理財最早在20世紀(jì)90年代初被提出,但我國的理財則起步較晚,大約在2004年才興起,初期僅為銀行方面銷售基金和理財產(chǎn)品,而隨著市場的繁榮以及市民收入的增加,同時國家也隨之出臺相關(guān)政策,為理財業(yè)務(wù)的開拓提供了較好的市場環(huán)境,如今理財方式和理財產(chǎn)品已經(jīng)越來越多元化,全國多家商業(yè)銀行不同程度上都開發(fā)了理財產(chǎn)品,涉及種類和領(lǐng)域也各有差異,給客戶提供了多樣化的選擇。但近兩年來我國經(jīng)濟(jì)增速放緩,實(shí)體經(jīng)濟(jì)投資回報率降低,尤其是銀行存貸款利率市場化以后,資金市場出現(xiàn)了過度競爭的態(tài)勢,銀行之間,銀行與非銀行之間為了拉理財資金到手,各類手段頻出,有時甚至不惜采取各種打違規(guī)檫邊球的非良性手段。且到了2016年,隨著投機(jī)資金的推動,各類資產(chǎn)投資項(xiàng)目均相繼出現(xiàn)大幅波動,產(chǎn)品投資收益的不確定性增強(qiáng),有些銀行部分理財資金計劃還出現(xiàn)了虧損,銀行資金的配置渠道出現(xiàn)了多樣化,資產(chǎn)投資模式已處于一種風(fēng)險很高的混業(yè)狀態(tài)。除銀行理財產(chǎn)品計劃外,各類金融機(jī)構(gòu)也相應(yīng)推出各類延伸衍生理財產(chǎn)品,如:證券投資基金、信托計劃等,在不同的產(chǎn)品之間加杠桿加嵌套,不斷積累金融交叉領(lǐng)域的風(fēng)險。此外,除上述正規(guī)機(jī)構(gòu)所發(fā)型的理財產(chǎn)品外,還有很多違規(guī)產(chǎn)... 

【文章來源】：華東政法大學(xué)上海市

【文章頁數(shù)】：50 頁

【學(xué)位級別】：碩士

【文章目錄】：
摘要
abstract
導(dǎo)言
    一、研究背景與意義
    二、國內(nèi)外文獻(xiàn)綜述
    三、研究內(nèi)容
    四、研究方法
    五、研究的創(chuàng)新點(diǎn)與難點(diǎn)
第一章 理財業(yè)務(wù)政府監(jiān)管的相關(guān)概念及理論基礎(chǔ)
    第一節(jié) 理財業(yè)務(wù)政府監(jiān)管的相關(guān)概念
        一、理財業(yè)務(wù)
        二、理財業(yè)務(wù)政府監(jiān)管
    第二節(jié) 理財業(yè)務(wù)政府監(jiān)管的理論基礎(chǔ)
        一、公共利益理論
        二、公共治理理論
        三、政府責(zé)任理論
第二章 我國商業(yè)銀行理財業(yè)務(wù)政府監(jiān)管的發(fā)展現(xiàn)狀
    第一節(jié) 理財業(yè)務(wù)政府監(jiān)管的起源
        一、商業(yè)銀行理財業(yè)務(wù)產(chǎn)生風(fēng)險引發(fā)監(jiān)管需求
        二、商業(yè)銀行理財業(yè)務(wù)具有的風(fēng)險
    第二節(jié) 商業(yè)銀行理財業(yè)務(wù)政府監(jiān)管的發(fā)展歷程
        一、理財市場發(fā)展早期的初步規(guī)范
        二、金融危機(jī)前后對理財業(yè)務(wù)的相關(guān)監(jiān)管規(guī)范
        三、近年監(jiān)管規(guī)范情況變化
    第三節(jié) 我國商業(yè)銀行理財業(yè)務(wù)政府監(jiān)管的現(xiàn)狀
        一、現(xiàn)有的監(jiān)管體系概述
        二、現(xiàn)有的監(jiān)管制度概述
第三章 目前我國商業(yè)銀行理財業(yè)務(wù)政府監(jiān)管存在的問題及原因分析
    第一節(jié) 我國商業(yè)銀行理財業(yè)務(wù)政府監(jiān)管存在的問題分析
        一、政府監(jiān)管理財業(yè)務(wù)的相關(guān)法規(guī)仍有漏洞
        二、政府監(jiān)管理財業(yè)務(wù)過程中缺乏動態(tài)跟蹤的監(jiān)管
        三、理財業(yè)務(wù)的政府監(jiān)管缺乏風(fēng)險預(yù)警
    第二節(jié) 我國商業(yè)銀行理財業(yè)務(wù)政府監(jiān)管問題對應(yīng)的原因分析
        一、政府監(jiān)管制度不完善
        二、政府監(jiān)管執(zhí)行不到位
第四章 發(fā)達(dá)國家商業(yè)銀行理財業(yè)務(wù)政府監(jiān)管的實(shí)踐與啟示
    第一節(jié) 發(fā)達(dá)國家商業(yè)銀行理財業(yè)務(wù)政府監(jiān)管的實(shí)踐
        一、美國商業(yè)銀行理財業(yè)務(wù)的政府監(jiān)管
        二、日本商業(yè)銀行理財業(yè)務(wù)的政府監(jiān)管
        三、德國商業(yè)銀行理財業(yè)務(wù)的政府監(jiān)管
        四、小結(jié)
    第二節(jié) 發(fā)達(dá)國家商業(yè)銀行理財業(yè)務(wù)政府監(jiān)管的啟示
        一、美國商業(yè)銀行理財業(yè)務(wù)的政府監(jiān)管啟示
        二、日本商業(yè)銀行理財業(yè)務(wù)的政府監(jiān)管啟示
        三、德國商業(yè)銀行理財業(yè)務(wù)的政府監(jiān)管啟示
        四、小結(jié)
第五章 我國商業(yè)銀行理財業(yè)務(wù)政府監(jiān)管創(chuàng)新改革的對策建議
    第一節(jié) 完善相關(guān)法律法規(guī)的對策建議
        一、完善《銷售管理辦法》
        二、出臺嚴(yán)格的問責(zé)機(jī)制法律
        三、建立專門的理財業(yè)務(wù)從業(yè)人員行為管理制度
    第二節(jié) 完善問責(zé)及執(zhí)行機(jī)制的對策建議
        一、加強(qiáng)政府監(jiān)管銀行理財業(yè)務(wù)透明化
        二、設(shè)立信息披露監(jiān)管委員會
        三、推動政府監(jiān)管手段數(shù)字信息化
    第三節(jié) 加強(qiáng)保障消費(fèi)者權(quán)益的對策建議
        一、完善監(jiān)管法規(guī)中對消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)的內(nèi)容
        二、完善金融消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)的投訴機(jī)制
        三、開展多種形式的消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)宣傳教育
第六章 結(jié)語
參考文獻(xiàn)
后記


【參考文獻(xiàn)】：
期刊論文
[1]資管新規(guī)下商業(yè)銀行資管業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)型研究[J]. 馮晶,張正滔.  宿州學(xué)院學(xué)報. 2019(05)
[2]商業(yè)銀行理財產(chǎn)品收益率影響因素研究——基于監(jiān)管政策變遷視角[J]. 李娜.  經(jīng)濟(jì)經(jīng)緯. 2019(02)
[3]資管2.0時代商業(yè)銀行理財業(yè)務(wù)的轉(zhuǎn)型與發(fā)展[J]. 周月秋,藏波.  金融論壇. 2019(01)
[4]新公共管理視角下的稅務(wù)營商環(huán)境優(yōu)化——從世界銀行評價指標(biāo)體系談起[J]. 王志榮.  稅務(wù)研究. 2018(09)
[5]銀行理財市場回顧與展望[J].   中國信用卡. 2017(01)
[6]“資產(chǎn)荒”倒逼商業(yè)銀行大資管轉(zhuǎn)型[J]. 孔慶龍.  清華金融評論. 2016(09)
[7]商業(yè)銀行理財業(yè)務(wù)發(fā)展與監(jiān)管[J]. 王巖岫.  中國金融. 2013(09)
[8]商業(yè)銀行理財產(chǎn)品不當(dāng)銷售的治理“瓶頸”與對策[J]. 張楠.  金融縱橫. 2013(03)
[9]商業(yè)銀行理財產(chǎn)品的法律關(guān)系與分類監(jiān)管探究[J]. 安偉,王忠欽.  西南金融. 2011(10)
[10]銀行理財產(chǎn)品的存款替代及利率市場化[J]. 周榮芳.  中國金融. 2011(15)

博士論文
[1]政府監(jiān)管者完善銀行業(yè)市場約束研究[D]. 肖宇.華中科技大學(xué) 2018

碩士論文
[1]商業(yè)銀行信息科技政府監(jiān)管研究[D]. 周中雄.鄭州大學(xué) 2019
[2]資管新規(guī)下商業(yè)銀行理財業(yè)務(wù)的轉(zhuǎn)型與發(fā)展[D]. 胡亞蘭.安徽財經(jīng)大學(xué) 2019
[3]論我國商業(yè)銀行理財產(chǎn)品中個人消費(fèi)者權(quán)益的保護(hù)[D]. 徐朋飛.江西財經(jīng)大學(xué) 2019
[4]國有商業(yè)銀行公共性服務(wù)職能問題研究[D]. 劉斯佳.沈陽師范大學(xué) 2018
[5]公共管理視角下的銀行與客戶之間矛盾問題研究[D]. 楚佳琳.天津大學(xué) 2015
[6]銀行個人理財產(chǎn)品的創(chuàng)新與法律監(jiān)管制度研究[D]. 孫希.哈爾濱工程大學(xué) 2012
[7]建立政府與國有商業(yè)銀行關(guān)系的合理框架[D]. 張巨巍.沈陽師范大學(xué) 2010



本文編號：3225059