本文關(guān)鍵詞：中國保險業(yè)反洗錢監(jiān)管對策研究

  更多相關(guān)文章： 保險業(yè) 洗錢 反洗錢 監(jiān)管

【摘要】：當前,洗錢行為已經(jīng)變得非常普遍,嚴重影響了世界各國的經(jīng)濟發(fā)展和金融秩序的穩(wěn)定,如何進一步打擊洗錢犯罪成為一個國際合作的熱點問題。保險行業(yè)作為金融行業(yè)重要組成部分,隨著其業(yè)務的快速發(fā)展和保險機構(gòu)的增多,洗錢組織利用保險行業(yè)固有的特點,使洗錢行為變得更加隱蔽和便捷。自1978年改革開放以來,尤其是2001年加入世貿(mào)組織后,中國政府在金融方面首先放開了保險業(yè),保險業(yè)在參與全球競爭的過程中,獲得了突飛猛進的發(fā)展,我國的保險機構(gòu)迅速增加,保費規(guī)模逐年增加。2013年實現(xiàn)保費收入1.72萬億元,保費規(guī)模全球排名第四位,同比增長11.2%。保險公司總資產(chǎn)8.3萬億元,同比增長12.7%；凈資產(chǎn)8475億元同比增長7%。隨著我國保險業(yè)的高速發(fā)展,保險公司內(nèi)控管理還不健全,洗錢犯罪分子發(fā)現(xiàn)保險機構(gòu)的管理存在缺陷,可以為洗錢所用。近年來,洗錢分子利用保險行業(yè)進行洗錢的金額變得越來越大、洗錢的手段日趨隱蔽,洗錢的方式得到創(chuàng)新。故此,急需對保險業(yè)反洗錢監(jiān)管方式進行研究并創(chuàng)新,以打擊新時期的保險洗錢犯罪。 筆者在緒論中就研究保險業(yè)反洗錢的國內(nèi)外背景進行了介紹,有利于深刻理解當前保險業(yè)反洗錢的最新情況；闡述了研究保險業(yè)作為金融行業(yè)的一部分,積極參與反洗錢的重要意義,介紹了研究保險業(yè)反洗錢監(jiān)管的思路和方法。首先,本文從洗錢的起源進行談起,解釋了不同的國家和地區(qū)對洗錢含義的界定,說明了洗錢的特征,展現(xiàn)了洗錢的基本過程,羅列了洗錢的危害性；通過研究列舉了洗錢分子通過我國保險業(yè)進行洗錢的十二中方式；接著介紹了反洗錢的概念及其特征,說明了反洗錢的意義；隨后對比了國內(nèi)外反洗錢的法律制度。其次,分析了我國保險業(yè)反洗錢的基本框架,并詳細的說明了我國對保險業(yè)反洗錢的監(jiān)管要求,涵蓋了保險機構(gòu)的反洗錢義務及當前的保險反洗錢的監(jiān)管情況；重點介紹了,我國保險業(yè)在反洗錢工作中應當履行的三大核心義務,也就是對客戶身份進行識別、對大額交易和可疑交易及恐怖分子涉及的洗錢交易進行報告、對客戶的身份資料和交易記錄進行保存。再次,提出了當前我國保險業(yè)反洗錢監(jiān)管存在的主要問題如保險公司反洗錢積極性不高、保險公司的考核機制不合理,反洗錢教育培訓不夠,反洗錢信息系統(tǒng)不完善、反洗錢制度不完善和監(jiān)管部門的監(jiān)督管理不完善,并進行了詳細的分析。 最后,經(jīng)過對國內(nèi)外洗錢及反洗錢理論的深入分析和實地調(diào)查研究,從保險業(yè)反洗錢監(jiān)管部門和保險機構(gòu)兩個方面的視角指出做好保險業(yè)反洗錢工作的建議和意見,提出應從以下六個方面做好反洗錢監(jiān)管工作,即提高我國保險業(yè)反洗錢意識、加強對保險業(yè)反洗錢的研究、完善保險業(yè)反洗錢信息系統(tǒng)建設、建立完善保險反洗錢制度和加強保險業(yè)反洗錢的監(jiān)督檢查等,進一步提高保險行業(yè)反洗錢工作成效,減少保險行業(yè)洗錢行為的發(fā)生。
【關(guān)鍵詞】：保險業(yè) 洗錢 反洗錢 監(jiān)管
【學位授予單位】：安徽大學
【學位級別】：碩士
【學位授予年份】：2014
【分類號】：D922.281
【目錄】：

• 摘要3-5
• Abstract5-10
• 第1章 緒論10-15
• 1.1 選題背景和研究意義10-12
• 1.2 國內(nèi)外相關(guān)研究綜述12-13
• 1.3 論文研究思路和研究方法13-15
• 第2章 洗錢與反洗錢概述15-27
• 2.1 對洗錢與反洗錢的解釋15-19
• 2.2 我國保險業(yè)洗錢的表現(xiàn)形式19-21
• 2.3 國內(nèi)反洗錢法律制度21-24
• 2.4 國際反洗錢法律制度24-27
• 第3章 我國保險業(yè)反洗錢的監(jiān)管框架及制度建設27-37
• 3.1 我國保險業(yè)反洗錢監(jiān)管框架27-28
• 3.2 我國保險業(yè)反洗錢的監(jiān)管要求28-32
• 3.3 我國保險業(yè)反洗錢建立客戶身份識別制度32-33
• 3.4 我國保險業(yè)反洗錢建立客戶身份資料和交易記錄保存制度33-34
• 3.5 我國保險業(yè)反洗錢建立大額交易和可疑交易報告制度34-37
• 第4章 我國保險業(yè)反洗錢存在的主要問題37-42
• 4.1 保險公司反洗錢積極性不高37
• 4.2 保險公司的考核機制不科學37-38
• 4.3 保險公司反洗錢培訓教育不夠38
• 4.4 保險公司反洗錢信息系統(tǒng)不完善38
• 4.5 保險業(yè)反洗錢制度不完善38-40
• 4.6 監(jiān)管部門監(jiān)督管理不完善40-42
• 第5章 我國保險業(yè)反洗錢監(jiān)管建議42-46
• 5.1 提高保險業(yè)反洗錢意識42
• 5.2 建立保險行業(yè)科學的考核評估機制42
• 5.3 加強保險業(yè)反洗錢培訓和研究42-43
• 5.4 完善保險業(yè)反洗錢信息系統(tǒng)建設43
• 5.5 建立健全保險反洗錢制度43-45
• 5.6 加對強保險業(yè)反洗錢的監(jiān)督檢查45-46
• 結(jié)束語46-48
• 參考文獻48-50
• 致謝50

【參考文獻】

中國期刊全文數(shù)據(jù)庫 前7條

1 裴光;宋旭紅;賈晶;;保險業(yè)反洗錢情況調(diào)查報告[J];保險研究;2009年07期

2 張領(lǐng)偉;;論我國保險業(yè)反洗錢的對策[J];北方經(jīng)貿(mào);2006年02期

3 張燕玲;金融業(yè)反洗錢問題研究[J];國際金融研究;2002年11期

4 趙淑紅;張少軍;;對保險行業(yè)反洗錢工作的探討[J];甘肅金融;2007年10期

5 熊海帆;;對保險業(yè)預防性反洗錢制度的幾點政策建議[J];上海保險;2007年07期

6 白茹;;國際反洗錢經(jīng)驗對我國的啟示[J];青海金融;2013年07期

7 岳改枝;;我國保險業(yè)洗錢渠道與對策[J];中國保險;2007年04期

，

本文編號：543871