本文關鍵詞： 銀行監(jiān)管 國際協調與合作 跨境銀行 國際標準與準則 資本監(jiān)管　出處：《遼寧大學》2013年博士論文　論文類型：學位論文

【摘要】：在金融全球化背景下，跨境銀行迅速發(fā)展，系統(tǒng)性風險顯現，金融危機跨境傳播明顯，對銀行監(jiān)管的國際協調與合作提出了現實需要。國際組織（如巴塞爾委員會）在銀行監(jiān)管的國際協調與合作中發(fā)揮了重要作用。本文主要研究了各國銀行監(jiān)管者在巴塞爾委員會等國際組織制定的原則指導下進行的銀行監(jiān)管國際協調與合作，包括協調與合作的背景、機制、內容和效果，在總結國際經驗的基礎上提出了我國參與銀行監(jiān)管國際協調與合作的對策。 金融全球化是銀行監(jiān)管國際協調與合作的背景。自上個世紀八十年代以來，金融自由化浪潮興起，促進了金融全球化的發(fā)展，帶來資本大規(guī)�？缇沉鲃印Ｒ环矫娼鹑谌蚧龠M了經濟發(fā)展，另一方面金融危機頻繁發(fā)生。近年來，金融系統(tǒng)的系統(tǒng)性風險顯現，表現在：在多種外部監(jiān)管規(guī)則的作用下，銀行經營的順周期性明顯（時間維度的系統(tǒng)性風險），同時，，資產證券化使風險分散在眾多市場參與者手中，但整個金融系統(tǒng)的脆弱性增加（跨部門維度的系統(tǒng)性風險）。 本文研究的銀行監(jiān)管國際協調與合作是各國銀行監(jiān)管當局在巴塞爾委員會等國際組織的指導和組織下，依據國際組織制定的國際標準和準則進行的。從歷史上看，銀行破產或金融危機是推動銀行監(jiān)管國際協調與合作不斷發(fā)展的力量，如Herstantt銀行倒閉推動了巴塞爾委員會的建立，BCCI銀行的倒閉推動了跨境銀行監(jiān)管原則的建立，亞洲金融危機推動了一系列金融監(jiān)管國際標準和準則的建立。國際標準和準則的制定通常是由發(fā)達國家提議，巴塞爾委員會等國際組織制定方案并組織各成員國討論通過，然后由各成員國在本國監(jiān)管法規(guī)中落實執(zhí)行。廣大發(fā)展中國家雖然并沒有參與國際標準和規(guī)則的制定，但為了獲得國際金融市場的認可，往往也參與到對監(jiān)管國際標準和規(guī)則的執(zhí)行中來。 本文從跨境銀行監(jiān)管和各國對監(jiān)管國際標準和準則的執(zhí)行等兩個方面對銀行監(jiān)管國際協調與合作的內容進行分析�？缇炽y行的監(jiān)管是母國和東道國銀行監(jiān)管者進行監(jiān)管協調與合作的主要內容。依據巴塞爾委員會制定的并表監(jiān)管原則，本文從日常監(jiān)管中的國際協調與合作、金融危機中的國際協調與合作、宏觀審慎監(jiān)管中的國際協調與合作等三個方面對母國和東道國監(jiān)管者之間的協調與配合進行了分析。各國銀行監(jiān)管者對銀行監(jiān)管國際標準和準則的執(zhí)行是各國為加強金融基礎設施而進行的監(jiān)管國際協調與合作。在監(jiān)管國際標準和準則的推廣方面，國際組織通過對各國遵守國際標準和準則的程度進行評估和技術援助，在推廣國際標準和準則的過程中發(fā)揮了重要作用。此外，市場力量和跨境銀行的發(fā)展也推動了監(jiān)管國際標準和準則在各國的執(zhí)行。學術界對執(zhí)行《有效銀行監(jiān)管核心原則》和《新資本協議》等國際標準和準則的效果進行了大量實證研究，研究發(fā)現：執(zhí)行監(jiān)管國際標準和準則有助于金融基礎設施的完善和銀行風險管理水平的提高，但并不能阻止金融危機的發(fā)生，執(zhí)行銀行監(jiān)管國際標準和準則是金融穩(wěn)定的必要條件而不是充分條件。執(zhí)行銀行監(jiān)管國際標準對宏觀經濟具有一定影響，如《新資本協議》的順周期性等。 本文在最后一章對我國參與銀行監(jiān)管國際協調與合作的對策進行了分析，包括資本監(jiān)管原則的落實、宏觀審慎監(jiān)管工具和治理結構、跨境銀行監(jiān)管國際協調與合作等三個方面。 本文在寫作過程中參閱了大量最新的國外研究文獻，以巴塞爾委員會指導下的銀行監(jiān)管國際協調與合作為主線，系統(tǒng)、全面地梳理了銀行監(jiān)管國際協調與合作的背景、發(fā)展過程、形成機制和內容，分析了2008年美國金融危機以來對跨境銀行微觀審慎監(jiān)管和宏觀審慎監(jiān)管國際協調與合作的國際經驗和做法，對國外學者在金融監(jiān)管國際標準和準則的作用和效果方面進行的大量理論和實證研究進行了整理和總結。在借鑒國際經驗的基礎上，提出了我國參與銀行監(jiān)管國際協調與合作的對策，具有重要的現實意義。本文的不足之處在于沒有建立銀行監(jiān)管國際協調與合作的理論分析框架。
[Abstract]:Under the background of financial globalization, the rapid development of cross-border banks, systemic risk appears, cross-border financial crisis communication, international coordination and cooperation in banking supervision put forward the realistic need. International organizations (such as the Basel Committee) played an important role in the international coordination and cooperation in banking supervision. This paper mainly studies the national bank regulators the guiding principle in international organizations such as the Basel Committee for banking supervision under the international coordination and cooperation, including cooperation and coordination mechanism, background, content and effect, based on summarizing the international experience and puts forward some countermeasures for China's participation in international coordination and cooperation in banking supervision.
Financial globalization is the international coordination and cooperation in banking supervision background. Since the last century since 80s, the rise of the tide of financial liberalization, and promote the development of financial globalization, capital flow. A large-scale cross-border financial globalization promotes economic development, on the other hand, the financial crisis occurred frequently. In recent years, systemic risk in the financial system appeared in a variety of external regulatory rules under the effect of bank procyclicality significantly (systemic risk time dimension), at the same time, the asset securitization risk dispersed in many market participants hands, but the fragility of the financial system as a whole (increased systemic risk of cross sectoral dimension).
This paper studies the banking supervision of international coordination and cooperation is the supervisory authorities of each country in international organizations such as the Basel Committee's guidance and organization, on the basis of international organizations to develop international standards and criteria. Historically, bank insolvency or financial crisis is to promote international coordination and cooperation in banking supervision development strength, such as Herstantt bank the collapse of promoting the establishment of a Basel Committee, BCCI bank failures led to the creation of the principle of cross-border banking supervision, the Asian financial crisis to promote the establishment of a series of international financial regulatory standards and guidelines. The formulation of international standards and norms are usually proposed by developed countries and international organizations to develop programs such as the Basel Committee and discussion group members by then, by the member states in the country in the implementation of regulations. Although the vast developing countries did not participate in the international standard. In order to obtain the recognition of the international financial market, it is often involved in the implementation of the international standards and rules of supervision.
This paper carries on the analysis from the cross-border banking supervision and other two aspects of the supervision of international standards and guidelines for the implementation of international coordination and cooperation in banking supervision. The content of cross-border banking supervision is the main content of host country and bank regulators for regulatory coordination and cooperation. On the basis of the Basel Committee formulated the principle of consolidated supervision, the international coordination and cooperation from the daily supervision, international coordination and cooperation in the financial crisis, the three aspects of macro prudential supervision in the international coordination and cooperation for the analysis of the coordination and cooperation between home and host supervisors. Banks regulators on international standards for banking supervision and implementation of the guidelines is the supervision of countries to strengthen international coordination and cooperation the financial infrastructure and the promotion. In the supervision of international standards and norms, through international organizations of States to comply with international standard Standard and criterion to assess the extent and technical assistance, played an important role in the promotion of international standards and norms. In addition, the development of market forces and cross-border banks also contributed to the regulation of international standards and norms in national execution. Academia on the implementation of < > effective banking supervision and the core principles of "new capital agreement > and other international standards and guidelines for a large number of empirical studies, the study found that: the supervision of the implementation of international standards and norms and improve the level of bank risk management is helpful to improve the financial infrastructure, but can not stop the financial crisis occurred, the implementation of standards and norms of international banking supervision is necessary but not sufficient condition for financial stability implementation of international standards for banking supervision. It has certain effect on the macro economy, such as the" new capital agreement > procyclicality.
In the last chapter, this paper analyzes the Countermeasures of China's participation in banking supervision and international coordination and cooperation, including the implementation of capital regulation principles, macro prudential regulatory tools and governance structure, cross-border banking supervision, international coordination and cooperation and so on three aspects.
This paper refers to a large number of the latest foreign literature in the process of writing, the Basel Committee on Banking Supervision under the guidance of international coordination and cooperation as the main line, system, comprehensive sort of international coordination and cooperation in banking supervision in the background, development process, formation mechanism and content analysis, since the 2008 financial crisis in the United States on cross-border banking prudential supervision and macro prudential supervision of international coordination and cooperation of the international experience and practice, a lot of theoretical and empirical aspects of the role of foreign scholars in the international standard of financial supervision and standards and the effect of the research are summarized. Based on the international experience, and puts forward some countermeasures for China's participation in international coordination and cooperation in banking regulation, has the important practical significance. The shortage of this article is not the establishment of international coordination and cooperation in banking supervision in the framework of theoretical analysis.

【學位授予單位】：遼寧大學
【學位級別】：博士
【學位授予年份】：2013
【分類號】：F831.1

【相似文獻】

相關期刊論文 前10條

1 ;卷首語[J];世界經濟與政治;1996年08期

2 郭春松 ,陳意;銀行監(jiān)管的國際協調與合作[J];浙江金融;2004年09期

3 本刊記者;;中國—巴西財金分委會第一次會議在京舉行[J];中國財政;2010年19期

4 郭春松;;塑造銀行監(jiān)管協調與合作的“5C”理念[J];中國金融;2006年14期

5 劉海龍,金樁;國際政策協調與合作的政治分析[J];云南財貿學院學報;2003年05期

6 徐向藝;謝明亮;;協調與合作視角下的企業(yè)集團治理框架研究[J];文史哲;2008年01期

7 李小娟;;論國際貨幣體系的協調與合作[J];生產力研究;2010年12期

8 劉鵬;;我國海鐵聯運發(fā)展策略研究[J];鐵道運輸與經濟;2011年09期

9 李揚俊;我國金融監(jiān)管體系的系統(tǒng)論分析[J];市場周刊.財經論壇;2004年04期

10 李長久;;西西關系的主流是協調與合作[J];世界經濟與政治;1996年08期

相關會議論文 前10條

1 李志萍;劉隆亨;;中國與東盟在自由貿易區(qū)建設中的國際稅收協調與合作問題[A];中國法學會財稅法學研究會2007年會暨第五屆全國財稅法學學術研討會論文集[C];2007年

2 黎兵;;論中美高層經濟對話的背景、意義與問題[A];新中國對外關系60年 理論與實踐：上海市社會科學界第七屆學術年會文集（2009年度）世界經濟·國際政治·國際關系學科卷[C];2009年

3 范文慧;肖田元;熊光楞;王克明;;復雜產品系統(tǒng)多領域協同建模與仿真技術的研究與實現[A];提高全民科學素質、建設創(chuàng)新型國家——2006中國科協年會論文集（下冊）[C];2006年

4 唐黎明;毛陵森;;再論工傷康復中心的康復臨床路徑[A];中華醫(yī)學會第九次全國物理醫(yī)學與康復學學術會議論文集[C];2007年

5 何大明;馮彥;;維護跨境水與生態(tài)安全,推進地緣政治經濟合作[A];地理學核心問題與主線——中國地理學會2011年學術年會暨中國科學院新疆生態(tài)與地理研究所建所五十年慶典論文摘要集[C];2011年

6 徐婧;;關于我國跨境網購寄遞服務的幾點思考[A];2012中國快遞論壇論文集[C];2012年

7 ;卷首語[A];2009第三屆內河海事論壇專刊[C];2009年

8 劉素仙;;治理理論與政府管理創(chuàng)新[A];中國行政管理學會2010年會暨“政府管理創(chuàng)新”研討會論文集[C];2010年

9 何大明;茍俊華;;我國與東南亞、南亞區(qū)域合作中的陸疆跨境生態(tài)安全問題研究[A];中國地理學會2004年學術年會暨海峽兩岸地理學術研討會論文摘要集[C];2004年

10 宋俊芳;徐紅;;山東省城市化水平研究[A];2006年中國可持續(xù)發(fā)展論壇——中國可持續(xù)發(fā)展研究會2006學術年會青年學者論壇專輯[C];2006年

相關重要報紙文章 前10條

1 記者倪四義;江澤民會見伊朗議長[N];人民日報;2002年

2 賈剛為 盧滿成;長三角道路運輸步入一體化發(fā)展[N];中國交通報;2003年

3 記者 束洪福;2009第二屆亞洲財富論壇年會在京召開[N];科技日報;2009年

4 記者 凌德權 吳定保;江主席會見普京總統(tǒng)[N];新華每日電訊;2000年

5 朝陽市市長 張鐵民;加強區(qū)域協調與合作全面融入“五點一線”開發(fā)開放[N];遼寧日報;2007年

6 鄭熙文;中美需要富有成果的協調與合作[N];光明日報;2010年

7 本報駐華盛頓記者 李正信;果斷迅捷和協調應對至為關鍵[N];經濟日報;2011年

8 記者 張靜宇;江澤民會見蘇丹第一副總統(tǒng)[N];人民日報;2001年

9 記者 錢彤;江澤民與穆沙拉夫會談[N];新華每日電訊;2001年

10 本報記者 石貝貝　唐真龍 鄒靚;G20峰會在即 各界寄望深化國際協調與合作[N];上海證券報;2009年

相關博士學位論文 前10條

1 宋璐;銀行監(jiān)管國際協調與合作研究[D];遼寧大學;2013年

2 謝明亮;協調與合作視角下的企業(yè)集團治理研究[D];山東大學;2006年

3 黎兵;新興大國崛起中的國際經濟協調[D];上海社會科學院;2009年

4 張學森;金融綜合經營法律問題研究[D];華東政法大學;2007年

5 郭景平;亞洲金融危機治理研究[D];吉林大學;2006年

6 陳宇寧;我國財產保險綜合償付能力監(jiān)管研究[D];廈門大學;2008年

7 杜鵬;中國跨境資金流動管理研究[D];天津財經大學;2011年

8 邱潤根;外國公司跨境上市法律制度研究[D];華東政法大學;2011年

9 袁闖;中國證券行業(yè)宏觀審慎監(jiān)管研究[D];湖南大學;2012年

10 王作文;宏觀審慎監(jiān)管理論與實證分析[D];吉林大學;2013年

相關碩士學位論文 前10條

1 高彩云;綠色貿易壁壘研究[D];浙江大學;2003年

2 伍美玉;政府部門間協調與合作的困境及選擇[D];廣西師范大學;2013年

3 吳秀峰;供應鏈績效最優(yōu)化管理決策與協調機制[D];新疆大學;2009年

4 潘昊;中國金融宏觀審慎監(jiān)管框架研究[D];安徽大學;2012年

5 宋憲偉;論國際金融衍生產品交易的多邊治理機制[D];湘潭大學;2008年

6 李夢晗;影子銀行體系監(jiān)管法律制度研究[D];江西財經大學;2013年

7 羅嘉;金融監(jiān)管機構的協同機制研究[D];湖南大學;2005年

8 張潔;次貸危機背景下我國金融監(jiān)管制度改革[D];長沙理工大學;2011年

9 孫燕;金融危機與金融監(jiān)管法律改革研究[D];中南民族大學;2011年

10 崔明健;互聯網上國際商標侵權案件管轄權研究[D];吉林大學;2007年

本文編號：1443974