自2009年以來(lái),北京、天津、浙江等地方政府積極推動(dòng)當(dāng)?shù)亟鹑谫Y產(chǎn)交易所設(shè)立,希望借由此類專門(mén)針對(duì)金融資產(chǎn)交易平臺(tái)的建立,實(shí)現(xiàn)銀行不良資產(chǎn)以及國(guó)有資產(chǎn)的轉(zhuǎn)讓。2013年3月,銀監(jiān)會(huì)發(fā)布《關(guān)于規(guī)范商業(yè)銀行理財(cái)業(yè)務(wù)投資運(yùn)作有關(guān)問(wèn)題的通知》,要求商業(yè)銀行合理控制理財(cái)資金投資非標(biāo)準(zhǔn)化債權(quán)資產(chǎn)的總額。此文迫使各家商業(yè)銀行通過(guò)各種途徑轉(zhuǎn)出存量的非標(biāo)債權(quán)資產(chǎn)。除通過(guò)金融機(jī)構(gòu)發(fā)行的各類資產(chǎn)管理產(chǎn)品（如集合信托、券商專戶、基金專戶等）外,借助地方性金融資產(chǎn)交易所平臺(tái),將存量非標(biāo)資產(chǎn)轉(zhuǎn)讓給若干名個(gè)人客戶,既實(shí)現(xiàn)了壓縮存量非標(biāo)資產(chǎn)的初衷,又因?yàn)榇饲缹?duì)銷售起點(diǎn)及客戶數(shù)量沒(méi)有限制,極大地降低了轉(zhuǎn)出成本。因此借助金融資產(chǎn)交易所實(shí)現(xiàn)非標(biāo)資產(chǎn)的“一對(duì)多”轉(zhuǎn)出,即變相的資產(chǎn)證券化模式逐漸成為商業(yè)銀行熱衷的交易模式。本文共分四章。第一章主要分析了當(dāng)前地方性金融資產(chǎn)交易所的法律性質(zhì)。地方金融資產(chǎn)交易所自2009年發(fā)展至今,雖然發(fā)展時(shí)間較短,但作為金融市場(chǎng)中專門(mén)為金融資產(chǎn)流轉(zhuǎn)而設(shè)立的專業(yè)場(chǎng)所,其本身的業(yè)務(wù)模式具有獨(dú)特的法律特征以及業(yè)務(wù)模式。與此同時(shí),地方性金融資產(chǎn)交易所從其監(jiān)管主體以及監(jiān)管動(dòng)力來(lái)看,尚存在一定的法制監(jiān)管漏洞。... 

【文章來(lái)源】：上海交通大學(xué)上海市 211工程院校 985工程院校 教育部直屬院校

【文章頁(yè)數(shù)】：46 頁(yè)

【學(xué)位級(jí)別】：碩士

【文章目錄】：
摘要
abstract
導(dǎo)論
    一、問(wèn)題的提出
    二、研究視角
    三、研究意義
    四、文獻(xiàn)分析和評(píng)論
第一章 地方金融資產(chǎn)交易所法律主體分析
    第一節(jié) 地方金融資產(chǎn)交易所的法律特點(diǎn)及業(yè)務(wù)模式
    第三節(jié) 地方金融資產(chǎn)交易所的法律性質(zhì)
    第三節(jié) 地方金融資產(chǎn)交易所的法制監(jiān)管漏洞
第二章 地方金融資產(chǎn)交易所資產(chǎn)證券化的法律界定
    第一節(jié) 地方金融資產(chǎn)交易所資產(chǎn)證券化產(chǎn)生動(dòng)因之實(shí)現(xiàn)監(jiān)管法規(guī)規(guī)避
    第二節(jié) 拆分轉(zhuǎn)讓模式下法律主體關(guān)系及交易結(jié)構(gòu)
    第三節(jié) 定向委托投資模式下法律主體關(guān)系及交易結(jié)構(gòu)
    第四節(jié) 與規(guī)范的資產(chǎn)證券化模式相比存在的法律風(fēng)險(xiǎn)
第三章 地方金融資產(chǎn)交易所資產(chǎn)證券化業(yè)務(wù)模式的法律分析
    第一節(jié) 地方金融資產(chǎn)交易所資產(chǎn)證券化之非法集資認(rèn)定
    第二節(jié) 地方金融資產(chǎn)交易所資產(chǎn)證券化之物權(quán)或債權(quán)的性質(zhì)認(rèn)定
    第三節(jié) 地方金融資產(chǎn)交易所資產(chǎn)證券化模式下投資者權(quán)益的法律保護(hù)
第四章 地方金融資產(chǎn)交易所資產(chǎn)證券化業(yè)務(wù)模式的法制完善建議
    第一節(jié) 明確地方金融資產(chǎn)交易所資產(chǎn)證券化業(yè)務(wù)的法律性質(zhì)
    第二節(jié) 監(jiān)管機(jī)構(gòu)應(yīng)建立明確的業(yè)務(wù)法規(guī)與標(biāo)準(zhǔn)
    第三節(jié) 加強(qiáng)投資者教育,保障投資者權(quán)益
結(jié)語(yǔ)
參考文獻(xiàn)
致謝


【參考文獻(xiàn)】：
期刊論文
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