【摘要】：改革開放以來,我國的經(jīng)濟規(guī)模和實力發(fā)生了巨大變化。但是伴隨著經(jīng)濟的發(fā)展,我國產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)不合理,產(chǎn)業(yè)集中度過低的問題也凸現(xiàn)出來。全球金融危機的爆發(fā),使得國內(nèi)外的市場環(huán)境進入寒冬,全球資本市場低迷,資產(chǎn)價格下跌,為我國企業(yè)通過重組并購?fù)瓿僧a(chǎn)業(yè)集中和升級提供了難得的機遇。國家相關(guān)政策的支持又進一步推動了并購市場的繁榮。并購需要大量資金,單純靠企業(yè)內(nèi)部積累一般很難實現(xiàn),這為商業(yè)銀行介入并購業(yè)務(wù)提供了良好的契機。同時,我國商業(yè)銀行正面臨著兩大困境：一是隨著我國金融市場全面對外開放,我國商業(yè)銀行的市場空間不斷受到外資全能銀行的擠壓；二是隨著國內(nèi)資本市場的不斷發(fā)展與完善,我國商業(yè)銀行傳統(tǒng)業(yè)務(wù)的發(fā)展越來越受到“金融脫媒”的制約。 繁榮的并購市場、外資銀行的競爭再加上金融脫媒的制約,催生了并購貸款這一信貸產(chǎn)品,它的產(chǎn)生一方面推動了企業(yè)并購交易的發(fā)展,一方面成為了商業(yè)銀行新的贏利點。并購貸款業(yè)務(wù)在美國等資本市場比較發(fā)達的國家中產(chǎn)生較早,較為普遍。但在我國出于降低銀行業(yè)風(fēng)險的考慮,并購貸款業(yè)務(wù)原則上被禁止,直到2008年銀監(jiān)會發(fā)布《商業(yè)銀行并購貸款風(fēng)險管理指引》(以下簡稱指《引》),商業(yè)銀行并購貸款業(yè)務(wù)才真正得以開展。 《指引》頒布以后,國內(nèi)才開始有關(guān)于并購貸款的研究,所以到目前為止成果非常有限,且相關(guān)研究主要集中于并購貸款風(fēng)險管理方面,缺乏關(guān)于我國商業(yè)銀行并購貸款業(yè)務(wù)整體發(fā)展戰(zhàn)略的研究。因此,本文通過對戰(zhàn)略管理理論的引入,對我國商業(yè)銀行開展并購貸款業(yè)務(wù)的內(nèi)外部環(huán)境進行了理論研究,論證了我國商業(yè)銀行開展并購貸款業(yè)務(wù)有充分的必要性和可行性,得出我國商業(yè)銀行完全可以很好的開展并購貸款業(yè)務(wù)的結(jié)論。并對商業(yè)銀行開展并購貸款業(yè)務(wù)的障礙、成本和風(fēng)險進行了分析,在此基礎(chǔ)之上,針對商業(yè)銀行發(fā)展并購貸款業(yè)務(wù)過程中存在的一些問題提出了建議,以期對我國商業(yè)銀行今后的并購貸款業(yè)務(wù)發(fā)展和制度完善有所裨益。 本文主要從五個章節(jié)對我國商業(yè)銀行開展并購貸款業(yè)務(wù)進行理論分析與政策研究： 第一章描述了我國商業(yè)銀行開展并購貸款業(yè)務(wù)的背景及重大意義。 第二章論述了商業(yè)銀行開展并購貸款業(yè)務(wù)的理論基礎(chǔ)。并進一步分析了并購貸款業(yè)務(wù)對銀行、企業(yè)的價值。 第三章分析了我國商業(yè)銀行開展并購貸款業(yè)務(wù)的內(nèi)外部環(huán)境：外部巨大的市場潛力為并購貸款的開展提供了廣闊的空間；內(nèi)部商業(yè)銀行所具有的資源使得并購貸款的開展具有了現(xiàn)實可行性。開展并購貸款業(yè)務(wù),從外部環(huán)境看,外資銀行的競爭和混業(yè)經(jīng)營趨勢迫切要求金融創(chuàng)新,巨大的市場需求和宏觀政策的支持,創(chuàng)造了機遇和前提；從內(nèi)部條件看,商業(yè)銀行存在人才和經(jīng)驗等方面的劣勢,但其在資本、信譽、客戶資源、信息資源、地域文化等方面的優(yōu)勢是開展并購貸款業(yè)務(wù)的內(nèi)部保障。 第四章闡述了我國商業(yè)銀行發(fā)展并購貸款業(yè)務(wù)的現(xiàn)狀,從中可以看出商業(yè)銀行在實際操作過程中主要存在缺乏開展并購貸款業(yè)務(wù)的戰(zhàn)略規(guī)劃、目標(biāo)企業(yè)選擇不科學(xué)、風(fēng)險管理水平和經(jīng)驗不足、專業(yè)人才匱乏等問題。分析了宏觀環(huán)境中開展并購貸款業(yè)務(wù)所存在的障礙像不完善的產(chǎn)權(quán)制度、低程度的并購市場化以及不完善的法規(guī)政策等。并進一步分析了開展并購貸款所必須的成本和風(fēng)險因素,我們認為只有正確評估了開展并購貸款的成本和風(fēng)險,才能找出控制成本、防范風(fēng)險的措施。 第五章在上面幾章分析的基礎(chǔ)上,提出了如何積極拓展并購貸款業(yè)務(wù)的策略及建議。并購貸款業(yè)務(wù)的運作需站在戰(zhàn)略的高度,科學(xué)的組織和實施,在“長期發(fā)展、差異化戰(zhàn)略、戰(zhàn)略聯(lián)盟、注重人才”的經(jīng)營戰(zhàn)略方針指導(dǎo)下,建立健全業(yè)務(wù)實施的組織體系,同時強化并購貸款業(yè)務(wù)的風(fēng)險管理。
【學(xué)位授予單位】：東北財經(jīng)大學(xué)
【學(xué)位級別】：碩士
【學(xué)位授予年份】：2010
【分類號】：F832.4

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本文編號：2593123