商業(yè)銀行暴露的各類信用風險是各類市場風險的集中反映。L省涉商業(yè)銀行信用風險犯罪案件持續(xù)高發(fā),涉案罪名、地區(qū)分布、涉案銀行類型、涉案手段較為集中,涉案金額巨大。部分小型農(nóng)村金融機構風險管控失效;企業(yè)融資渠道不暢,導致個別企業(yè)鋌而走險;銀行對于貸款用途的審核管理存在漏洞,內(nèi)部人員的管理機制存在缺陷;惠農(nóng)貸款被違法套取,影響惠農(nóng)政策實施。在案件辦理中司法機關對貸款詐騙罪非法占有的目的、騙取貸款罪"重大損失或者有其他嚴重情節(jié)"、銀行內(nèi)部人員犯罪行為的定性存在爭議,對于民營企業(yè)融資類案件逮捕標準把握尺度過嚴。檢察機關要進一步樹立為經(jīng)濟發(fā)展大局服務的理念,著力解決司法實踐中的爭議問題,加大綜合治理的力度,促進保護民營經(jīng)濟健康發(fā)展。 

【文章來源】：遼寧公安司法管理干部學院學報. 2020,(01)

【文章頁數(shù)】：8 頁

【文章目錄】：
一、涉商業(yè)銀行信用風險犯罪總體情況
    （一）案件持續(xù)高發(fā)
    （二）案件涉及罪名集中
    （三）案件地區(qū)分布集中
    （四）涉案銀行類型集中
    （五）犯罪手段表現(xiàn)集中
    （六）涉案金額巨大
二、涉商業(yè)銀行信用風險犯罪暴露的主要風險
    （一）部分小型農(nóng)村金融機構風控失效
    （二）企業(yè)融資渠道不暢，導致個別企業(yè)鋌而走險
    （三）銀行對于貸款用途的審核管理存在漏洞
    （四）銀行對內(nèi)部人員的管理機制存在缺陷
    （五）惠農(nóng)貸款被違法套取，影響惠農(nóng)政策實施
三、辦理涉商業(yè)銀行信用風險犯罪案件主要爭議問題
    （一）貸款詐騙罪非法占有的目的認定存在爭議
    （二）對于騙取貸款罪“重大損失或者有其他嚴重情節(jié)”的認定存在爭議
    （三）對銀行內(nèi)部人員犯罪行為的定性存在爭議
    （四）對于民營企業(yè)融資類案件逮捕標準把握尺度過嚴
四、防范治理涉商業(yè)銀行信用風險犯罪的對策建議
    （一）樹立檢察工作為經(jīng)濟發(fā)展大局服務的理念
    （二）著力解決司法實踐中的爭議問題
        1. 對于貸款詐騙罪的非法占有目的的認定問題。
        2. 對于騙取貸款罪“重大損失或者有其他嚴重情節(jié)”的認定問題。
        3. 對于對銀行內(nèi)部人員犯罪行為的定性問題，調(diào)研組認為，絕不能因為對于如何定罪存在認識分歧，就放縱對相關涉案人員的懲處。
    （三）努力實現(xiàn)辦案“三個效果”的有機統(tǒng)一
    （四）充分發(fā)揮檢察機關的法律監(jiān)督職能
    （五）積極參與金融風險的綜合治理



本文編號：3102471