本文關(guān)鍵詞：巴塞爾協(xié)議Ⅲ對(duì)中國(guó)外資銀行監(jiān)管影響的研究

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【摘要】：2010年9月12日，經(jīng)過27個(gè)巴塞爾銀行監(jiān)管委員會(huì)成員國(guó)約一年的反復(fù)協(xié)商和討價(jià)還價(jià)，就改革銀行體系的資本要求達(dá)成一致意見，形成新的方案，即《巴塞爾協(xié)議Ⅲ》。作為全球金融領(lǐng)域最權(quán)威的公約，此次巴塞爾協(xié)議的修改成為近半個(gè)世紀(jì)來國(guó)際銀行業(yè)最大規(guī)模的監(jiān)管領(lǐng)域的改革。這次修改的主要內(nèi)容包括了數(shù)個(gè)方面的核心指標(biāo)。其中資本質(zhì)量、最低資本充足率、資本金成分、杠桿率以及流動(dòng)性等幾個(gè)方面是這次修改的重中之重。 西方發(fā)達(dá)市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)國(guó)家經(jīng)過長(zhǎng)期探索和實(shí)踐，逐漸形成了一整套有效金融監(jiān)管體制和監(jiān)管方法。一些新興市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)國(guó)家和地區(qū)在金融體制改革和開放的過程中，為了克服金融危機(jī)，保證銀行業(yè)的穩(wěn)健發(fā)展，也對(duì)原有的監(jiān)管體系進(jìn)行了深入改革，取得了明顯成效。 巴塞爾協(xié)議Ⅲ對(duì)國(guó)際銀行的監(jiān)管發(fā)揮了重要的作用，，與以往的協(xié)議相比，巴塞爾協(xié)議Ⅲ更多的表現(xiàn)出對(duì)銀行的動(dòng)態(tài)監(jiān)管，在銀行的日常經(jīng)營(yíng)管理的過程中，深化對(duì)銀行的監(jiān)督與管理。巴塞爾協(xié)議Ⅲ在資本充足率的監(jiān)管上采取了更加嚴(yán)格的標(biāo)準(zhǔn)以及監(jiān)管程序，努力使銀行監(jiān)管的手段能夠及時(shí)地反映出銀行的經(jīng)營(yíng)情況。本文詳細(xì)論述了資本充足率原則對(duì)于銀行業(yè)監(jiān)管的法律影響、監(jiān)管的外部化機(jī)制對(duì)于銀行監(jiān)管的主要作用、市場(chǎng)約束機(jī)制對(duì)于銀行監(jiān)管的法律作用。 本文通過巴塞爾協(xié)議與中國(guó)外資銀行監(jiān)管現(xiàn)狀和方法兩相比較，分析兩者的差距，并對(duì)外資銀行的監(jiān)管提出意見建議，完善中國(guó)對(duì)外資銀行的監(jiān)管。本文首先系統(tǒng)的分析了巴塞爾協(xié)議Ⅰ、巴塞爾協(xié)議Ⅱ、巴塞爾協(xié)議Ⅲ的基本內(nèi)容，并對(duì)這幾部協(xié)議進(jìn)行了系統(tǒng)的分析，通過對(duì)巴塞爾協(xié)議的分析，本文認(rèn)為，巴塞爾協(xié)議在應(yīng)對(duì)銀行業(yè)監(jiān)管上發(fā)揮了重要的作用，有效的對(duì)國(guó)際金融秩序進(jìn)行了規(guī)制。 通過分析巴塞爾協(xié)議Ⅲ對(duì)于中國(guó)外資銀行監(jiān)管的影響，本文提出了巴塞爾協(xié)議Ⅲ對(duì)于中國(guó)外資銀行監(jiān)管完善的啟示。結(jié)合巴塞爾協(xié)議Ⅲ的影響，本文認(rèn)為在中國(guó)外資銀行監(jiān)管上必須完善監(jiān)管的理念，完善外資銀行立法、在制度層面上進(jìn)一步構(gòu)建比較健全的監(jiān)督機(jī)制，逐步建立起和國(guó)際接軌的外資銀行監(jiān)管體制，加強(qiáng)外資銀行監(jiān)管的市場(chǎng)合作，逐步完善中國(guó)對(duì)于外資銀行的監(jiān)管。
【關(guān)鍵詞】：巴塞爾協(xié)議Ⅲ 外資銀行監(jiān)管 制度完善
【學(xué)位授予單位】：遼寧大學(xué)
【學(xué)位級(jí)別】：碩士
【學(xué)位授予年份】：2013
【分類號(hào)】：D922.281
【目錄】：

• 中文摘要5-6
• Abstract6-10
• 序言10-11
• 一、 巴塞爾協(xié)議概述11-15
• （一） 巴塞爾委員會(huì)概述11
• （二） 巴塞爾協(xié)議 Ⅰ 與巴塞爾協(xié)議 II11-14
• 1. 巴塞爾協(xié)議 Ⅰ 的主要內(nèi)容及評(píng)析11-12
• 2．巴塞爾協(xié)議 Ⅱ 的主要內(nèi)容及評(píng)析12-14
• （三） 巴塞爾協(xié)議 Ⅲ 的主要內(nèi)容14-15
• 1. 巴塞爾協(xié)議 Ⅲ 的產(chǎn)生背景14-15
• 2. 巴塞爾協(xié)議 Ⅲ 的內(nèi)容概述15
• 二、 巴塞爾協(xié)議 Ⅲ 及其法律影響15-17
• （一） 巴塞爾協(xié)議 Ⅲ 的基本法律制度15-16
• 1. 巴塞爾協(xié)議 Ⅲ 的內(nèi)容評(píng)述15-16
• 2. 巴塞爾協(xié)議 Ⅲ 的目標(biāo)16
• （二） 巴塞爾協(xié)議 Ⅲ 對(duì)銀行監(jiān)管的法律影響16-17
• 1. 資本充足率原則對(duì)于銀行業(yè)監(jiān)管的法律影響16-17
• 2. 監(jiān)管的外部化機(jī)制對(duì)于銀行監(jiān)管的主要作用17
• 3. 市場(chǎng)約束機(jī)制對(duì)于銀行監(jiān)管的法律作用17
• 三、 巴塞爾協(xié)議 Ⅲ 對(duì)中國(guó)外資銀行監(jiān)管的影響17-21
• （一） 中國(guó)外資銀行監(jiān)管的理論分析17-19
• 1. 外資銀行在中國(guó)的發(fā)展現(xiàn)狀及問題17-18
• 2. 關(guān)于銀行監(jiān)管的理論18-19
• （二） 中國(guó)外資銀行監(jiān)管出現(xiàn)的主要問題19-21
• 1. 當(dāng)前外資銀行監(jiān)管的現(xiàn)狀19
• 2. 外資銀行監(jiān)管的過程中存在的主要問題19-21
• 四、 巴塞爾協(xié)議 Ⅲ 對(duì)中國(guó)外資銀行監(jiān)管完善的啟示21-27
• （一） 中國(guó)應(yīng)對(duì)巴塞爾協(xié)議 Ⅲ 的舉措21-22
• （二） 外資銀行監(jiān)管的國(guó)際經(jīng)驗(yàn)22-25
• 1. WTO 的監(jiān)管協(xié)議與內(nèi)容22-23
• 2. 巴塞爾協(xié)議委員會(huì)的監(jiān)管經(jīng)驗(yàn)23
• 3. 其他國(guó)家和地區(qū)的外資銀行監(jiān)管經(jīng)驗(yàn)23-25
• （三） 對(duì)中國(guó)當(dāng)前外資銀行監(jiān)管的應(yīng)對(duì)策略建議25-27
• 1. 監(jiān)管理念的完善25
• 2. 立法層面的完善25
• 3. 制度層面的構(gòu)建25-26
• 4. 準(zhǔn)入和退出層面的完善26
• 5. 監(jiān)管的國(guó)際合作26-27
• 結(jié)語(yǔ)27-28
• 參考文獻(xiàn)28-31
• 致謝31-32

【參考文獻(xiàn)】

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