在經(jīng)濟(jì)形勢(shì)詭譎多變的當(dāng)下,各類風(fēng)險(xiǎn)突起,銀行的合規(guī)力量和效能均略顯疲態(tài),合規(guī)成本節(jié)節(jié)攀升,利用金融科技對(duì)合規(guī)管理體系進(jìn)行數(shù)字化、智能化轉(zhuǎn)型成為了必然選擇。本文首先從確定合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的分類機(jī)制、構(gòu)建合規(guī)目標(biāo)運(yùn)營(yíng)模式入手,提出建立有效可靠的合規(guī)管理體系,并將金融科技項(xiàng)下不同智能技術(shù)根據(jù)適應(yīng)性、匹配性等原則嵌入合格風(fēng)險(xiǎn)管理的不同方面、不同任務(wù),同步形成智能技術(shù)的應(yīng)用評(píng)估框架;然后將該整體模式運(yùn)用于商業(yè)銀行客戶生命周期管理中"客戶導(dǎo)入"這一關(guān)鍵階段加以分析,最后針對(duì)處于合規(guī)管理轉(zhuǎn)型不同階段的商業(yè)銀行提出了相關(guān)建議。 

【文章來(lái)源】：上海金融. 2019年06期 北大核心CSSCI

【文章頁(yè)數(shù)】：4 頁(yè)

【部分圖文】：

商業(yè)銀行妥善管控客戶導(dǎo)入進(jìn)程是管理好客戶生命周期的客戶導(dǎo)入客戶提升和客戶退出三圖2技術(shù)和合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理評(píng)估框架低低高低低高機(jī)器學(xué)習(xí)基于規(guī)則的技術(shù)適用性基于規(guī)則的技術(shù)適用性和測(cè)試上述任務(wù)和與其有

【參考文獻(xiàn)】：
期刊論文
[1]銀行內(nèi)控合規(guī)部門加強(qiáng)信息與網(wǎng)絡(luò)安全的思考[J]. 豐習(xí)來(lái).  金融電子化. 2017(08)
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本文編號(hào)：2950927