發(fā)布時間：2020-07-24 05:01

【摘要】：在全球信息化的背景下,網(wǎng)絡(luò)金融繁榮發(fā)展,然而網(wǎng)絡(luò)洗錢犯罪日益頻發(fā),并且涉案金額日臻增長,涉案金額都較大。近年來,網(wǎng)絡(luò)犯罪洗錢和恐怖主義、政治腐敗呈現(xiàn)出了非常密切的關(guān)聯(lián),已經(jīng)發(fā)展成為了恐怖分子和貪腐官員轉(zhuǎn)移資產(chǎn)的一項主要途徑,在極大程度上給世界各國的國家安全造成了嚴重的危害。目前我國在網(wǎng)絡(luò)洗錢犯罪的防控方面存在著幾個問題:首先,缺乏健全完善的立法體系保障。在法律層面上沒有對洗錢犯罪的定義界定、主體范圍、實施行為等進行明確的規(guī)定。其次,我國有關(guān)網(wǎng)絡(luò)洗錢方面的行政立法仍然處于空白階段。第三,在金融監(jiān)管方面存在嚴重的失位、缺位。在客戶身份識別制度、報告制度、保存記錄制度方面均存在問題。第四,國家尚未建立一套健全的網(wǎng)絡(luò)洗錢犯罪預(yù)防和控制體系,沒有建立專門的組織機構(gòu),在信息交流和共享機制方面存在較大缺陷。第五,在國際合作方面方法不多,經(jīng)驗不足。我們可以借鑒和參考國際組織和其他國家或地區(qū)在反網(wǎng)絡(luò)洗錢方面的做法,逐步建立和完善我國的反網(wǎng)絡(luò)洗錢體系。一是建立健全網(wǎng)絡(luò)洗錢犯罪的行政立法體系。二是完善刑法對洗錢罪的法律規(guī)定,從擴大洗錢罪上游犯罪的范圍、明確洗錢犯罪的行為主體、確立洗錢范圍的實施行為等多個方面進一步健全相關(guān)立法規(guī)定。三是強化金融監(jiān)督和管控力度,加強制度建設(shè),建立用戶風(fēng)險等級評估機制,實行洗錢風(fēng)險報告制度,進一步健全記錄保存等相關(guān)制度。四是進一步完善反網(wǎng)絡(luò)洗錢的各項配套制度。從法律層面上明確反洗錢組織機構(gòu),不斷完善信息交流和共享機制。五是推動與世界各國之間的反網(wǎng)絡(luò)洗錢合作,豐富國際化實踐經(jīng)驗。
【學(xué)位授予單位】：華僑大學(xué)
【學(xué)位級別】：碩士
【學(xué)位授予年份】：2018
【分類號】：D924.33

【參考文獻】

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本文編號：2768356