)管體制改革,推進我國商業(yè)銀行信息披露,強化銀行公司治理。本文提出改革開放20多年來,中國商業(yè)銀行制度變遷既來源于內(nèi)部誘致性變遷與強制性變遷的非均衡性,又來源于外部經(jīng)濟全球化促進制度安排的借鑒與趨同。中國的商業(yè)銀行制度變遷是內(nèi)部規(guī)則與外部規(guī)則的不斷沖突和協(xié)調(diào)的演化過程。競爭的客觀現(xiàn)實要求中國的銀行業(yè)接受和遵守以巴塞爾協(xié)議為核心的國際銀行經(jīng)營管理的統(tǒng)一規(guī)則,提高資本充足率,全面加強風(fēng)險管理,實現(xiàn)發(fā)展戰(zhàn)略的轉(zhuǎn)型；同時通... 

【文章來源】：東北大學(xué)遼寧省 211工程院校 985工程院校 教育部直屬院校

【文章頁數(shù)】：166 頁

【學(xué)位級別】：博士

【文章目錄】：
摘要
Abstract
第1章 導(dǎo)論
    1.1 問題的提出
    1.2 文獻綜述
        1.2.1 新制度經(jīng)濟學(xué)與制度的基本理論
        1.2.2 金融制度及金融制度創(chuàng)新
        1.2.3 約束誘導(dǎo)型制度變遷
        1.2.4 銀行資本與風(fēng)險關(guān)系文獻回顧
        1.2.5 金融監(jiān)管文獻回顧
    1.3 本文的研究目的與意義
    1.4 本文的主要創(chuàng)新與不足
第2章 我國商業(yè)銀行制度及其變遷
    2.1 金融制度與商業(yè)銀行制度
        2.1.1 金融制度及其非均衡性
        2.1.2 商業(yè)銀行制度
    2.2 改革開放以來我國商業(yè)銀行制度變遷回顧
        2.2.1 我國商業(yè)銀行制度變遷的背景
        2.2.2 我國商業(yè)銀行制度變遷的內(nèi)容
        2.2.3 我國商業(yè)銀行制度變遷軌跡特點
        2.2.4 我國商業(yè)銀行與國際現(xiàn)代商業(yè)銀行相比校的制度性特征及缺陷
第3章 中國商業(yè)銀行制度變遷的制度動力機制分析
    3.1 內(nèi)部動力機制:誘致性變遷與強制性變遷的非均衡性
        3.1.1 政府供給主導(dǎo)型變遷及其制度邏輯
        3.1.2 需求主導(dǎo)型變遷及其弱勢效應(yīng)
    3.2 外部動力機制:經(jīng)濟全球化促進制度安排的借鑒與趨同
        3.2.1 當(dāng)今世界的經(jīng)濟全球化正為各個轉(zhuǎn)型國家的經(jīng)濟開放和制度借鑒提供良好的契機
        3.2.2 經(jīng)濟開放背景下的金融制度轉(zhuǎn)換
    3.3 中國的商業(yè)銀行制度變遷是內(nèi)部規(guī)則與外部規(guī)則的不斷沖突和協(xié)調(diào)的演化過程
第4章 巴塞爾新資本協(xié)議及其實施對我國商業(yè)銀行制度的影響
    4.1 巴塞爾新資本協(xié)議概述
        4.1.1 巴塞爾資本協(xié)議的形成與內(nèi)容
        4.1.2 巴塞爾新資本協(xié)議的產(chǎn)生背景與三大支柱
    4.2 巴塞爾新資本協(xié)議實施的意義及影響
        4.2.1 巴塞爾新資本協(xié)議實施的意義
        4.2.2 巴塞爾協(xié)議所具有的習(xí)慣國際經(jīng)濟法的法律特性
第5章 巴塞爾新資本協(xié)議的資本約束推進商業(yè)銀行資本管理與風(fēng)險管理制度改革
    5.1 資本約束:資本必須覆蓋風(fēng)險
        5.1.1 商業(yè)銀行資本及資本充足率
        5.1.2 商業(yè)銀行的風(fēng)險管理
    5.2 中國商業(yè)銀行的資本與風(fēng)險管理現(xiàn)狀
        5.2.1 銀行業(yè)資本金缺口巨大
        5.2.2 免費資本幻覺:體制轉(zhuǎn)軌過程中國有商業(yè)銀行的資本金謎團
        5.2.3 我國商業(yè)銀行風(fēng)險管理體系與科學(xué)、完善的風(fēng)險管理體系的差距及改進方向
    5.3 中國商業(yè)銀行的戰(zhàn)略轉(zhuǎn)型
        5.3.1 兩種發(fā)展模式
        5.3.2 國內(nèi)商業(yè)銀行戰(zhàn)略轉(zhuǎn)型的背景分析
        5.3.3 商業(yè)銀行戰(zhàn)略轉(zhuǎn)型的途徑探討
第6章 巴塞爾新資本協(xié)議推動我國金融監(jiān)管體制改革
    6.1 金融監(jiān)管的理論基礎(chǔ)
        6.1.1 金融體系的外部性問題
        6.1.2 信息不完備和信息不對稱
        6.1.3 金融體系的公共產(chǎn)品特性
        6.1.4 金融機構(gòu)自由競爭的悖論
    6.2 巴塞爾新資本協(xié)議對商業(yè)銀行外部監(jiān)管方面的要求
    6.3 我國現(xiàn)行金融監(jiān)管體系存在的問題
        6.3.1 監(jiān)督當(dāng)局監(jiān)管架構(gòu)問題
        6.3.2 資本金不足和補充渠道問題
        6.3.3 我國現(xiàn)行法律體系滯后、監(jiān)管缺乏力度
    6.4 完善金融監(jiān)管體系的幾點建議
        6.4.1 完善銀行業(yè)內(nèi)部控制制度,實現(xiàn)法律框架下的行業(yè)自律
        6.4.2 建立內(nèi)容廣泛、運作高效的金融監(jiān)管協(xié)調(diào)機制,營造統(tǒng)一、公平的金融監(jiān)管制度條件
        6.4.3 監(jiān)管當(dāng)局自身建設(shè)問題
第7章 巴塞爾新資本協(xié)議推進我國商業(yè)銀行信息披露
    7.1 信息披露機制對我國國有商業(yè)銀行的重要意義
        7.1.1 增進市場約束力,提高金融效率
        7.1.2 促進改革重組,完善治理結(jié)構(gòu)
        7.1.3 穩(wěn)定銀行體系,增強公眾信心
    7.2 商業(yè)銀行信息披露的相關(guān)規(guī)定
        7.2.1 高透明度的定性特征
        7.2.2 巴塞爾協(xié)議有關(guān)信息披露的規(guī)定
        7.2.3 我國有關(guān)商業(yè)銀行信息披露的規(guī)定
    7.3 我國商業(yè)銀行信息披露的現(xiàn)狀
        7.3.1 相關(guān)規(guī)定不盡完善
        7.3.2 銀行管理者、監(jiān)管者對信息披露的動力不足
        7.3.3 銀行信息披露的范圍較窄、時間跨度較短
        7.3.4 信息披露內(nèi)容方面存在較多的問題
        7.3.5 對非上市商業(yè)銀行信息披露要求寬松
        7.3.6 信息披露監(jiān)控機制仍需進一步完善
    7.4 解決措施及對策
        7.4.1 強化信息披露,增進市場約束
        7.4.2 提高信息披露內(nèi)容的充分性、真實性
        7.4.3 完善國有商業(yè)銀行的內(nèi)部治理結(jié)構(gòu),可以有效地提高信息披露質(zhì)量
第8章 借鑒巴塞爾委員會系列文件要求強化銀行公司治理
    8.1 銀行公司治理
        8.1.1 公司治理的內(nèi)涵
        8.1.2 商業(yè)銀行公司治理特殊性
    8.2 巴塞爾委員會對銀行公司治理的要求
        8.2.1 銀行公司治理主要內(nèi)容
        8.2.2 銀行公司治理結(jié)構(gòu)中的監(jiān)督
        8.2.3 銀行公司治理對風(fēng)險管理效果的影響
        8.2.4 穩(wěn)健公司治理的必備要素
        8.2.5 銀行穩(wěn)健公司治理的外部因素
    8.3 我國商業(yè)銀行公司治理存在的問題
        8.3.1 管理結(jié)構(gòu)復(fù)雜、政企不分
        8.3.2 股份制商業(yè)銀行股東與股東大會方面
        8.3.3 董事會方面
        8.3.4 缺乏有效的激勵與約束機制
    8.4 完善我國商業(yè)銀行公司治理機制
        8.4.1 股東大會與所有者權(quán)益
        8.4.2 優(yōu)化董事會的運行機制
        8.4.3 成立國有獨資商業(yè)銀行監(jiān)事會
        8.4.4 配套完善風(fēng)險管理機制和內(nèi)部控制機制
第9章 結(jié)論及建議:以金融制度改革促進商業(yè)銀行發(fā)展
    9.1 金融制度方面的缺欠制約了中國商業(yè)銀行的發(fā)展
        9.1.1 產(chǎn)權(quán)所有者缺位的制約
        9.1.2 組織制度方面的總分行制的制約
        9.1.3 分業(yè)經(jīng)營和中間業(yè)務(wù)尚待規(guī)范的制約
        9.1.4 金融保障制度方面的制約
    9.2 我國金融制度創(chuàng)新的環(huán)境分析及金融制度創(chuàng)新滯后的深層原因分析
        9.2.1 我國金融制度創(chuàng)新的環(huán)境分析
        9.2.2 我國金融制度創(chuàng)新滯后的深層原因分析
    9.3 以金融制度創(chuàng)新促進商業(yè)銀行發(fā)展的建議與措施
        9.3.1 我國金融制度創(chuàng)新的改進建議
        9.3.2 當(dāng)前的重點和突破口
參考文獻
致謝
攻讀學(xué)位期間發(fā)表的論著
作者從事科學(xué)研究和學(xué)習(xí)經(jīng)歷的簡歷


【參考文獻】：
期刊論文
[1]新巴塞爾協(xié)議對中國銀行業(yè)信息披露的啟示[J]. 鐘偉,徐建煒.  河南金融管理干部學(xué)院學(xué)報. 2006(01)
[2]究竟是什么決定一國銀行制度的選擇——重新解讀中國國有銀行改革的含義[J]. 張杰.  金融研究. 2005(09)
[3]經(jīng)濟演化理論的嬗變與融合[J]. 許秋起.  當(dāng)代經(jīng)濟研究. 2005(03)
[4]“循序漸進”還是“平行推進”?——論體制轉(zhuǎn)軌最優(yōu)路徑的理論與政策[J]. 樊綱,胡永泰.  經(jīng)濟研究. 2005(01)
[5]中央—地方—國有銀行—公眾博弈:國有獨資商業(yè)銀行改革的基本邏輯[J]. 陸磊,李世宏.  經(jīng)濟研究. 2004(10)
[6]轉(zhuǎn)軌期中國制度變遷的演進論解釋——以民營經(jīng)濟的演化過程為例[J]. 鄧宏圖.  中國社會科學(xué). 2004(05)
[7]論商業(yè)銀行信息披露的經(jīng)濟學(xué)法學(xué)基礎(chǔ)[J]. 夏博輝.  會計研究. 2004(08)
[8]對建立銀行存款保險制度的分析研究[J]. 張穎.  經(jīng)濟與管理. 2004(07)
[9]利率市場化改革的風(fēng)險分析[J]. 邵伏軍.  金融研究. 2004(06)
[10]上市商業(yè)銀行內(nèi)部控制信息披露研究[J]. 李明輝,王學(xué)軍.  金融研究. 2004(05)

博士論文
[1]資本充足率對商業(yè)銀行的風(fēng)險管制效果研究[D]. 侯啟娉.復(fù)旦大學(xué) 2005



本文編號：2977184