發(fā)布時(shí)間：2017-09-21 16:48

  本文關(guān)鍵詞：出口信用保險(xiǎn)欺詐問題研究

  更多相關(guān)文章： 出口信用保險(xiǎn) 不實(shí)陳述 隱瞞 重要事實(shí) 貿(mào)易融資關(guān)系

【摘要】：出口信用保險(xiǎn)作為各國(guó)促進(jìn)對(duì)外貿(mào)易與投資的政策性工具,其重要性與日俱增。與此同時(shí),出口信用保險(xiǎn)欺詐案件的數(shù)量也日趨增長(zhǎng)。通過我國(guó)法院已做出的幾起判決可知,出口信用保險(xiǎn)欺詐案件產(chǎn)生了如下法律問題:(1)出口信用保險(xiǎn)合同約定和我國(guó)《保險(xiǎn)法》沖突時(shí)如何適用?(2)出口信用保險(xiǎn)欺詐的構(gòu)成要件、舉證責(zé)任、證明標(biāo)準(zhǔn)和法律后果是什么?(3)出口信用保險(xiǎn)中的重要事實(shí)如何判定?(4)如何制定并完善出口信用保險(xiǎn)反欺詐立法?(5)出口信用保險(xiǎn)項(xiàng)下貿(mào)易融資中,出口信用保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)和融資銀行如何進(jìn)行責(zé)任劃分?本文共分為五章,以探討上述問題。第一章旨在解決出口信用保險(xiǎn)欺詐的先決問題,即法律適用問題。本章指出《最高人民法院關(guān)于審理出口信用保險(xiǎn)合同糾紛案件適用相關(guān)法律問題的批復(fù)》存在的問題,并在考察域外有關(guān)立法的基礎(chǔ)上,通過法理學(xué)的分析,認(rèn)為出口信用保險(xiǎn)合同可以適用保險(xiǎn)法的規(guī)定和原理,并且當(dāng)出口信用保險(xiǎn)合同約定與保險(xiǎn)法規(guī)定沖突時(shí),合同約定應(yīng)當(dāng)優(yōu)先得到適用。第二章旨在類型化分析出口信用保險(xiǎn)欺詐的主要形式,即積極的虛假陳述行為和消極的隱瞞行為。本章對(duì)虛假陳述和隱瞞的構(gòu)成要件進(jìn)行了歸納。本章還對(duì)出口信用保險(xiǎn)欺詐的舉證責(zé)任和證明標(biāo)準(zhǔn)進(jìn)行了探討,并結(jié)合我國(guó)和域外國(guó)家和地區(qū)的立法,明確了出口信用保險(xiǎn)欺詐的法律后果。第三章旨在通過對(duì)我國(guó)和域外各出口信用保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)共11份投保申請(qǐng)單的考察,對(duì)“重要事實(shí)”的判斷依據(jù)進(jìn)行專門分析。本章指出不論這些投保申請(qǐng)單的詢問是繁是簡(jiǎn),大多都涵蓋了對(duì)交易背景真實(shí)性、投保人自身經(jīng)濟(jì)狀況的詢問,這些詢問,在出口信用保險(xiǎn)欺詐案件尤其是以隱瞞為形式的欺詐案件中,對(duì)出口信用保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)捍衛(wèi)自身權(quán)利具有重要意義。第四章旨在借鑒美國(guó)反保險(xiǎn)欺詐聯(lián)盟(CAIF)和國(guó)家保險(xiǎn)委員協(xié)會(huì)(NAIC)的兩部反保險(xiǎn)欺詐示范法,探究出口信用保險(xiǎn)反欺詐的制度設(shè)計(jì)。兩部《示范法》從實(shí)體上對(duì)保險(xiǎn)欺詐進(jìn)行了系統(tǒng)的規(guī)定,并在程序上對(duì)社會(huì)各界反欺詐的義務(wù)、相關(guān)反欺詐機(jī)構(gòu)的職責(zé)和權(quán)利進(jìn)行了闡明。本章還對(duì)我國(guó)出口信用保險(xiǎn)反欺詐的制度設(shè)計(jì)提出了建議。第五章旨在從實(shí)務(wù)角度,介紹出口信用保險(xiǎn)項(xiàng)下貿(mào)易融資中常見的賣方(外貿(mào)公司)、出口信用保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)及融資銀行三方法律關(guān)系。本章還從相關(guān)案件出發(fā),分析欺詐發(fā)生后出口信用保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)和融資銀行的責(zé)任承擔(dān)問題,指出融資銀行相對(duì)出口信用保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)而言風(fēng)險(xiǎn)更大,因此融資銀行應(yīng)當(dāng)要求投保人與其簽訂《索賠權(quán)轉(zhuǎn)讓協(xié)議》,并且出口信用保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)和融資銀行都應(yīng)當(dāng)加強(qiáng)對(duì)投保人的審查力度,以避免不必要的損失。
【關(guān)鍵詞】：出口信用保險(xiǎn) 不實(shí)陳述 隱瞞 重要事實(shí) 貿(mào)易融資關(guān)系
【學(xué)位授予單位】：中國(guó)政法大學(xué)
【學(xué)位級(jí)別】：碩士
【學(xué)位授予年份】：2016
【分類號(hào)】：D922.284
【目錄】：

• 摘要5-7
• ABSTRACT7-12
• 緒論12-15
• 第一章 出口信用保險(xiǎn)欺詐糾紛的法律適用問題15-33
• 一、出口信用保險(xiǎn)合同與《保險(xiǎn)法》沖突的情形16-17
• （一）《短期出口信用保險(xiǎn)綜合條款》13 條與《保險(xiǎn)法》19 條16-17
• （二）《短期出口信用保險(xiǎn)綜合條款》第12條與《保險(xiǎn)法》第 23、19 條17
• 二、域外主要國(guó)家或地區(qū)的立法考察17-30
• （一）出口信用保險(xiǎn)專門立法普遍缺位17-22
• （二）保險(xiǎn)合同法傾向于確認(rèn)出口信用保險(xiǎn)合同的可適用性22-28
• （三）民法典無出口信用保險(xiǎn)合同的規(guī)定28-30
• 三、出口信用保險(xiǎn)合同條款的優(yōu)先適用性30-32
• （一）問題的實(shí)質(zhì)：作為格式條款的效力認(rèn)定30
• （二）域外法的經(jīng)驗(yàn)：出口信用保險(xiǎn)的政策性和涉外性30-31
• （三）法理上的澄清：“參照適用”的實(shí)質(zhì)含義31-32
• 四、小結(jié)32-33
• 第二章 出口信用保險(xiǎn)欺詐的主要形式33-58
• 一、出口信用保險(xiǎn)中的虛假陳述33-36
• （一）投保人對(duì)既存事實(shí)進(jìn)行了錯(cuò)誤或誤導(dǎo)性陳述34-35
• （二）既存事實(shí)具有重要性35-36
• （三）出口信用保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)對(duì)陳述產(chǎn)生信賴36
• （四）投保人具有主觀故意36
• 二、出口信用保險(xiǎn)中的隱瞞36-42
• （一）出口信用保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)對(duì)有關(guān)事項(xiàng)進(jìn)行詢問37-40
• （二）投保人未將有關(guān)事實(shí)告知保險(xiǎn)人40-41
• （三）既存事實(shí)具有重要性41
• （四）投保人知曉此事實(shí)的重要性41-42
• 三、出口信用保險(xiǎn)欺詐的舉證責(zé)任和證明標(biāo)準(zhǔn)42-46
• （一）出口信用保險(xiǎn)欺詐的舉證責(zé)任（burden of proof）42-43
• （二）出口信用保險(xiǎn)欺詐的證明標(biāo)準(zhǔn)（standard of proof）43-46
• 四、出口信用保險(xiǎn)欺詐的法律后果46-58
• （一）《保險(xiǎn)法》與《合同法》的博弈46-48
• （二）域外保險(xiǎn)法關(guān)于保險(xiǎn)欺詐法律后果的考察48-56
• （三）正確的解決方案：撤銷權(quán)與解除權(quán)的競(jìng)合56-58
• 第三章 重要事實(shí)的判斷依據(jù)58-71
• 一、我國(guó)出口信保機(jī)構(gòu)的投保申請(qǐng)單58-62
• （一）中信�！抖唐诔隹谛庞帽ｋU(xiǎn)綜合保險(xiǎn)投保單》58-59
• （二）中國(guó)人保《短期出口貿(mào)易信用保險(xiǎn)投保單》59-60
• （三）香港出口信用保險(xiǎn)局《網(wǎng)上投保申請(qǐng)單》60-61
• （四）臺(tái)灣輸出入銀行《托收方式要保書》61-62
• 二、世界各主要出口信用保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)的投保申請(qǐng)單62-70
• （一）英國(guó)出口信用擔(dān)保署（ECGD）《賣方出口信貸申請(qǐng)單》62-65
• （二）美國(guó)外國(guó)信用保險(xiǎn)協(xié)會(huì)（FCIA）《應(yīng)收賬款信用保險(xiǎn)投保單》65-66
• （三）加拿大出口發(fā)展公司（EDC）《應(yīng)收賬款保險(xiǎn)申請(qǐng)單》66-67
• （四）挪威出口信用擔(dān)保機(jī)構(gòu)（GIEK）《出口信用擔(dān)保申請(qǐng)單》67-68
• （五）捷克出口擔(dān)保公司（EGAP）《短期出口信用收匯險(xiǎn)申請(qǐng)單》68-69
• （六）芬蘭擔(dān)保委員會(huì)（FINNVERA）《出口信用擔(dān)保申請(qǐng)單》69-70
• （七）印度出口信用擔(dān)保公司（ECGC）《裝船綜合保險(xiǎn)申請(qǐng)書》70
• 三、小結(jié)70-71
• 第四章 出口信用保險(xiǎn)反欺詐的制度設(shè)計(jì)71-82
• 一、美國(guó)反保險(xiǎn)欺詐機(jī)構(gòu)的運(yùn)作實(shí)踐71-72
• （一）美國(guó)反保險(xiǎn)欺詐聯(lián)盟（CAIF）71-72
• （二）美國(guó)國(guó)家保險(xiǎn)委員協(xié)會(huì)（NAIC）72
• （三）國(guó)家保險(xiǎn)犯罪事務(wù)局（NICB）72
• 二、美國(guó)的反保險(xiǎn)欺詐示范法經(jīng)驗(yàn)72-79
• （一）CAIF《保險(xiǎn)欺詐示范法》72-76
• （二）NAIC《預(yù)防保險(xiǎn)欺詐示范法》76-79
• 三、美國(guó)反保險(xiǎn)欺詐立法對(duì)出口信用保險(xiǎn)反欺詐的啟示79-82
• （一）明確定義出口信用保險(xiǎn)欺詐行為79
• （二）系統(tǒng)化歸納出口信用保險(xiǎn)欺詐的民事、行政、刑事責(zé)任79-80
• （三）強(qiáng)化反欺詐保險(xiǎn)組織職能80-81
• （四）加強(qiáng)社會(huì)各界反欺詐合作81-82
• 第五章 欺詐發(fā)生后出口信用保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)和融資銀行的損失承擔(dān)82-88
• 一、出口信用保險(xiǎn)欺詐發(fā)生后融資銀行的索賠權(quán)82-84
• （一）投保人委托融資銀行行使索賠權(quán)的情形82-83
• （二）投保人向融資銀行轉(zhuǎn)讓索賠權(quán)的情形83-84
• 二、出口信用保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)和融資銀行對(duì)交易真實(shí)性的審查責(zé)任84-86
• （一）出口信用保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)只負(fù)有形式審查責(zé)任84-85
• （二）融資銀行亦只負(fù)形式審查責(zé)任85-86
• 三、上述案件對(duì)出口信用保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)和融資銀行的啟示86-88
• （一）對(duì)出口信用保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)的啟示86-87
• （二）對(duì)融資銀行的啟示87-88
• 結(jié)論88-89
• 參考文獻(xiàn)89-91

【相似文獻(xiàn)】

中國(guó)期刊全文數(shù)據(jù)庫(kù) 前10條

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2 唐若昕;堅(jiān)持以科學(xué)發(fā)展觀為統(tǒng)領(lǐng)實(shí)現(xiàn)出口信用保險(xiǎn)事業(yè)快速健康發(fā)展[J];黨建;2005年12期

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4 張瑛;;我國(guó)出口信用保險(xiǎn)的困境與出路[J];法制與社會(huì);2008年29期

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6 劉燕翔;;用足用好出口信用保險(xiǎn)政策 加快大連“三個(gè)中心”建設(shè)[J];大連干部學(xué)刊;2010年05期

7 張亞軍;;中國(guó)出口信用保險(xiǎn)的現(xiàn)狀、問題及對(duì)策[J];山東行政學(xué)院.山東省經(jīng)濟(jì)管理干部學(xué)院學(xué)報(bào);2010年05期

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10 李華;;對(duì)建立我國(guó)出口信用保險(xiǎn)法律制度的思考[J];法制與社會(huì);2011年05期

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1 唐若昕;;充分發(fā)揮出口信用保險(xiǎn)作用 努力推進(jìn)社會(huì)主義和諧社會(huì)建設(shè)[A];變革中的穩(wěn)�。罕ｋU(xiǎn)、社會(huì)保障與經(jīng)濟(jì)可持續(xù)發(fā)展——北大CCISSR論壇文集·2005[C];2005年

2 趙e，

本文編號(hào)：895715