發(fā)布時間：2017-05-05 12:01

  本文關(guān)鍵詞：民營銀行關(guān)聯(lián)交易風(fēng)險法律控制研究，由筆耕文化傳播整理發(fā)布。

【摘要】：在國家政策的鼓勵和引導(dǎo)下,民間資本通過多種形式參股、控股銀行業(yè)機構(gòu),乃至于由全民資發(fā)起設(shè)立民營銀行。民營銀行在產(chǎn)生“鯰魚效應(yīng)”的同時,也極易引發(fā)關(guān)聯(lián)交易風(fēng)險。在民營銀行發(fā)展之初,本文研究民營銀行關(guān)聯(lián)交易風(fēng)險法律控制問題,分析關(guān)聯(lián)交易的風(fēng)險,提供法律控制范式,從而規(guī)范民營銀行關(guān)聯(lián)交易行為,保護利益相關(guān)者權(quán)益,既具有理論前瞻性,又具有現(xiàn)實意義。本文正文分為四個部分。第一部分：民營銀行關(guān)聯(lián)交易風(fēng)險法律控制相關(guān)概念界定。具體分析界定了民營銀行、民營銀行關(guān)聯(lián)交易、民營銀行關(guān)聯(lián)交易風(fēng)險和民營銀行關(guān)聯(lián)交易風(fēng)險法律控制,揭示出民營銀行與一般商業(yè)銀行最本質(zhì)的區(qū)別是由民間資本控股,關(guān)聯(lián)的實質(zhì)是控制和重大影響,民營銀行關(guān)聯(lián)交易風(fēng)險的主要類型以及風(fēng)險特殊性源于民間資本的盲目逐利性和利益博弈,法律控制是為利益衡平。第二部分：我國銀行關(guān)聯(lián)交易風(fēng)險法律控制存在的問題。指出我國尚未建立專門控制民營銀行關(guān)聯(lián)交易風(fēng)險或?qū)ｉT規(guī)制民營銀行的制度規(guī)則,同時基本法對關(guān)聯(lián)交易的界定存在立法空白,對關(guān)聯(lián)方的法律界定不一致、明確和周延,關(guān)聯(lián)交易條件的規(guī)定過于原則,關(guān)聯(lián)交易合同效力認(rèn)定困難導(dǎo)致事后救濟難,關(guān)聯(lián)交易法定程序不盡合理,違規(guī)違法關(guān)聯(lián)交易法律責(zé)任輕、追究難,并分析了這些問題與產(chǎn)生關(guān)聯(lián)交易風(fēng)險的關(guān)系。第三部分：域外銀行關(guān)聯(lián)交易風(fēng)險法律控制經(jīng)驗借鑒。對美國、德國、英國和我國香港、臺灣地區(qū)控制銀行關(guān)聯(lián)交易風(fēng)險的法規(guī)進(jìn)行考察,認(rèn)識到“揭開公司面紗”原則、股東誠信義務(wù)原則和歸附制度等先進(jìn)理念適用于銀行關(guān)聯(lián)交易,明確規(guī)定關(guān)聯(lián)交易條件,建立完備的內(nèi)部控制機制,實行信息披露制度,強化外部監(jiān)督,對銀行違規(guī)違法關(guān)聯(lián)交易行為進(jìn)行嚴(yán)厲處罰等經(jīng)驗優(yōu)勢。第四部分：控制我國民營銀行關(guān)聯(lián)交易風(fēng)險的法律對策。在認(rèn)識到我國法律控制存在的問題,并借鑒域外經(jīng)驗的基礎(chǔ)上,提出控制我國民營銀行關(guān)聯(lián)交易風(fēng)險的六項法律對策：一是完善民營銀行關(guān)聯(lián)交易的法律制度。在《公司法》中補充對“關(guān)聯(lián)交易”的法律界定和對非上市公司的表決回避制度,細(xì)化公司法人人格否認(rèn)制度的適用規(guī)則,整合制定統(tǒng)一的《商業(yè)銀行關(guān)聯(lián)交易管理辦法》,制定專門監(jiān)管民營銀行的規(guī)范性文件,使得控制民營銀行關(guān)聯(lián)交易風(fēng)險有法可依。二是健全民營銀行公司治理結(jié)構(gòu)。采取相對集中、適度分散的股權(quán)結(jié)構(gòu),發(fā)揮獨立董事和外部監(jiān)事的監(jiān)督制衡作用,對內(nèi)部人實行激勵和約束,加強章程的自我約束作用等,加強民營銀行對關(guān)聯(lián)交易風(fēng)險的內(nèi)部控制。三是加大對民營銀行關(guān)聯(lián)交易的監(jiān)管力度。嚴(yán)格股東準(zhǔn)入監(jiān)管,審慎監(jiān)管關(guān)聯(lián)交易行為,督促制定風(fēng)險處置和恢復(fù)計劃確保穩(wěn)妥退出市場,加強同相關(guān)部門的信息共享和聯(lián)動協(xié)調(diào)。四是實行民營銀行關(guān)聯(lián)交易強制信息披露和報告制度,形成對民營銀行關(guān)聯(lián)交易的外部壓力。五是對民營銀行關(guān)聯(lián)交易所受損害提供救濟,回復(fù)利益衡平。六是依法追究民營銀行違規(guī)違法關(guān)聯(lián)交易行為的法律責(zé)任,形成民事、行政和刑事全套責(zé)任體系,加大責(zé)任追究力度。
【關(guān)鍵詞】：民營銀行 關(guān)聯(lián)交易 法律控制 公司治理
【學(xué)位授予單位】：西南大學(xué)
【學(xué)位級別】：碩士
【學(xué)位授予年份】：2015
【分類號】：D922.281
【目錄】：

• 摘要4-6
• Abstract6-8
• 一、民營銀行關(guān)聯(lián)交易風(fēng)險法律控制相關(guān)概念界定8-16
• (一) 民營銀行界定8-10
• (二) 民營銀行關(guān)聯(lián)交易界定10-11
• (三) 民營銀行關(guān)聯(lián)交易風(fēng)險界定11-14
• (四) 民營銀行關(guān)聯(lián)交易風(fēng)險法律控制界定14-16
• 二、我國銀行關(guān)聯(lián)交易風(fēng)險法律控制存在的問題16-22
• (一) 基本法對關(guān)聯(lián)交易的界定存在立法空白16-17
• (二) 關(guān)聯(lián)方的法律界定不完善17-18
• (三) 關(guān)聯(lián)交易條件的規(guī)定過于原則18-19
• (四) 關(guān)聯(lián)交易合同效力認(rèn)定困難19
• (五) 關(guān)聯(lián)交易法定程序不盡合理19-20
• (六) 違規(guī)違法關(guān)聯(lián)交易法律責(zé)任追究難20-22
• 三、域外銀行關(guān)聯(lián)交易風(fēng)險法律控制經(jīng)驗借鑒22-28
• (一) 將民商法的相關(guān)原則和制度適用于銀行關(guān)聯(lián)交易風(fēng)險控制22-23
• (二) 明確規(guī)定銀行關(guān)聯(lián)交易條件23-24
• (三) 建立完備的銀行關(guān)聯(lián)交易內(nèi)部控制機制24
• (四) 實行銀行關(guān)聯(lián)交易信息披露制度24-25
• (五) 強化對銀行關(guān)聯(lián)交易的外部監(jiān)督25
• (六) 對銀行違規(guī)違法關(guān)聯(lián)交易行為進(jìn)行嚴(yán)厲處罰25-28
• 四、控制我國民營銀行關(guān)聯(lián)交易風(fēng)險的法律對策28-36
• (一) 完善民營銀行關(guān)聯(lián)交易法律制度28-29
• (二) 健全民營銀行公司治理結(jié)構(gòu)29-32
• (三) 加大對民營銀行關(guān)聯(lián)交易的監(jiān)管力度32-33
• (四) 實行民營銀行關(guān)聯(lián)交易強制信息披露和報告制度33-34
• (五) 對民營銀行關(guān)聯(lián)交易受損害人提供救濟34-35
• (六) 強化對民營銀行違規(guī)違法關(guān)聯(lián)交易行為的法律責(zé)任追究35-36
• 結(jié)語36-38
• 參考文獻(xiàn)38-42
• 致謝42-44
• 攻讀碩士學(xué)位期間發(fā)表的學(xué)術(shù)論文44

【參考文獻(xiàn)】

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  本文關(guān)鍵詞：民營銀行關(guān)聯(lián)交易風(fēng)險法律控制研究，由筆耕文化傳播整理發(fā)布。

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本文編號：346281