2015年上半年,我國證券市場經(jīng)歷了巨大的波動。上證指數(shù)在僅僅不到六個月的時間內(nèi)從3250點一路上漲到了5178點,漲幅達60%;但之后行情急轉(zhuǎn),53個交易日內(nèi)上證指數(shù)跌至2927點,跌幅達43%。引發(fā)這次“股災(zāi)”的原因很多,但監(jiān)管層清理場外配資業(yè)務(wù)的行動是直接導(dǎo)火索。場外配資指未經(jīng)金融監(jiān)管部門批準(zhǔn)的民間非金融機構(gòu)向證券投資者提供資金,借助技術(shù)服務(wù)商提供的分倉系統(tǒng),以高于融資融券杠桿的配資比例參與證券市場交易的融資活動。場外配資涉及主體眾多,參與的資金量大,但卻游離于我國政府監(jiān)管范圍之外,隱藏著巨大的金融風(fēng)險。但當(dāng)前針對場外配資業(yè)務(wù)的法律規(guī)定匱乏,相關(guān)理論研究也尚不夠深入。本文通過分析我國場外配資的監(jiān)管現(xiàn)狀,闡述我國對在場外配資的法律監(jiān)管方面存在的立法不完善、監(jiān)管主體不明確、執(zhí)法隨意等問題。通過分析美國、日本兩國配資業(yè)務(wù)法律監(jiān)管的模式及經(jīng)驗,總結(jié)其對我國有益的制度經(jīng)驗,并在此基礎(chǔ)上對完善我國場外配資業(yè)務(wù)的法律監(jiān)管提出若干建議,如明確監(jiān)管主體以及相互關(guān)系、明確監(jiān)管對象和內(nèi)容以及創(chuàng)新法律監(jiān)管手段和方式。本文研究內(nèi)容包括:第一章引言。概述本文的研究背景、研究意義、文獻綜述和研究方法等,以整體... 

【文章來源】：華南理工大學(xué)廣東省 211工程院校 985工程院校 教育部直屬院校

【文章頁數(shù)】：54 頁

【學(xué)位級別】：碩士

【文章目錄】：
摘要
ABSTRACT
第一章 引言
    第一節(jié) 選題的背景及意義
        一、選題的背景
        二、選題的意義
    第二節(jié) 文獻綜述
        一、場外配資概念、業(yè)務(wù)模式的研究
        二、場外配資法律監(jiān)管的研究
    第三節(jié) 主要研究方法
        一、比較分析法
        二、文獻研究分析法
        三、實證分析法
第二章 場外配資概述
    第一節(jié) 場外配資的內(nèi)涵及發(fā)展歷程
        一、場外配資的內(nèi)涵
        二、場外配資的發(fā)展歷程
    第二節(jié) 場外配資的主要運作模式
        一、信托結(jié)構(gòu)化產(chǎn)品配資
        二、基于互聯(lián)網(wǎng)的民間配資
    本章小結(jié)
第三章 場外配資法律監(jiān)管的基礎(chǔ)理論
    第一節(jié) 場外配資法律監(jiān)管的內(nèi)涵
        一、現(xiàn)有對法律監(jiān)管內(nèi)涵的不同定義
        二、本文對法律監(jiān)管內(nèi)涵的定義
    第二節(jié) 場外配資法律監(jiān)管的理論基礎(chǔ)
        一、市場失靈理論
        二、政府干預(yù)理論
    第三節(jié) 場外配資法律監(jiān)管的目標(biāo)
        一、維護投資者信心、保護投資者利益
        二、預(yù)防系統(tǒng)性風(fēng)險、維護市場穩(wěn)定
        三、確保市場公平、有效
    第四節(jié) 場外配資法律監(jiān)管的原則
        一、底線思維原則
        二、公開原則
        三、平衡監(jiān)管與創(chuàng)新原則
    本章小結(jié)
第四章 我國場外配資的法律監(jiān)管現(xiàn)狀及存在的問題
    第一節(jié) 場外配資業(yè)務(wù)的法律監(jiān)管現(xiàn)狀
        一、監(jiān)管層對場外配資的法律監(jiān)管過程
        二、監(jiān)管層對場外配資法律監(jiān)管的依據(jù)分析
    第二節(jié) 場外配資業(yè)務(wù)法律監(jiān)管的主要問題
        一、對配資業(yè)務(wù)的監(jiān)管缺乏監(jiān)管法律依據(jù)
        二、尚未明確場外配資法律監(jiān)管主體及監(jiān)管權(quán)限
        三、分業(yè)監(jiān)管導(dǎo)致重復(fù)監(jiān)管和監(jiān)管盲區(qū)
        四、對場外配資進行法律監(jiān)管的執(zhí)法存在隨意性
    本章小結(jié)
第五章 美日兩國配資法律監(jiān)管的實踐及其啟示
    第一節(jié) 以美國為代表的分散授信模式
        一、監(jiān)管立法
        二、監(jiān)管法律的主要內(nèi)容
        三、監(jiān)管模式
    第二節(jié) 以日本為代表的單軌授信模式
        一、監(jiān)管立法
        二、監(jiān)管法律的主要內(nèi)容
        三、監(jiān)管模式
    第三節(jié) 美日兩國配資法律監(jiān)管對我國的借鑒
        一、“疏”而非“堵”的監(jiān)管思路
        二、全覆蓋式監(jiān)管
        三、完善的監(jiān)管法律體系
    本章小結(jié)
第六章 完善我國場外配資法律監(jiān)管的建議
    第一節(jié) 完善我國場外配資法律監(jiān)管的思路
        一、“疏”而非“堵”的總體監(jiān)管思路
        二、完善我國場外配資法律監(jiān)管的途徑
    第二節(jié) 完善我國場外配資法律監(jiān)管的具體建議
        一、完善場外配資的監(jiān)管法律法規(guī)
        二、明確法律監(jiān)管主體及其相互關(guān)系
        三、明確監(jiān)管對象及法律監(jiān)管內(nèi)容
        四、創(chuàng)新監(jiān)管手段和方式
    本章小結(jié)
結(jié)語
參考文獻
攻讀碩士學(xué)位期間取得的研究成果
致謝
附件



本文編號：3408612