近些年,由于資本市場(chǎng)的不斷擴(kuò)張,資產(chǎn)托管業(yè)務(wù)也跟著飛速發(fā)展,規(guī)模不斷變大,作為優(yōu)質(zhì)的表外業(yè)務(wù),其不僅可以給商業(yè)銀行帶來不菲的托管收入,還可以使得托管銀行聯(lián)動(dòng)向前發(fā)展,為銀行帶來優(yōu)質(zhì)的客戶群體和大量的金融資產(chǎn)規(guī)模,逐漸成長(zhǎng)為銀行的擴(kuò)張切入點(diǎn)。但是與此同時(shí)也給其提出了與發(fā)展相對(duì)應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)控制難題。托管業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)探究不只是牽扯到其風(fēng)險(xiǎn)保障,同樣是整個(gè)商業(yè)銀行內(nèi)控體系的一部分�，F(xiàn)在,與國(guó)外成熟的托管機(jī)構(gòu)相比,我國(guó)商業(yè)銀行托管業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)控制的差距依舊不小。因此,根據(jù)我國(guó)銀行托管業(yè)務(wù)現(xiàn)狀,探究托管業(yè)務(wù)的現(xiàn)實(shí)風(fēng)險(xiǎn),為最終對(duì)托管業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行防范提出對(duì)策建議,對(duì)這項(xiàng)業(yè)務(wù)的發(fā)展和進(jìn)步會(huì)產(chǎn)生深遠(yuǎn)的現(xiàn)實(shí)意義。本文的分析核心為我國(guó)商業(yè)銀行資產(chǎn)托管業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn),在梳理國(guó)內(nèi)外資產(chǎn)托管業(yè)務(wù)的起源和現(xiàn)狀的基礎(chǔ)上,以浦發(fā)銀行資產(chǎn)基金托管業(yè)務(wù)為例,對(duì)其資產(chǎn)托管業(yè)務(wù)的法律風(fēng)險(xiǎn)、操作風(fēng)險(xiǎn)和市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行分析,采用個(gè)別法律條例解剖分析法律風(fēng)險(xiǎn),并分別運(yùn)用風(fēng)險(xiǎn)矩陣法和指標(biāo)法分析操作風(fēng)險(xiǎn)和市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)。分析結(jié)果表明,滯后的法律法規(guī)已經(jīng)和飛速發(fā)展的托管業(yè)務(wù)無法匹配,托管規(guī)章中模糊的托管人權(quán)利、義務(wù)和職責(zé),使得一些托管業(yè)務(wù)在出現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)的時(shí)候存在無法可... 

【文章來源】：南京農(nóng)業(yè)大學(xué)江蘇省 211工程院校 教育部直屬院校

【文章頁(yè)數(shù)】：62 頁(yè)

【學(xué)位級(jí)別】：碩士

【文章目錄】：
摘要
ABSTRACT
第一章 引言
    1.1 研究背景及意義
    1.2 國(guó)內(nèi)外研究現(xiàn)狀
        1.2.1 資產(chǎn)托管業(yè)務(wù)的概念特征研究
        1.2.2 資產(chǎn)托管業(yè)務(wù)的現(xiàn)狀研究
        1.2.3 資產(chǎn)托管業(yè)務(wù)的發(fā)展趨勢(shì)研究
        1.2.4 資產(chǎn)托管業(yè)務(wù)的制度研究
        1.2.5 資產(chǎn)托管業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)管理研究
        1.2.6 資產(chǎn)托管業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)度量研究
    1.3 文獻(xiàn)評(píng)述
    1.4 研究目標(biāo)、研究?jī)?nèi)容和方法
        1.4.1 研究目標(biāo)
        1.4.2 研究?jī)?nèi)容
        1.4.3 研究方法
    1.5 技術(shù)路線圖
    1.6 可能的創(chuàng)新與不足
        1.6.1 可能的創(chuàng)新
        1.6.2 不足之處
第二章 商業(yè)銀行資產(chǎn)托管業(yè)務(wù)發(fā)展現(xiàn)狀
    2.1 世界資產(chǎn)托管業(yè)務(wù)的發(fā)展背景
    2.2 商業(yè)銀行資產(chǎn)托管業(yè)務(wù)的分類
        2.2.1 按照產(chǎn)品類型分類
        2.2.2 按照服務(wù)類型分類
    2.3 國(guó)內(nèi)資產(chǎn)托管發(fā)展及現(xiàn)狀
        2.3.1 監(jiān)管的完善奠定托管基礎(chǔ)
        2.3.2 服務(wù)的健全加速托管建設(shè)
        2.3.3 規(guī)模的增長(zhǎng)推動(dòng)收入的增加
        2.3.4 上市銀行協(xié)助托管的起飛
    2.4 浦發(fā)銀行資產(chǎn)托管業(yè)務(wù)發(fā)展及現(xiàn)狀
第三章 商業(yè)銀行資產(chǎn)托管業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)及成因分析
    3.1 商業(yè)銀行資產(chǎn)托管業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)及分類
        3.1.1 法律風(fēng)險(xiǎn)
        3.1.2 操作風(fēng)險(xiǎn)
        3.1.3 市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)
    3.2 法律風(fēng)險(xiǎn)分析
        3.2.1 托管人獨(dú)立性缺失的法律風(fēng)險(xiǎn)
        3.2.2 托管人監(jiān)督職責(zé)模糊的法律風(fēng)險(xiǎn)
    3.3 操作風(fēng)險(xiǎn)分析
        3.3.1 操作風(fēng)險(xiǎn)分析工具
        3.3.2 風(fēng)險(xiǎn)度量
        3.3.3 操作風(fēng)險(xiǎn)小結(jié)
    3.4 市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)分析
        3.4.1 樣本的選取
        3.4.2 研究區(qū)間和股票指數(shù)的選取
        3.4.3 無風(fēng)險(xiǎn)收益率的選取
        3.4.4 數(shù)據(jù)來源
        3.4.5 市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)選取
        3.4.6 市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)分析
        3.4.7 市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)小結(jié)
    3.5 資產(chǎn)托管業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)成因分析
        3.5.1 法律風(fēng)險(xiǎn)成因分析
        3.5.2 操作風(fēng)險(xiǎn)成因分析
        3.5.3 市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)成因分析
    3.6 本章小結(jié)
第四章 商業(yè)銀行資產(chǎn)托管業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)防范政策建議
    4.1 主要結(jié)論
    4.2 商業(yè)銀行資產(chǎn)托管業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)防范政策建議
        4.2.1 加強(qiáng)法規(guī)建設(shè),完善監(jiān)管體系
        4.2.2 樹立全員風(fēng)險(xiǎn)意識(shí),加強(qiáng)業(yè)務(wù)培訓(xùn)
        4.2.3 樹立全程監(jiān)控理念,建立風(fēng)險(xiǎn)管理體系
        4.2.4 加強(qiáng)內(nèi)部控制
        4.2.5 完善業(yè)務(wù)操作流程,加強(qiáng)系統(tǒng)建設(shè)
        4.2.6 加強(qiáng)管理人準(zhǔn)入機(jī)制,保障委托人利益
參考文獻(xiàn)
附錄 資產(chǎn)托管業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)事件影響力調(diào)查問卷
致謝


【參考文獻(xiàn)】：
期刊論文
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[3]對(duì)我國(guó)商業(yè)銀行資產(chǎn)托管業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理的建議[J]. 張?chǎng)?  中國(guó)商論. 2016(24)
[4]商業(yè)銀行托管業(yè)務(wù)模式實(shí)踐——以平安銀行為例[J]. 唐州徽.  銀行家. 2016(06)
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[6]大資管時(shí)代資產(chǎn)托管業(yè)務(wù)發(fā)展探析[J]. 張磊.  金融經(jīng)濟(jì). 2016(02)
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碩士論文
[1]我國(guó)商業(yè)銀行資產(chǎn)托管業(yè)務(wù)的現(xiàn)狀與發(fā)展對(duì)策研究[D]. 索琳.山東大學(xué) 2015



本文編號(hào)：3182011