金融監(jiān)管是維護金融業(yè)健康穩(wěn)定發(fā)展的重要保證,資金池理財產(chǎn)品作為金融監(jiān)管的對象,于其合規(guī)性進行監(jiān)管對維護金融穩(wěn)定、防范金融風險、統(tǒng)一資金池理財產(chǎn)品監(jiān)管規(guī)則都意義重大。由于近年金融政策相對放松,資金池理財產(chǎn)品市場高速增長,產(chǎn)品數(shù)量不斷增加,類型日益豐富,成為重要的財富管理工具之一。由于相應(yīng)的金融和法律體系不夠健全,資金池理財產(chǎn)品的期限錯配、偽托管現(xiàn)象普遍存在、不能獨立核算等缺陷也隨之凸顯。逐漸出現(xiàn)了“期限錯配、滾動發(fā)行、混同運作、分離定價”的特點。實踐中,資金池理財產(chǎn)品關(guān)聯(lián)交易、資產(chǎn)和負債的雙重表外化、理財產(chǎn)品信息披露不充分等問題屢見不鮮,現(xiàn)有金融監(jiān)管法律法規(guī)對資金池理財產(chǎn)品不合規(guī)難以有效規(guī)制。面對新形勢下資金池理財產(chǎn)品發(fā)展的新情況,如何認識資金池理財產(chǎn)品的本質(zhì)和特點,對其出現(xiàn)的問題實施有效的監(jiān)管,是目前資金池理財產(chǎn)品發(fā)展需要迫切解決的難題之一。本文的研究思路為:在探討資金池基礎(chǔ)原理和合規(guī)性監(jiān)管的基礎(chǔ)上,結(jié)合我國資金池理財產(chǎn)品“期限錯配、滾動發(fā)行、混同運作、分離定價”的特點,對實踐中出現(xiàn)的問題進行法律反思,借鑒域外經(jīng)驗提出完善建議。除引言和后記外,論文分為四個部分:第一部分首先界定了資金池...

【文章頁數(shù)】：42 頁

【學位級別】：碩士

【文章目錄】：
內(nèi)容摘要
abstract
引言
一、資金池與合規(guī)性監(jiān)管概述
    （一）資金池基礎(chǔ)原理
    （二）銀行理財產(chǎn)品的發(fā)展現(xiàn)狀
    （三）資金池合規(guī)性監(jiān)管及其主要內(nèi)容
二、我國資金池理財產(chǎn)品存在的問題
    （一）不能獨立核算
    （二）獨立托管不被重視
    （三）資產(chǎn)和負債的雙重表外化
    （四）信息披露不充分
    （五）權(quán)責不明確
三、域外資金池理財產(chǎn)品監(jiān)管經(jīng)驗及借鑒
    （一） 資金池理財產(chǎn)品監(jiān)管的域外經(jīng)驗
    （二） 域外經(jīng)驗對我國資金池理財產(chǎn)品監(jiān)管的啟示
四、完善資金池理財產(chǎn)品的合規(guī)性監(jiān)管的建議
    （一）獨立建賬核算
    （二）加強資金池托管
    （三）強化表外資金池理財產(chǎn)品風險管理
    （四）完善信息披露制度
    （五）建立監(jiān)管機構(gòu)之間資金池監(jiān)管協(xié)調(diào)機制
結(jié)語
參考文獻
致謝



本文編號：3865044