發(fā)布時間：2017-06-18 17:20

  本文關(guān)鍵詞：利用第三方支付平臺實(shí)施犯罪的若干問題研究，由筆耕文化傳播整理發(fā)布。

【摘要】：近年來,隨著經(jīng)濟(jì)科技的進(jìn)步,電子商務(wù)逐漸發(fā)展起來,在這一趨勢飛速發(fā)展的同時,第三方支付平臺開始進(jìn)入人們的視野。第三方支付平臺的出現(xiàn),給我國的經(jīng)濟(jì)發(fā)展注入了新鮮的活力,然而,在其繁榮發(fā)展的過程中,許多的問題逐漸顯露出來。由于對第三方支付平臺潛在的網(wǎng)絡(luò)安全及技術(shù)漏洞,使得犯罪分子有機(jī)會借助第三方支付平臺實(shí)施詐騙、盜竊、洗錢、信用卡非法套現(xiàn)等各種違法犯罪活動,其次,由于第三方支付企業(yè)自身以及外部監(jiān)管的不力,導(dǎo)致一些第三方支付企業(yè)非法轉(zhuǎn)移、挪用第三方支付平臺中沉淀資金。第三方支付是一個新類型的網(wǎng)上支付形式,又因?yàn)樗鼘ヂ?lián)網(wǎng)的強(qiáng)烈依賴性,使得此類型犯罪給我國的司法機(jī)關(guān)以及刑法帶來了諸多具有爭議的問題。首先,利用第三方支付平臺進(jìn)行非法套現(xiàn)近年來頻繁發(fā)生,根據(jù)我國最新的司法解釋規(guī)定,違反國家規(guī)定,使用銷售點(diǎn)終端(POS機(jī))等方法進(jìn)行信用卡非法套現(xiàn),情節(jié)嚴(yán)重的,以非法經(jīng)營罪定罪。這次司法解釋也正式界定了非法套現(xiàn)行為。但是利用第三方支付平臺進(jìn)行信用卡套現(xiàn)是否當(dāng)然包括在這個“等方法”里,并沒有給出明確的解釋。如果包括利用第三方支付平臺實(shí)施非法套現(xiàn),那么以非法經(jīng)營罪定罪是否合適也是一個具有爭議的問題。此外,第三方支付企業(yè)內(nèi)部人員非法挪用第三方支付平臺上的沉淀資金,這種行為是否構(gòu)成犯罪以及構(gòu)成何種犯罪也是值得詳細(xì)分析和討論的問題。最后,第三方支付平臺依托于互聯(lián)網(wǎng)的特性讓其自產(chǎn)生之日起就具有天然的風(fēng)險,其新穎的運(yùn)作模式以及隱藏的網(wǎng)絡(luò)技術(shù)漏洞都有可能讓其成為犯罪分子的最佳犯罪工具,利用第三方支付平臺非法轉(zhuǎn)移資金或者洗錢。資金支付雖然是第三方支付機(jī)構(gòu)的服務(wù)內(nèi)容,但是不可否認(rèn),第三方支付機(jī)構(gòu)確實(shí)為犯罪分子實(shí)施資金流轉(zhuǎn)、洗錢、賭博等犯罪提供了極大的便利,有時第三方支付可能已經(jīng)意識到犯罪活動的發(fā)生,但是仍然繼續(xù)提供資金支付功能,那么這種第三方支付的這種行為是否具有可罰性?如何區(qū)分第三方支付中立行為與幫助犯,這也是值得探討的問題。想要解決以上這些爭議問題,首先要界定利用第三方支付實(shí)施犯罪的概念,什么是利用第三方支付平臺實(shí)施犯罪,出現(xiàn)此種犯罪的原因是什么,現(xiàn)實(shí)社會中,利用第三方支付平臺實(shí)施犯罪的案件類型有哪些。其次針對學(xué)者爭議的觀點(diǎn),對于這些利用第三方支付實(shí)施犯罪的實(shí)務(wù)案例進(jìn)行詳細(xì)的歸納、分析和論證,從而找出產(chǎn)生上述爭議的問題的深層次原因,繼而才能準(zhǔn)確的判斷利用第三方支付平臺實(shí)施的犯罪是否真的給我國傳統(tǒng)刑法理論帶來沖擊,以及明確我國現(xiàn)行刑法是否可以繼續(xù)適用于這些犯罪,只有把這些問題界定和分析清楚,才有可能解決上述爭議的問題�？傊�,第三方支付是電子商務(wù)領(lǐng)域一種新型的支付形式和發(fā)展趨勢,作為法律最后一道屏障的刑法要如何應(yīng)對這些問題,以及司法實(shí)踐中怎樣才能更好的解決上述利用第三方支付平臺實(shí)施的違法犯罪行為而產(chǎn)生的問題,才能既不會阻礙其發(fā)展,又能為其發(fā)展保駕護(hù)航。本文將會圍繞上述爭議問題進(jìn)行詳細(xì)分析和論證,從而找出解決因利用第三方支付平臺實(shí)施的違法犯罪行為而產(chǎn)生的若干問題的辦法。
【關(guān)鍵詞】：第三方支付平臺 非法套現(xiàn) 挪用行為 中立幫助行為
【學(xué)位授予單位】：華東政法大學(xué)
【學(xué)位級別】：碩士
【學(xué)位授予年份】：2015
【分類號】：D924
【目錄】：

• 摘要2-4
• Abstract4-8
• 導(dǎo)言8-13
• 一、問題的提出8
• 二、研究內(nèi)容及意義8-9
• 三、文獻(xiàn)綜述9-10
• 四、主要研究方法10-11
• 五、論文結(jié)構(gòu)11
• 六、論文主要創(chuàng)新及不足11-13
• 第一章 利用第三方支付平臺實(shí)施犯罪現(xiàn)狀考察13-22
• 一、利用第三方支付平臺實(shí)施犯罪的界定及行為特征13-14
• （一）利用第三方支付平臺實(shí)施犯罪的界定13-14
• （二）利用第三方支付平臺實(shí)施犯罪的特點(diǎn)14
• 二、國外利用第三方支付平臺實(shí)施犯罪現(xiàn)狀與規(guī)制考察14-17
• （一）國外利用第三方支付平臺實(shí)施犯罪現(xiàn)狀考察15-16
• （二）國外規(guī)制利用第三方支付平臺實(shí)施犯罪考察16-17
• 三、我國利用第三方支付平臺實(shí)施犯罪類型歸納及刑法規(guī)制梳理17-22
• （一）利用第三方支付平臺實(shí)施犯罪的類型歸納17-19
• （二）利用第三方支付平臺實(shí)施犯罪刑法規(guī)制梳理19-20
• （三）我國刑法規(guī)制利用第三方支付平臺實(shí)施犯罪存在的問題20-22
• 第二章 利用第三方支付平臺非法套現(xiàn)行為刑法認(rèn)定分析22-29
• 一、利用第三方支付平臺實(shí)施非法套現(xiàn)行為的界定22-23
• 二、利用第三方支付平臺非法套現(xiàn)行為認(rèn)定存在問題分析23-26
• （一）利用第三方支付平臺套現(xiàn)與POS機(jī)套現(xiàn)之比較分析24-25
• （二）非法經(jīng)營罪定罪合理與否分析25-26
• 三、規(guī)制利用第三方支付平臺非法套現(xiàn)行為的完善路徑26-29
• （一）明確相關(guān)司法解釋中“違反國家規(guī)定”的內(nèi)涵26-27
• （二）將第三方支付非法套現(xiàn)類型化為非法經(jīng)營罪行為方式27-29
• 第三章 挪用第三方支付平臺沉淀資金行為刑法認(rèn)定分析29-34
• 一、現(xiàn)狀考察29-30
• 二、沉淀資金歸屬問題30-31
• 三、第三方支付平臺與挪用型犯罪31-34
• （一）第三方支付平臺中挪用行為分析31-32
• （二）對第三方支付平臺中挪用行為的刑法定性32-34
• 第四章 第三方支付平臺中立幫助行為刑法認(rèn)定分析34-40
• 一、中立幫助行為與幫助犯比較分析34-35
• 二、第三方支付平臺中立幫助行為考察35-37
• 三、第三方支付平臺中立幫助行為刑法定性37-40
• （一）主觀上存在明確認(rèn)知37-38
• （二）客觀上存在實(shí)質(zhì)的幫助行為38-40
• 結(jié)語40-41
• 參考文獻(xiàn)41-44
• 后記44-45

【相似文獻(xiàn)】

中國期刊全文數(shù)據(jù)庫 前10條

1 馮艷麗;;試論中國第三方支付企業(yè)的風(fēng)險揭示[J];學(xué)理論;2011年36期

2 呂斌;陳攀;;第三方支付業(yè)同質(zhì)化隱憂[J];法人;2012年08期

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7 楊國明;李保華;;第三方支付法律問題芻議[J];金融經(jīng)濟(jì);2006年08期

8 王s，

本文編號：460232