近年來,銀行賬戶被不法分子用于電信網(wǎng)絡(luò)詐騙和網(wǎng)絡(luò)賭博等違法犯罪活動的數(shù)量持續(xù)增長。隨著賬戶實名制全面落實,通過非法買賣他人銀行賬戶實施違法犯罪情況凸顯且呈"產(chǎn)業(yè)化"趨勢,賬戶買賣范圍也由個人銀行賬戶向單位銀行賬戶、支付賬戶等蔓延。雖然中國人民銀行聯(lián)合公安機關(guān)等部門不斷加大防范打擊電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪力度,取得了一定成效,但買賣銀行賬戶行為在法律適用、量刑定罪方面,還存在認定難、判罰輕、判例少等情況。本文通過梳理當前法律法規(guī)現(xiàn)狀,分析存在的問題,并結(jié)合國際經(jīng)驗提出相關(guān)建議。 

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【文章目錄】：
一、我國買賣銀行賬戶相關(guān)法律法規(guī)
    （一）偽造、變造、買賣國家機關(guān)公文、證件、印章罪
        1. 法律條款。
        2. 司法判例。
    （二）妨害信用卡管理罪
        1. 法律條款。
        2. 司法解釋。
        3. 司法判例。
    （三）幫助信息網(wǎng)絡(luò)犯罪活動罪
        1. 法律條款。
        2. 司法解釋。
        3. 司法判例。
    （四）洗錢罪
        1. 法律條款。
        2. 司法判例。
二、當前買賣銀行賬戶法律層面存在的問題
    （一）銀行賬戶買賣未單獨入刑。
    （二）賬戶買賣入刑認定難。
    （三）司法實踐中罪、責、刑不統(tǒng)一。
三、國外相關(guān)監(jiān)管法律及實踐
    （一）買賣銀行賬戶直接入刑
        1.
        2. 相關(guān)實例。
    （二）買賣偽造銀行卡被處重刑
四、相關(guān)建議
    （一）盡快修訂法律條款，推動買賣賬戶罪責立法。
    （二）明確司法解釋覆蓋范圍，實現(xiàn)多種賬戶類型覆蓋。
    （三）構(gòu)建立體式懲戒體系，合理區(qū)分刑罰對象人群。


【參考文獻】：
期刊論文
[1]共犯行為正犯化的立法探索與理論梳理——以“幫助信息網(wǎng)絡(luò)犯罪活動罪”立法定位為角度的分析[J]. 于志剛.  法律科學(西北政法大學學報). 2017(03)



本文編號：3694823