“穿透式”監(jiān)管的核心理論是實質(zhì)重于形式原則,就是要穿過金融業(yè)務(wù)的表象而對其實質(zhì)進行穿透和定位,“穿透式”和“監(jiān)管”兩個組成部分也強調(diào)了其含義是指在監(jiān)管中要運用穿透的手段來對被監(jiān)管對象刺破表象進行定位實質(zhì),這樣才能實現(xiàn)有效的監(jiān)管。規(guī)模大、結(jié)構(gòu)復(fù)雜的金融控股公司和金融機構(gòu)的大批量出現(xiàn),在促進我國經(jīng)濟發(fā)展的同時也在一定程度上對現(xiàn)有的監(jiān)管體系提出了挑戰(zhàn),基于這種情況,“穿透式”監(jiān)管進入了我們的視線。我國的資產(chǎn)管理產(chǎn)品主要包括信托業(yè)產(chǎn)品、商業(yè)銀行理財產(chǎn)品、券商資管產(chǎn)品、私募基金等,本文通過對“穿透式”監(jiān)管的理論來源進行梳理,并對我國整個資管產(chǎn)品領(lǐng)域“穿透式”監(jiān)管的實踐進行分析,得出我國資管產(chǎn)品領(lǐng)域進行“穿透式”監(jiān)管中目前主要存在如下的問題:金融監(jiān)管套利、監(jiān)管模式不夠完善、監(jiān)管信息共享不足,市場信息不對稱等有待解決。美國作為最早在實踐中通過“看穿原則”體現(xiàn)出“穿透式”監(jiān)管的國家,通過不斷進行金融監(jiān)管的改革,結(jié)合面對風(fēng)險的不同不斷加深監(jiān)管職能,彌補監(jiān)管空缺;荷蘭的“雙峰”監(jiān)管模式設(shè)置較為具有代表性,其制度構(gòu)建和監(jiān)管理念以及組織機構(gòu)的設(shè)立充分結(jié)合了荷蘭本國的國情,并建立了配套的信息披露制度以保障“穿透... 

【文章來源】：北方工業(yè)大學(xué)北京市

【文章頁數(shù)】：54 頁

【學(xué)位級別】：碩士

【文章目錄】：
摘要
Abstract
第一章 緒論
    1.1 研究背景意義
    1.2 研究述評
    1.3 研究內(nèi)容與方法
    1.4 創(chuàng)新與不足
第二章 “穿透式”監(jiān)管的理論基礎(chǔ)
    2.1 “穿透式”監(jiān)管的概念
    2.2 實質(zhì)重于形式原則
    2.3 “穿透式”監(jiān)管與功能監(jiān)管、行為監(jiān)管理論
第三章 “穿透式”監(jiān)管的國際比較
    3.1 荷蘭“雙峰監(jiān)管”
        3.1.1 荷蘭“雙峰監(jiān)管”的機構(gòu)設(shè)置
        3.1.2 荷蘭“雙峰監(jiān)管”的借鑒意義
    3.2 美國的“看穿原則”及監(jiān)管模式
        3.2.1 美國“看穿原則”的發(fā)展及監(jiān)管模式的變化
        3.2.2 美國“看穿原則”及監(jiān)管模式的借鑒意義
    3.3 日本銀行業(yè)的“穿透監(jiān)管”演變
        3.3.1 日本以高效信息平臺促進“穿透監(jiān)管”發(fā)展
        3.3.2 日本銀行業(yè)“穿透監(jiān)管”的經(jīng)驗
第四章 “穿透式”監(jiān)管在我國資管產(chǎn)品中的實踐
    4.1 資管行業(yè)“穿透式”監(jiān)管現(xiàn)狀概述
    4.2 資管產(chǎn)品“穿透式”監(jiān)管的監(jiān)管對象
        4.2.1 信托公司
        4.2.2 商業(yè)銀行理財產(chǎn)品
        4.2.3 券商資管
        4.2.4 私募基金產(chǎn)品
        4.2.5 互聯(lián)網(wǎng)金融
    4.3 我國現(xiàn)有監(jiān)管模式存在的問題
        4.3.1 金融監(jiān)管套利
        4.3.2 監(jiān)管模式不夠完善
        4.3.3 監(jiān)管信息共享不足,市場信息不對稱
第五章 我國資管產(chǎn)品“穿透式”監(jiān)管的完善建議
    5.1 細化“穿透式”監(jiān)管的規(guī)則
    5.2 明確監(jiān)管主體及責(zé)任
    5.3 完善金融基礎(chǔ)設(shè)施,建立金融數(shù)據(jù)平臺
    5.4 加強“穿透式”監(jiān)管信息披露機制
第六章 結(jié)論與展望
    6.1 主要結(jié)論
    6.2 研究展望
參考文獻
在學(xué)期間的研究成果
致謝


【參考文獻】：
期刊論文
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本文編號：3435962