發(fā)布時(shí)間：2022-10-20 10:52

　　2012年以來,隨著《證券投資基金法》授予證券公司開展資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的權(quán)限,各金融監(jiān)管主體紛紛出臺法規(guī)、規(guī)章賦予各自監(jiān)管體系內(nèi)的金融機(jī)構(gòu)資產(chǎn)管理資質(zhì),不同類型的金融機(jī)構(gòu)紛紛開展各自的資產(chǎn)管理業(yè)務(wù),發(fā)行各類資管產(chǎn)品,主要有商業(yè)銀行（理財(cái)子公司）的理財(cái)計(jì)劃、單一或者集合類資金信托計(jì)劃、證券公司、基金公司（及其子公司）以及期貨公司發(fā)行的特定或者單一客戶資產(chǎn)管理計(jì)劃、集合資產(chǎn)管理計(jì)劃、證券投資基金以及保險(xiǎn)公司發(fā)行的各類創(chuàng)新險(xiǎn)種。我國資管領(lǐng)域早已進(jìn)入混業(yè)經(jīng)營的“大資管“時(shí)代,但是在混業(yè)經(jīng)營的實(shí)際背景下,現(xiàn)行相應(yīng)監(jiān)管仍為分業(yè)監(jiān)管模式。分業(yè)監(jiān)管體系下的中國資管行業(yè)對實(shí)際同類法律性質(zhì)的資管業(yè)務(wù)采取不同的法律文件進(jìn)行監(jiān)管,這樣的監(jiān)管現(xiàn)狀導(dǎo)致資管領(lǐng)域存在幾個(gè)明顯問題:第一,在法律關(guān)系方面,同性質(zhì)的資管產(chǎn)品常被認(rèn)定為不同法律關(guān)系,筆者在論文中結(jié)合了相關(guān)案例就此問題進(jìn)行論述;第二,分業(yè)監(jiān)管下混亂的監(jiān)管規(guī)則滋生了各種金融亂象,金融市場上出現(xiàn)各類規(guī)避監(jiān)管、利用監(jiān)管套利的行為,例如“通道業(yè)務(wù)”、“多層嵌套現(xiàn)象”、“資金池業(yè)務(wù)”。第三,造就資管市場的不公平競爭。監(jiān)管者也已經(jīng)意識到當(dāng)前監(jiān)管無法滿足混業(yè)經(jīng)營環(huán)境下的資管業(yè)務(wù)... 

【文章頁數(shù)】：53 頁

【學(xué)位級別】：碩士

【文章目錄】：
摘要
abstracts
導(dǎo)言
    一、問題的提出
    二、研究價(jià)值及意義
    三、文獻(xiàn)綜述
    四、研究的內(nèi)容及方法
    五、論文主要?jiǎng)?chuàng)新及不足
第一章 資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的分業(yè)監(jiān)管
    第一節(jié) “大資管”時(shí)代的資產(chǎn)管理
        一、資產(chǎn)管理的概念
        二、“大資管”時(shí)代的資產(chǎn)管理產(chǎn)品
    第二節(jié) 資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)監(jiān)管之制度沿革及現(xiàn)狀
        一、資管業(yè)務(wù)監(jiān)管的歷史沿革
        二、各領(lǐng)域資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的監(jiān)管現(xiàn)狀
    第三節(jié) 現(xiàn)行監(jiān)管存在的問題
        一、分業(yè)監(jiān)管導(dǎo)致資管產(chǎn)品法律關(guān)系不明確、司法認(rèn)定不一
        二、監(jiān)管規(guī)則混亂,滋生各種金融亂象
        三、導(dǎo)致資管市場不公平競爭
第二章 資管產(chǎn)品的信托法律屬性
    第一節(jié) 各類資管產(chǎn)品的法律結(jié)構(gòu)剖析
        一、信托公司的集合資金信托計(jì)劃的法律結(jié)構(gòu)
        二、商業(yè)銀行理財(cái)產(chǎn)品的法律結(jié)構(gòu)
        三、證券公司、基金管理公司及其子公司資管產(chǎn)品的法律結(jié)構(gòu)
        四、保險(xiǎn)公司投資連結(jié)保險(xiǎn)的法律結(jié)構(gòu)
    第二節(jié) 資管產(chǎn)品共同的信托屬性
        一、委托人信任受托人
        二、受托財(cái)產(chǎn)的“委托給”
        三、受托財(cái)產(chǎn)的獨(dú)立性
        四、受托人為他人的利益管理受托資產(chǎn)
第三章 資產(chǎn)管理產(chǎn)品的統(tǒng)一監(jiān)管的法律路徑
    第一節(jié) 統(tǒng)一監(jiān)管的指導(dǎo)思路——統(tǒng)一法律關(guān)系及監(jiān)管規(guī)則
    第二節(jié) 統(tǒng)一監(jiān)管的具體法律路徑
        一、法律關(guān)系角度：調(diào)整《信托法》使其成為成為規(guī)范資管法律主體的基本法
        二、監(jiān)管規(guī)則角度：擴(kuò)大“證券”定義,將資管產(chǎn)品納入《證券法》監(jiān)管范圍
        三、監(jiān)管配套角度：加強(qiáng)各類資管產(chǎn)品監(jiān)管信息共享
結(jié)語
參考文獻(xiàn)
附錄：本文所參考、引用法律文件


【參考文獻(xiàn)】：
期刊論文
[1]金融機(jī)構(gòu)資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)中的投資者權(quán)益保護(hù)體系初探[J]. 劉偉明.  金融法苑. 2018(02)
[2]資產(chǎn)管理基礎(chǔ)法律關(guān)系的統(tǒng)一之路[J]. 李憲明.  金融法苑. 2018(02)
[3]大資管“上位法”之究問[J]. 劉燕.  清華金融評論. 2018(04)
[4]我國《證券法》需要什么樣的證券定義[J]. 呂成龍.  政治與法律. 2017(02)
[5]集合投資計(jì)劃的統(tǒng)合規(guī)制與分類監(jiān)管[J]. 楊志春.  上海金融. 2014(09)
[6]大資管時(shí)代金融理財(cái)監(jiān)管的困境與出路[J]. 胡偉.  現(xiàn)代經(jīng)濟(jì)探討. 2013(06)
[7]市場型間接金融:集合投資計(jì)劃統(tǒng)合規(guī)制論[J]. 楊東.  中國法學(xué). 2013(02)
[8]論證券概念的擴(kuò)大及對金融監(jiān)管的意義[J]. 姚海放.  政治與法律. 2012(08)
[9]金融市場:機(jī)構(gòu)監(jiān)管?功能監(jiān)管?[J]. 廖凡.  金融市場研究. 2012(01)
[10]理財(cái)產(chǎn)品的法律關(guān)系分析及監(jiān)管建議[J]. 陳學(xué)文.  長沙鐵道學(xué)院學(xué)報(bào)(社會科學(xué)版). 2011(03)



本文編號：3694354