發(fā)布時(shí)間：2021-06-30 08:32

　　收益權(quán)一詞近年來廣泛活躍于融資領(lǐng)域,交易方通過合同約定將資產(chǎn)的未來經(jīng)濟(jì)利益流入以收益權(quán)為名實(shí)施質(zhì)押、轉(zhuǎn)讓,或與資產(chǎn)證券化、信托、互聯(lián)網(wǎng)理財(cái)產(chǎn)品等相結(jié)合創(chuàng)設(shè)了眾多的收益權(quán)類融資項(xiàng)目。資產(chǎn)收益權(quán)被創(chuàng)設(shè)為合同交易標(biāo)的,使得相關(guān)主體大大提高了各類資產(chǎn)的融資效率、拓寬了融資渠道和方式。在此情形下,由于各類收益權(quán)尚無明確法律法規(guī)對(duì)其性質(zhì)和權(quán)利內(nèi)容作出界定,且理論界對(duì)其法律性質(zhì)定性也尚未統(tǒng)一,導(dǎo)致實(shí)務(wù)活動(dòng)中“收益權(quán)”概念下所代表的權(quán)利內(nèi)容越來越豐富,原始資產(chǎn)類型越來越多樣,進(jìn)一步加大了收益權(quán)概念的定性難度,也引發(fā)了對(duì)收益權(quán)真實(shí)內(nèi)涵是否是一項(xiàng)權(quán)利的爭(zhēng)議。除此之外,由收益權(quán)創(chuàng)設(shè)的各類創(chuàng)新融資模式帶來的法律問題也逐漸顯現(xiàn),收益權(quán)質(zhì)押、轉(zhuǎn)讓的合法性,權(quán)利實(shí)現(xiàn)的確定性以及金融市場(chǎng)中濫用收益權(quán)名義創(chuàng)設(shè)交易標(biāo)的以規(guī)避法律規(guī)定實(shí)現(xiàn)監(jiān)管套利等問題都成為了當(dāng)下收益權(quán)融資活動(dòng)需要解決的問題。本文的創(chuàng)新與目的在于:筆者著力于研究實(shí)踐活動(dòng)中的收益權(quán),并探析其權(quán)利實(shí)質(zhì)及其法律問題規(guī)制。在研究方法上,筆者主要從各類收益權(quán)交易模式中提煉收益權(quán)的基本交易結(jié)構(gòu)和權(quán)利內(nèi)涵,總結(jié)收益權(quán)創(chuàng)設(shè)為融資活動(dòng)帶來的法律風(fēng)險(xiǎn)及其風(fēng)險(xiǎn)規(guī)制建議。在正文第... 

【文章來源】：西南財(cái)經(jīng)大學(xué)四川省 211工程院校 教育部直屬院校

【文章頁數(shù)】：77 頁

【學(xué)位級(jí)別】：碩士

【文章目錄】：
摘要
Abstract
0. 前言
    0.1 選題背景及研究意義
    0.2 相關(guān)文獻(xiàn)綜述
    0.3 主要研究方法
    0.4 主要?jiǎng)?chuàng)新點(diǎn)與不足
1 問題提出:收益權(quán)的定性混亂與監(jiān)管缺位
    1.1 收益權(quán)的理論內(nèi)涵與實(shí)踐約定之矛盾
        1.1.1 收益權(quán)與收益權(quán)能
        1.1.2 合同中多樣化的收益權(quán)設(shè)計(jì)
    1.2 法律規(guī)范中的收益權(quán)定性缺失
    1.3 基于收益權(quán)發(fā)展與監(jiān)管現(xiàn)狀的問題提出
2. 資產(chǎn)收益權(quán)的法律性質(zhì)界定與辨析
    2.1 資產(chǎn)收益權(quán)的法律性質(zhì)理論
        2.1.1 資產(chǎn)收益權(quán)的主要法律性質(zhì)學(xué)說
        2.1.2 資產(chǎn)收益權(quán)法律性質(zhì)難以統(tǒng)一的根本原因
    2.2. 資產(chǎn)收益權(quán)在交易合同中的真實(shí)內(nèi)涵
        2.2.1 資產(chǎn)收益權(quán)的類別和內(nèi)容
        2.2.2 資產(chǎn)收益權(quán)相關(guān)概念的辨析
        2.2.3 資產(chǎn)收益權(quán)的本質(zhì)探討:權(quán)利創(chuàng)設(shè)還是概念創(chuàng)設(shè)
    2.3 資產(chǎn)收益權(quán)的法律性質(zhì)界定
        2.3.1 資產(chǎn)收益權(quán)的法律性質(zhì)定性選擇
        2.3.2 資產(chǎn)收益權(quán)的基本法律屬性
3. 資產(chǎn)收益權(quán)的交易模式與功能設(shè)計(jì)
    3.1 資產(chǎn)收益權(quán)的典型交易結(jié)構(gòu)
        3.1.1 資產(chǎn)收益權(quán)質(zhì)押擔(dān)保
        3.1.2 資產(chǎn)收益權(quán)的直接轉(zhuǎn)讓
        3.1.3 資產(chǎn)收益權(quán)的轉(zhuǎn)讓+回購融資
        3.1.4 資產(chǎn)收益權(quán)證券化
        3.1.5 資產(chǎn)收益權(quán)信托融資
        3.1.6 資產(chǎn)收益權(quán)的拆分轉(zhuǎn)讓
    3.2 資產(chǎn)收益權(quán)創(chuàng)設(shè)的功能實(shí)質(zhì)
4. 資產(chǎn)收益權(quán)融資的法律問題與分析
    4.1 收益權(quán)的質(zhì)押合法性問題
        4.1.1 收益權(quán)質(zhì)押的合法性疑慮
        4.1.2 相關(guān)司法案例及其判定邏輯
    4.2 收益權(quán)融資的確定性缺失問題
        4.2.1 收益權(quán)作為信托財(cái)產(chǎn)的確定性缺失問題
        4.2.2 司法判決定性的不確定風(fēng)險(xiǎn)
    4.3 收益權(quán)作為資產(chǎn)證券化基礎(chǔ)資產(chǎn)的破產(chǎn)隔離困境
        4.3.1 資產(chǎn)證券化基礎(chǔ)資產(chǎn)的基本要求
        4.3.2 收益權(quán)作為基礎(chǔ)資產(chǎn)難以實(shí)現(xiàn)破產(chǎn)隔離
    4.4 收益權(quán)運(yùn)用引發(fā)的金融監(jiān)管套利問題
        4.4.1 收益權(quán)拆分轉(zhuǎn)讓將私募產(chǎn)品變相公募化
        4.4.2 濫用收益權(quán)名義實(shí)施多層嵌套
5. 資產(chǎn)收益權(quán)融資的法律風(fēng)險(xiǎn)規(guī)制建議
    5.1 合理界定合同創(chuàng)設(shè)的收益權(quán)本質(zhì)
        5.1.1 明確界定收益權(quán)的債權(quán)屬性
        5.1.2 劃分收益權(quán)的類別及其交易風(fēng)險(xiǎn)
    5.2 完善實(shí)務(wù)交易的制度安排和結(jié)構(gòu)設(shè)計(jì)
        5.2.1 完善收益權(quán)交易的信息披露制度
        5.2.2 加強(qiáng)對(duì)收益支付能力的審查和管理
    5.3 資產(chǎn)收益權(quán)的金融監(jiān)管完善建議
        5.3.1 拓展證券外延規(guī)范證券化融資
        5.3.2 穿透式審查收益權(quán)類融資產(chǎn)品
        5.3.3 規(guī)范和限制收益權(quán)概念的濫用
結(jié)語
參考文獻(xiàn)
致謝
在讀期間科研成果目錄


【參考文獻(xiàn)】：
期刊論文
[1]資產(chǎn)證券化中將來債權(quán)交易規(guī)則的完善[J]. 陳飛宇.  法商研究. 2018(05)
[2]信貸資產(chǎn)受(收)益權(quán)的內(nèi)涵、發(fā)展及監(jiān)管[J]. 嚴(yán)婉怡.  金融法苑. 2018(02)
[3]資產(chǎn)證券化中的將來債權(quán)及其轉(zhuǎn)讓[J]. 袁康,張向陽.  證券法律評(píng)論. 2018(00)
[4]芻議資產(chǎn)管理產(chǎn)品中的“收益權(quán)”法律問題[J]. 周天林.  晟典律師評(píng)論. 2017(00)
[5]資產(chǎn)收益權(quán)的法律屬性分析[J]. 李玉峰.  金融經(jīng)濟(jì). 2017(20)
[6]金融信托交易模式演進(jìn)的法律邏輯[J]. 談李榮.  華東政法大學(xué)學(xué)報(bào). 2017(05)
[7]商業(yè)銀行不良資產(chǎn)結(jié)構(gòu)化轉(zhuǎn)讓風(fēng)險(xiǎn)與防控[J]. 楊寧.  浙江工商大學(xué)學(xué)報(bào). 2017(02)
[8]專利許可收益權(quán)質(zhì)押融資的性質(zhì)及其適用法規(guī)研究[J]. 文豪,曲文哲,胡昊楠.  宏觀經(jīng)濟(jì)研究. 2016(12)
[9]合理性與合法性:互聯(lián)網(wǎng)金融產(chǎn)品收益權(quán)拆分轉(zhuǎn)讓再探討[J]. 柴瑞娟,張涵.  區(qū)域金融研究. 2016(08)
[10]互聯(lián)網(wǎng)平臺(tái)拆分銷售私募債問題探析[J]. 郭靂,孫天馳.  證券市場(chǎng)導(dǎo)報(bào). 2016(05)

博士論文
[1]不動(dòng)產(chǎn)收益權(quán)質(zhì)押研究[D]. 李遙.武漢大學(xué) 2013

碩士論文
[1]將來債權(quán)作為信托財(cái)產(chǎn)的適格性研究[D]. 梁靜.華東政法大學(xué) 2018
[2]收費(fèi)權(quán)證券化破產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)隔離法律問題研究[D]. 農(nóng)華宇.中央民族大學(xué) 2017
[3]債權(quán)收益權(quán)融資法律問題研究[D]. 周鵬.北京郵電大學(xué) 2017
[4]股權(quán)收益權(quán)信托法律風(fēng)險(xiǎn)與規(guī)制研究[D]. 李曉倩.華東政法大學(xué) 2016
[5]資產(chǎn)收益權(quán)融資法律風(fēng)險(xiǎn)研究[D]. 宋光亞.華東政法大學(xué) 2015
[6]不動(dòng)產(chǎn)收益權(quán)證券化研究[D]. 胡繼東.中國政法大學(xué) 2014



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