【摘要】：本文利用委托—代理理論,構(gòu)建了反洗錢監(jiān)管一般激勵監(jiān)督模型,分析和探討了監(jiān)管機構(gòu)對金融機構(gòu)的最優(yōu)激勵和監(jiān)督水平問題,揭示了影響反洗錢總收益的主要因素,并得出結(jié)論:反洗錢監(jiān)管中的最優(yōu)激勵水平、監(jiān)督水平并不完全由監(jiān)管機構(gòu)自身的主觀愿望決定,還受到金融機構(gòu)對反洗錢工作的風(fēng)險規(guī)避度、反洗錢工作成本等因素影響;監(jiān)管機構(gòu)對金融機構(gòu)的反洗錢激勵水平要能夠完全覆蓋金融機構(gòu)付出的反洗錢成本,而且反洗錢凈收益不會小于金融機構(gòu)開展其他經(jīng)營活動帶來的收益;監(jiān)管機構(gòu)可以通過改進和完善反洗錢監(jiān)管理念和方法,降低反洗錢監(jiān)管難度,提高金融機構(gòu)反洗錢努力水平。
[Abstract]:Based on the principal-agent theory, this paper constructs a general incentive and supervision model of anti-money laundering supervision, analyzes and discusses the optimal incentive and supervision level of financial institutions by regulatory institutions, reveals the main factors affecting the total income of anti-money laundering, and draws the conclusion that the optimal incentive level in anti-money laundering supervision is not completely determined by the subjective wishes of the regulatory institutions themselves. It is also affected by the risk avoidance degree of anti-money laundering work and the cost of anti-money laundering work by financial institutions. The incentive level of anti-money laundering for financial institutions should be able to fully cover the cost of anti-money laundering paid by financial institutions, and the net income of anti-money laundering will not be less than the income brought about by other business activities of financial institutions. Regulators can reduce the difficulty of anti-money laundering supervision and improve the level of anti-money laundering efforts of financial institutions by improving and perfecting the concepts and methods of anti-money laundering supervision.
【作者單位】： 西南財經(jīng)大學(xué)金融學(xué)院;中國人民銀行成都分行反洗錢處;中國農(nóng)業(yè)銀行四川省分行;
【分類號】：F822;F224

【參考文獻】

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本文編號：2505476