隨著中國(guó)經(jīng)濟(jì)的不斷增長(zhǎng)與發(fā)展,金融類犯罪越來越活躍,金融詐騙已逐漸成為危害最大的金融犯罪活動(dòng)之一。它不僅嚴(yán)重的破壞了我國(guó)金融市場(chǎng)秩序,阻礙經(jīng)濟(jì)的健康發(fā)展,更直接危害到廣大群眾的財(cái)產(chǎn)安全。習(xí)總書記在十九大報(bào)告中指出“深化金融體制改革,健全金融監(jiān)管體系,守住不發(fā)生系統(tǒng)性金融風(fēng)險(xiǎn)的底線�！睙o論是過去還是將來,不難看出,防范各類金融風(fēng)險(xiǎn)是重中之重,以促進(jìn)經(jīng)濟(jì)平穩(wěn)健康發(fā)展和社會(huì)和諧穩(wěn)定。然而,隨著科技手段的進(jìn)步,詐騙手段也五花八門,而電信金融詐騙已經(jīng)成為了新型金融詐騙最普遍的方式之一。電信金融詐騙,受害群眾成千上萬、資金動(dòng)輒上億元,這無疑給各國(guó)金融監(jiān)管當(dāng)局帶來了新的課題,即如何預(yù)防、減少電信金融詐騙的發(fā)生。因此,深入研究電信金融詐騙的特征,找出問題、研究對(duì)策、防范詐騙,對(duì)我國(guó)金融領(lǐng)域犯罪的減少、促進(jìn)經(jīng)濟(jì)穩(wěn)定增長(zhǎng)具有十分重要的意義。本研究既能體現(xiàn)當(dāng)前電信金融詐騙的特征,又能提供各種應(yīng)對(duì)對(duì)策,尤其是從公安、銀行、政府部門等多角度出發(fā),采取多種手段,預(yù)防、打擊電信金融詐騙。最大的意義在于讓群眾了解電信金融詐騙,預(yù)防電信金融詐騙,同時(shí)促進(jìn)金融業(yè)的穩(wěn)定發(fā)展。本文主要研究?jī)?nèi)容分為理論基礎(chǔ),模型分析和實(shí)證研究... 

【文章來源】：浙江大學(xué)浙江省 211工程院校 985工程院校 教育部直屬院校

【文章頁數(shù)】：64 頁

【學(xué)位級(jí)別】：碩士

【文章目錄】：
致謝
摘要
Abstract
1 緒論
    1.1 研究的背景和意義
    1.2 問題提出
    1.3 研究方法與論文框架
    1.4 金融詐騙相關(guān)概念界定
    1.5 主要?jiǎng)?chuàng)新點(diǎn)
2 文獻(xiàn)綜述
    2.1 國(guó)內(nèi)文獻(xiàn)
    2.2 國(guó)外文獻(xiàn)
    2.3 文獻(xiàn)述評(píng)
3 電信金融詐騙特征的理論分析與模型設(shè)定
    3.1 影響電信金融詐騙發(fā)生的因素
    3.2 模型設(shè)定
    3.3 研究假設(shè)
4 實(shí)證分析
    4.1 數(shù)據(jù)來源及特征說明
    4.2 統(tǒng)計(jì)性描述
        4.2.1 發(fā)案時(shí)間特征分析
        4.2.2 發(fā)案地點(diǎn)特征分析
        4.2.3 受害人特征分析
        4.2.4 案件屬性特征分析
        4.2.5 典型受害人畫像
    4.3 實(shí)證結(jié)果
5 預(yù)防電信金融詐騙的對(duì)策
    5.1 國(guó)家、金融部門采取的對(duì)策
        5.1.1 完善金融體制以及監(jiān)管體制
        5.1.2 多部門各司其職、聯(lián)合作戰(zhàn)
        5.1.3 加快金融改革,引導(dǎo)資金流向
        5.1.4 加強(qiáng)防范宣傳
    5.2 銀行采取的對(duì)策
        5.2.1 提高預(yù)警能力
        5.2.2 提高識(shí)別能力
        5.2.3 ATM機(jī)轉(zhuǎn)賬機(jī)制
        5.2.4 全面清理銀行卡
    5.3 公安采取的對(duì)策
        5.3.1 嚴(yán)肅查處,嚴(yán)厲打擊
        5.3.2 構(gòu)建防范體系,技術(shù)先行
        5.3.3 針對(duì)性開展強(qiáng)化教育培訓(xùn)
    5.4 公民個(gè)人采取的對(duì)策
6 結(jié)論與展望
    6.1 結(jié)論
    6.2 展望與不足
參考文獻(xiàn)


【參考文獻(xiàn)】：
期刊論文
[1]電信詐騙犯罪特征及對(duì)策問題實(shí)證研究[J]. 王超.  河南警察學(xué)院學(xué)報(bào). 2018(01)
[2]電信詐騙犯罪防控舉措研究[J]. 韋堯瀚.  重慶理工大學(xué)學(xué)報(bào)(社會(huì)科學(xué)). 2017(11)
[3]大學(xué)生電信詐騙防范的法治思考[J]. 葉淑盛,王清平.  沈陽工程學(xué)院學(xué)報(bào)(社會(huì)科學(xué)版). 2017(03)
[4]我國(guó)電信詐騙犯罪的防治探究——結(jié)合《關(guān)于辦理電信網(wǎng)絡(luò)詐騙等刑事案件適用法律若干問題的意見》[J]. 何雪梅.  法制博覽. 2017(19)
[5]基于SWOT視角下的電信詐騙偵防對(duì)策研究[J]. 劉亞輝.  甘肅警察職業(yè)學(xué)院學(xué)報(bào). 2017 (02)
[6]基于大數(shù)據(jù)的電信詐騙治理技術(shù)研究[J]. 王志剛,曲勁光.  電信工程技術(shù)與標(biāo)準(zhǔn)化. 2017(04)
[7]做人民群眾的“幸福守護(hù)神”——專訪全國(guó)人大代表、浙江省委常委、浙江省公安廳廳長(zhǎng)徐加愛[J]. 單一良,姚炎中.  人民法治. 2017(04)
[8]當(dāng)前電信詐騙犯罪的思考[J]. 吳真文,艾斯百仁.  湖南科技學(xué)院學(xué)報(bào). 2017(03)
[9]淺析電信詐騙犯罪的新趨勢(shì)與防治對(duì)策[J]. 莊新宇.  科技風(fēng). 2017(04)
[10]從個(gè)人信息權(quán)切入談精準(zhǔn)性電信詐騙[J]. 黃歡純.  法制與社會(huì). 2017(05)

碩士論文
[1]互聯(lián)網(wǎng)+背景下電信詐騙案件偵查對(duì)策研究[D]. 白蕾煜.中國(guó)人民公安大學(xué) 2017
[2]重慶電信詐騙犯罪案件的現(xiàn)狀、特點(diǎn)與打防策略研究[D]. 畢魯光.西南政法大學(xué) 2016
[3]我國(guó)電信詐騙犯罪治理中的政府作用研究[D]. 黃夏露.華南理工大學(xué) 2016
[4]當(dāng)前偵防電信詐騙犯罪對(duì)策研究[D]. 朱少龍.西南政法大學(xué) 2016
[5]有序多分類回歸模型及其在判斷空氣質(zhì)量等級(jí)方面的應(yīng)用[D]. 李壁濤.云南大學(xué) 2015



本文編號(hào)：3601114