P2P所涉刑事犯罪規(guī)制路徑研究

發(fā)布時間：2017-06-30 02:08

本文關(guān)鍵詞：P2P所涉刑事犯罪規(guī)制路徑研究，，由筆耕文化傳播整理發(fā)布。

【摘要】：P2P網(wǎng)絡(luò)借貸作為我國這幾年興起的一種基于互聯(lián)網(wǎng)技術(shù)的網(wǎng)絡(luò)點對點借貸模式,相比傳統(tǒng)銀行融資、民間借貸等傳統(tǒng)融資模式具有天然的優(yōu)勢。P2P網(wǎng)貸模式進入我國后,在準入門檻缺乏、行業(yè)標準缺失、監(jiān)管機構(gòu)缺位的情況下,進行著野蠻式的發(fā)展——平臺跑路現(xiàn)象頻發(fā),破壞社會經(jīng)濟秩序,損害眾多投資者的財產(chǎn)利益。隨著優(yōu)易網(wǎng)、東方創(chuàng)投等P2P網(wǎng)貸平臺涉嫌非法吸收公眾存款、集資詐騙等刑事案件的發(fā)生,人們開始注意到異化的P2P平臺行為的嚴重性。本文以刑法學理論為依托,通過規(guī)范分析、歷史分析、實證分析等方法對我國P2P網(wǎng)絡(luò)借貸中不規(guī)范的經(jīng)營行為進行分析,指出不規(guī)范P2P網(wǎng)絡(luò)借貸行為構(gòu)成了非法集資類犯罪,并對P2P網(wǎng)絡(luò)集資行為涉嫌不同罪名進行辨析,提出了現(xiàn)行刑法之下規(guī)制P2P網(wǎng)絡(luò)借貸現(xiàn)存的問題；隨后對刑法介入P2P的必要性、限度做出了對應的分析；最后一個部分從指導原則、入罪限制、刑罰完善等方面進行了規(guī)制路徑的建構(gòu)。第一章介紹了我國P2P網(wǎng)絡(luò)借貸的發(fā)展狀況,闡述了P2P網(wǎng)絡(luò)借貸模式,P2P網(wǎng)絡(luò)借貸的概念、特征以及各種模式,對P2P網(wǎng)絡(luò)借貸給我國金融模式帶來的創(chuàng)新給與了肯定,也分析總結(jié)了P2P網(wǎng)絡(luò)借貸在我國得以快速發(fā)展的原因。第二章對我國異化P2P平臺經(jīng)營模式隱藏的刑事法律風險作出分析,對P2P平臺所涉犯罪的共性、特征進行了分析。認為P2P網(wǎng)絡(luò)借貸可能涉嫌非法吸收公眾存款罪、集資詐騙罪、非法設(shè)立金融機構(gòu)罪、非法經(jīng)營罪、洗錢罪等刑事風險,并對相關(guān)罪名進行辨析,對現(xiàn)行刑法體制下規(guī)制P2P網(wǎng)絡(luò)借貸存在的問題進行了揭示。第三章是對刑法介入P2P網(wǎng)絡(luò)借貸領(lǐng)域的理性分析,認為刑法介入P2P網(wǎng)絡(luò)借貸具有必要性。當然,在鼓勵互聯(lián)網(wǎng)金融創(chuàng)新發(fā)展的當下,不應當過分干預。應當保持其謙抑性,以鼓勵、保護創(chuàng)新,實現(xiàn)自由、效率為基本標尺,允許P2P網(wǎng)絡(luò)借貸平臺良性、健康發(fā)展。第四章最后結(jié)合本文論述的內(nèi)容,提出刑法介入P2P網(wǎng)絡(luò)借貸應當保持適當?shù)闹t抑性,并對相關(guān)法律的完善提出了建議。應當堅持二次違法原則、公平原則、鼓勵創(chuàng)新原則：限縮相關(guān)罪名的適用,提高非法吸收公眾存款罪、集資詐騙罪的入罪門檻；并提出構(gòu)建相關(guān)的刑罰配套制度。
【關(guān)鍵詞】：P2P網(wǎng)絡(luò)借貸 非法集資 非法吸收公眾存款罪 規(guī)制路徑
【學位授予單位】：南京師范大學
【學位級別】：碩士
【學位授予年份】：2016
【分類號】：D924.3
【目錄】：